¿Qué son los ETFs de Bitcoin?
Los ETFs de Bitcoin son productos indexados que se compran y venden como una acción, pero que replican el precio de Bitcoin. Es decir, al comprar un ETF de Bitcoin estamos adquiriendo un producto respaldado por Bitcoin, que replica su precio, que se puede comprar desde cualquier bróker – como el resto de ETFs y acciones del mercado – sin tener que comprar un Bitcoin de forma directa o hacer la custodia del mismo.
Así, si compramos un ETF de Bitcoin y el precio de la criptomoneda sube un 200%, nuestra inversión subirá un 200%. La única diferencia es que no seremos propietarios de la divisa, aunque sí estaremos expuestos a la fluctuación de la cotización. De la misma manera, tampoco podremos pagar con Bitcoin, porque no seremos propietarios del mismo. La gran ventaja es que la custodia de esta divisa la hace la sociedad gestora y así es menos probable que nos “roben” nuestros Bitcoins porque se reduce el riesgo de hackeo en comparación con tener una cuenta en un Exchange o billetera digital.
¿Qué ETFs de Bitcoin existen?
Actualmente, existen diferentes productos indexados que replican tanto el precio de Bitcoin al contado, como los futuros de Bitcoin. Además, también existen los llamados ETPs o ETNs de Bitcoin. Sin embargo, los más importantes del mercado y aprobados por la SEC en enero son los siguientes:
• ETF de Fidelity $FBTC
• ETF de Franklin Templeton $EZBC
• ETF de ARK Invest $ARKB
• ETF de VanEck $HODL
• ETF de WisdomTree $BTCW
• ETF de Invesco Galaxy $BTCO
• ETF de Grayscale $GBTC
• ETF de BlackRock $IBIT
¿Se puede comprar desde España?
En Europa hay alrededor de 130 ETP sobre criptodivisas listados en diversas bolsas, como Euronext París, Euronext Ámsterdam, XETRA y SIX Swiss Exchange. Entre ellos, se destacan los 10 principales centrados en Bitcoin. A pesar de la existencia de productos físicos de Bitcoin en Europa, la distribución de estos productos enfrenta desafíos, ya que no todos los distribuidores ofrecen toda la gama de opciones y algunos brokers y distribuidores restringen ciertos ETF sobre Bitcoin a inversores cualificados.
Además, los inversores españoles enfrentan limitaciones para adquirir ETF estadounidenses debido a la normativa ESMA de la Unión Europea, que requiere la presentación de documentación como el Key Investor Document (KID) desde 2018, proporcionando información sobre la estrategia de inversión, riesgos y costos asociados en castellano.
Así, los productos a los que sí tienen acceso los inversores españoles son a los que están registrados en los mercados europeos, que según Morningstar estos son los 10 principales:
¿Dónde comprar ETFs de Bitcoin desde España?
Scalable Capital
Este broker también ofrece ETPs sobre criptomonedas, pero por temas regulatorios no puede facilitar, al menos por el momento, los ETFs americanos para los clientes españoles. Aun así, se puede tener acceso a estos productos indexados respaldados por otras criptomonedas. Concretamente, la parte más destacada es que permite no solo estar expuesto al Bitcoin mediante estos productos, sino que también se puede adquirir un ETP de Ethereum y otro de Solana.
Selfbank
Selfbank es el supermercado financiero independiente lider en españa, ofrece la posibilidad de comprar ETNs y ETFs de Bitcoin y otros Criptoactivos . Además, En cuanto a sus ETFs, encontramos una gran variedad de productos con todos los mercados al acceso de los clientes y con temáticas muy diversas en las que se puede invertir.
BBVA Trader
BBVA ofrece a través de BBVA Trader, la plataforma para los inversores más activos, la posibilidad de comprar ETFs y ETNs sobre Bitcoin y otros Criptoactivos. BBVA Trader ofrece una plataforma de trading avanzada, ágil e intuitiva con tarifas adaptadas a tu nivel de operativa.
XTB Broker
XTB es un broker con oficina en España y que permite invertir en más de 400 ETFs, entre los que están ETFs comercializados en Europa sobre Bitcoin y Criptoactivos.
Comprar acciones y ETFs en XTB es totalmente gratuito para los primeros 100000€ mensuales de negociación. Cuando se rebasa ese umbral, las comisiones son del 0,2% con un mínimo de 10€. Una vez que comience el siguiente mes, las comisiones vuelven a ser del 0%. XTB tampoco cobra comisiones de custodia para carteras cuyo valor total sea de menos de 250000€.
ProRealTime
ProRealTime ofrece la posibilidad de contratar ETNs y ETFs sobre bitcoin europeos.
Banco BiG
Banco BiG es un banco de inversión con origen portugués, con experiencia de más de 25 años. A través de su Broker, “Broker Global”, ofrece la posibilidad de comprar ETNs de Bitcoin y Criptomonedas en España, con opción de comprar estos ETNs en distintas bolsas y divisas para poder ampliar las alternativas (ya que siguiendo la normativa ESMA no se da acceso los ETF americanos sobre este criptoactivo).
El Broker de Banco BiG (“Broker Global”) está supervisado por la CNMV, y además de criptoactivos el inversor puede operar en índices, acciones, divisas, ETFs, fondos de inversión, productos derivados como opciones y futuros, etc.
Todo desde una plataforma que contiene diferentes herramientas y gráficos, calendario de mercado etc. Ofrecen cuenta DEMO gratuita para poder probar su operativa, viva durante 21 días.
Interactive Broker
Interactive Broker ofrece todos los ETFs americanos a sus clientes, lo que sucede es que no están disponibles para los clientes españoles. Por el contrario, cuenta con otros productos similares para sus clientes europeos. Concretamente, son hasta once los ETFs o ETNs que tienen como subyacente el Bitcoin y que se pueden adquirir por esta plataforma.
Openbank
El banco on.line del Banco Santander permite invertir en ETNs Europeos a sus clientes.
Si quiere invertir con ETFs, en otros muchos mercados, puede ver los mejores brokers para invertir con ETFs
