Conceptos básicos para invertir en bolsa y fondos de inversión para principiantes.
Se ha demostrado que la mayoría de inversores y ahorradores que buscan maximizar sus ahorros, a menudo escogen productos que poco tienen que ver con el nivel de riesgo que pueden asumir. Por eso, es necesario hacer una adecuada planificación financiera que permita saber qué productos son óptimos para un nivel de riesgo determinado y conocer cuales son los mejores productos para inveritr.
Saber identificar qué es la bolsa, qué es el trading, conocer los ETFs y los Fondos de Inversión determinará si un inversor está capacitado para invertir en el corto y medio plazo o tiene un horizonte de inversion de largo plazo. Y por último, una vez definidos estos criterios es necesario saber qué son los indicadores, para que sirve un sistema de inversión funcióne, ya sea a corto, medio o larog plazo.
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La diversificación en las carteras de inversión es una estrategia fundamental para gestionar el riesgo y optimizar el rendimiento a largo plazo (ya hablamos de ello en dos artículos: 1 y 2). A través de la diversificación, los inversores pueden reducir la exposición a eventos adversos específicos de un activo o sector, mitigando el impacto de las fluctuaciones del mercado en su conjunto.
Carlos Arenas, analista de fondos en Estrategias de inversión analiza las ventajas y los incovenientes que tienen los ETF y los fondos indexados.
Los fondos indexados son un producto de inversión que ha ido ganando cada vez más adeptos entre los inversores españoles y europeos. De hecho, el 31,4% de los activos gestionados por las gestoras extranjeras en España ya estaban dentro de la gestión pasiva. A nivel europeo, la cuota de mercado de estos fondos pasivos cerró 2023 cerca del 27%, frente al 23,7% de 2022. Pero ¿qué son los fondos indexados?, ¿por qué están creciendo tanto? y ¿cuáles existen?
Independientemente de la situación económica, aunque especialmente en momentos de cierta tensión geopolítica y elevada inflación, el oro se ha mantenido siempre como un activo muy codiciado. Su escasez y potencial como activo refugio le han otorgado un poder innegable, como vía de escape para proteger la inversión y fomentar el ahorro.
Las acciones sufren una importante fluctuación y varían su rendimiento en base a los vaivenes del ciclo económico. Todas estas variaciones surgen como consecuencia de factores externos como la inflación, el interés y las tasas, impactando directamente en las valoraciones de las acciones. De este modo, los inversores pueden comprender en qué punto del ciclo económico se encuentran y tomar las decisiones más óptimas.
Seguro que el lector de Estrategias de Inversión conoce de sobra lo que vamos a explicar ahora. De todos modos, nunca viene mal un pequeño recordatorio de cosas que ya conocemos. Y, además, acompañamos con un gráfico que puede resultar de ayuda.
Pendientes de evolución de la OPA hostil de BBVA sobre Sabadell, muchos usuarios se preguntan qué pasará con sus fondos de inversión en caso de que la OPA salga adelante. Carlos Arenas, analista de fondos de inversión en Estrategias de inversión lo cuenta.
Por todos es recordada la reconocida crisis de la deuda en la Eurozona, que tuvo lugar entre 2010 y 2012. Las primas de riesgo de los países de riesgo es dispar, siendo Portugal, España, Italia, Irlanda y Grecia los implicados. Al quedar sumergidos en el barro, dichos países recibieron el acrónimo de PIGS o PIIGS (que significa cerdos en inglés).
A la hora de analizar y valorar un fondo de inversión, los ahorradores encuentran hasta cinco variables esenciales: alpha, beta, coeficiente de determinación, desviación estándar y el ratio de Sharpe. Sin duda, es el más importante, pues define la relación existente entre el beneficio adicional de un fondo, es decir, la diferencia entre la rentabilidad del fondo y la de un activo de riesgo, además de su volatilidad (medida como su desviación típica).
En el mundo bursátil, quienes manejan los hilos son el grupo de ‘las 7 Magníficas’ o ‘los 7 Magníficos’. Un conglomerado de empresas que, debido a su comportamiento en el mercado de valores norteamericano, representan una parte vital en el S&P 500. Los inversores se encuentran expectantes ante los resultados del club del billón de dólares de Wall Street, pues esperan un incremento de sus ganancias del 38% frente al 3,9% del resto de cotizadas del mismo índice.
