Private Equity

PRIVATE EQUITY

El Private Equity  son fondos a de inversión que invierten a muy largo plazo tanto en empresas cotizadas cómo empresas o proyectos provados.  A diferencia de las acciones que se compran y venden en la bolsa, el Privete Equity  implica invertir directamente en compañías que no cotizan en el mercado público a largo plazo.

Los fondos se  aportan capital a estas empresas con el objetivo de hacerlas crecer y aumentar su valor. A cambio de esta inversión, obtienen una participación en la empresa o tambien financiación a un tipo de interes pactado a largo plazo por un proyecto concreto

¿Cómo funciona? Un equipo de profesionales especializados gestiona estos fondos y trabaja estrechamente con las empresas en las que invierten. Su objetivo es mejorar la gestión, la eficiencia y el rendimiento financiero de estas compañías. Después de un período determinado, los fondos buscan vender su participación para obtener una ganancia. Esta venta puede realizarse a otra empresa, en una oferta pública inicial  o mediante una recompra por parte de los propietarios originales o la venta a otro fondo de inversión más grande que quiera comprar dicha participación.

La inversión en Private Equity  ofrece la posibilidad de obtener altas rentabilidades a largo plazo, ya que se invierte en empresas con un alto potencial de crecimiento. Además, permite diversificar una cartera de inversión y acceder a compañías de gran calidad. Sin embargo, es importante destacar que la inversión en  Private Equity también conlleva riesgos, como la menor iliquidez de las inversiones y es que el inversor no puede retirar el dinero en caso de necesitarlo antes del periodo de inversión. Cómo cualquier inversión, existe la  posibilidad de tener pérdidas.

La inversión en estos vehiculos de inversión estaba hasta hace unos años reservada para inversores institucionales, pero a partir del 2024 los inversores pueden comprar estos activos a partir de 10.000 euros en España.

Existen 4 tipos de operaciones de Private Equity:

-Capital para exandir el negocio o desarrollarlo (Growth Capital)

-Capital para cambiar a un socio por otro nuevo (Replacement)

-Reestructuraciones de empresas (Tournaroud)

-Capital para realizar compras o realizar infraestructuras (LBO)

Es una de las inversiones de moda entre los altos patrimonios ya que muchos proyectos relacionados con infraestructuras ( centros de datos, ingenierias, vivienda...) se financian con estos vehiculos de inversión ya que ofrecen una rentabilidad anualizada que ronda entre el 5% y 10%, con plazos de salida entre 7 y 10 años normalmente.

Es una inversión indicada para la obtención de rentas periodicas o para diversificar carteras. Tambien los Private Equity invierten directamente en empresas privadas que les ayudan a tener los recursos necesarios para crecer.

La inversión en Private Equity tambien puede ser por tramos, en el que el inversor se compromete a invertir una cantidad a lo largo del año, pero solo va desenvolsando dicha inversión en los tramos pactados, que normalmente suelen ser varios años. Una vez desenvolsada esa inversión, empieza a generar las rentas de los primeros tramos, así sucesivamente hasta obtener la rentabilidad global de todos los tramos.