Soy un inversor conservador. En septiembre recibiré una cantidad importante de dinero. Me gustaría saber su opinión y dónde invertiría ese dinero.
Un saludo.
Hola.
Pues miré la verdad es que intentaría buscarme un asesor de confianza que le pueda ayudar con todo eso pero en cualquier caso para ir avanzando:
- si el patrimonio financiero es de más de 3 Millones de Euros, seguramente lo mejor que puede hacer es montar una sicav para su dinero.
- en caso de ser menor debería hacer una cartera combinando deuda de empresas, países y depósitos, así como fondos de inversión.
- en ningún caso mantendríamos más de un 30% prestado a bancos (depósitos o bonos bancarios).
- intentaríamos tener más del 30% de la cartera en productos internacionales (los fondos de inversión son la mejor opción).
Dicho esto, si es conservador no se deje liar por las inversiones en bolsa, al menos no más allá del 10 0 15% de su dinero. NUNCA!!
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Por: Ignacio001
Buenos días. Tengo mi parte de RV en dos fondos europeos que están un poco parados (tras estas caídas han sido evidentemente perjudicados). ¿Qué fondos me recomendarías en RV? ¿Emergentes-Europa-Globales? Es sólo un 10% de mi ahorro ya que el resto está en bonos o depósitos . Mi perfil tratando de sacarle un poco de jugo a mi parte de fondos de RV, ya que es una mínima parte de mi ahorro, con cierta tolerancia a pérdidas (10-15%). Sinceramente gracias
Aprovecho una consulta para responderle:
"Concretamente tendríamos: 5% UE 5% Japón, 10% Emergentes y 5% algún fondo global cuya estrategia nos guste (por ejemplo el MG GLOBAL DIVIDEND)".
Esa sería nuestra cartera de RV, es decir 20% Europa, 20% Japón, 20% Global Dividendos y 40% Emergentes (BRASIL; CHINA; INDIA Y TURQUIA).
Fondos pues son:
Europa: ALLIANZ EUROP EQ GROWTH CT
JAPON: PICTET JAPANESE EQUITY
BRASIL y LATAM: MFS LATIN AMERICAN EQ EUR
CHINA: BBVA BOLSA CHINA
TURQUIA: HSBC GIF TURKEY EQUITY
Saludos
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Por: Inversor
Buenos días Sr Pérez ¿Qué rentabilidad podría ser razonable obtener a 1 año y 2 años tras comisiones en el ESAF Capital Plus? ¿Lo considera adecuado para el entrono actual? Gracias y saludos
Según las estadísticas de los últimos 3 años podría lograr entre un 0% y un 7% con un 95% de confianza (en el 95% de los casos se moverá en ese rango).
Hoy en día y como están los tipos esperaríamos entre 0% y 3,5% que es la media de rentabilidad histórica.
Es decir, de su rango normal, la mitad inferior.
Saludos
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Por: peter bn
Buenos días Simón. Encantado. Tras el descalabro general en renta fija. Ahora qué. USA muy arriba. Europa estancada y los emergentes que parece que se van a venir abajo. ¿Lo ve así? ¿Qué nos quedaría, mantenernos al margen, fondos flexibles de autor tipo Alken o Bestinver? ¿O piensa que los USA siguen siendo una buena entrada ahora ¿Liquidez?Un saludo
Pues la liquidez de momento ha sido muy buena opción, si tiene liquidez manténgala y vaya entrando poco a poco.
Si está invertido en términos generales en RF no reduciríamos e incluso empezamos a aumentar RF emergente y de riesgo alto.
En RV mantenemos todo y hacemos nuevas compras si se mantienen los mínimos de los últimos dos meses desde donde se han emprendido las alzas. Si se pierden esos niveles saldríamos.
De momento vemos bien entrar en UE, JAPON, CHINA y BRASIL.
En la UE vemos recorrido, en JAPON también y en emergentes la fuere corrección, aunque puede seguir, nos parece una oportunidad para ir aumentando a medio largo plazo.
En cualquier caso nos encanta ese tipo de fondos, flexibles o de autor. Si son buenos, que cuesta encontrarlos, deberían ser un 20% o 30% de nuestra cartera al menos, dos o tres de ese estilo.
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Por: Candido
tengo el Aberdeen Emerging Markets Smaller Companies; se considera R V Gobal o más bién un puro emergente. Me aconseja su venta y coger un R V global? En caso de cambio, cual me aconseja?. Tengo otro fondo de Japón con ganancias; aconseja seguir todavía o es momento de salirse. Muchas gracias.
Hola.
Es un fondo de emergentes, nos parece bien mantenerlo y no cambiarlo por un global. En todo caso lo añadiríamos para diversificar.
Parece muy buen fondo.
Nosotros desde ayer estamos potenciando RV EMERGENTE así que lo vemos bien para mantener.
En Japón si no se pierden los mínimos de los últimos dos meses, no saldríamos.
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Por: Mauro
Buenos Días Simón, quiero empezar a invertir en fondos índice, pero quiero hacerlo a la baja, y a largo plazo, 2-3-4 años, sobre un determinado índice, de que manera podría hacerlo? he leído sobre los put warrant pero no me convencen mucho.
Muchas Gracías. Saludos
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Por: Sergio2013
Buenos días,
cree que es buen momento para entrar en fondos inmobiliarios globales?
Podría recomendar alguno?
Gracias
Consideramos que en estos momentos en algún lugar podría empezar a valer la pena planteárselo pero aún no hemos llegado a un decisión concreta al respecto.
No le puedo decir la zona, pero si preferiríamos de una en concreto que no globales.
Aún no tenemos ningún fondo de referencia por estos motivos pero le animo a buscarlo.
Saludos
8
Por: Sergio2013
Cree que a la vista de los malos resultados de la RF y sus malas perspectivas convendría salirse del PIMCO TOTAL RETURN?
Gracias
Nosotros de momento lo mantenemos en cartera.
Los malos resultados en estos últimos dos meses se han dado en la práctica totalidad de los fondos de renta fija.
De momento les vamos a dar unos meses más de confianza y si no lo recuperan (lo perdido) en breve los eliminaremos, pero aún lo mantenemos.
Suelen, históricamente, recuperar sus pérdidas en dos meses de media.
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Por: Antonio001
Buenos dias
Me podia recomendar una cesta de fondos para intentar conseguir una rentabilidad alrededor de un 5%.
Soy un inversor de perfil moderado y con un plazo de inversión de varios años.
Gracias y un saludo
Combinaríamos de riesgo bajo FIDELITY EURO SHORT TERM BOND y CARMIGNAC SECURITE, de riesgo medio HORIZON EURO CORP BOND X ACC, MG OPTIMAL INCOME y de riesgo alto TEMPLETON GLOBAL BOND Y TEMPLETON TOTAL RETURN.
Con esto puede buscar un 5% de media, pero las medias son eso medias a largo plazo, no le pida un 2,5 en 6 meses ni un 1,25 en 3 meses.
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Por: Juan Luis Lopez Sanz
Buenos días, me gustaría me recomendase un fondo que invirtiese en Deuda Española; y otro, que fuese un Fontesoro. Verá me vence un dépósito dentro de un par de semanas y mi perfil es conservador, me gustaria sacar un poco más de lo que me da un depósito. Le ruego, por favor, que estos 2 fondos sean gestionados o los pueda comprar por medio de Bankinter. El dinero lo tengo ahí, y no quiero cambiar de banco.
Muchas Gracias y quedo a la espera.
Le diré dos fondos que pueden estar bien en Bankinter:
- BK Estrategia Renta Fija FI (PARECE UN BUEN FONDO PUEDE VARIAR MÁS LA EXPOSICION).
- Bankinter Renta Fija Corto Plazo FI como opción defensiva.
- Bankinter Renta Fija Largo Plazo FI como opción más agresiva y a más plazo.
La verdad es que solo invertiríamos en el primero, por el resto insistiríamos para que nos den arquitectura abierta (fondos de terceros) puesto que pueden hacerlo.
Ha sido un placer estar con vosotros.
Ha quedado una pregunta sin responder por problemas técnicos, os dejamos aquí el texto de pregunta y respuesta.
Saludos y hasta el próximo Encuentro!!
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Buenos Días Simón, quiero empezar a invertir en fondos índice, pero quiero hacerlo a la baja, y a largo plazo, 2-3-4 años, sobre un determinado índice, de que manera podría hacerlo? he leído sobre los put warrant pero no me convencen mucho. Muchas Gracías. Saludos
RESPUESTA: Existen ETFs bajistas pero a la larga se descorrelacionan del resultado esperado porque la base va cambiando, es un tema matemático.
Difícilmente encontrará fondos que den el mismo resultado que el índice pero al revés en plazos tan largos.
En lugar de put warrants nosotros utilizaríamos opciones o sino cfd's o futuros.
En cualquier caso todo ello son productos muy complejos, antes debería estudiarlos o apuntarse a algún curso de derivados pero para particulares.
Es un tema complejo para responderle aquí pero en resumen con los cfd's o futuros tendrá una evolución similar al índice y si vende en lugar de comprar será al revés como quiere.
Con warrants u opciones se paga un precio mayor pero luego podemos ejecutar o no si queremos y solo ejecutamos si ganamos. Son operaciones más caras pero aseguradas.
El problema con las opciones es que no solo dependen del precio del subyacente sino también de otros factores.
Insisto en que es complejo, empiece por los futuros e infórmese de como funcionan y como apalancan el dinero.