Consultorio de bolsa

Buenos días Eduardo y gracias por su pregunta. Depende de la clase del fondo mixto. Hay variedad : renta fija mixta, renta variable mixto, mixtos flexibles, de retorno absoluto, etc. Por ejemplo, en el caso del de Renta fija mixtos o Renta variable mixtos si podemos saber más exactamente la proporción de RF y RV que tiene en cartera ya que las proporciones, en general, las marca la categoría. Pero hay otros, como por ejemplo, los mixtos flexibles en el cual el gestor del fondo tiene total libertad a la hora de incrementar o reducir en RF o RV, por lo que es muy difícil saber la proporción. Son fondos cuyas carteras están en constante cambio.
En la plataforma de Morningstar puede consultar la proporción aproximada, sabiendo que en determinadas clases de este tipo de fondo no se puede tener nunca la proporción exacta o actualizada en tiempo rea. Lo adecuado es que se ponga en contacto con un asesor que le pueda dar una información más exacta de la distribución de cada fondo. Saludos

Buenos días Tamujoso y gracias por su pregunta. Lo mejor que le podemos recomendar a un inversor conservador es diversificación. Creemos firmemente que la clave del éxito de una buena cartera, está en seleccionar fondos que encajen dentro de su perfil de riesgo, y no tener ningún miedo a meter categorías que puedan aportar diversificación y descorrelación. Dentro de un perfil conservador, creemos que tienen buena cabida los fondos de gestión alternativa (retorno absoluto, market neutral), fondos de renta fija (creemos que puede ser útil trabajar con duraciones de corto plazo, bonos flotantes, y por qué no, algo de High Yield), fondos mixtos (moderados, flexibles), todo ello en su justa medida. En su caso, quizás ponderaríamos más la parte de renta fija, retorno absoluto y mixtos moderados, y buscaríamos algo de "chispa" con un poco de High Yield y algún fondo Mixto Flexible. Para cualquier cosa, no dude en ponerse en contacto con nosotros. Saludos.

La respuesta esta en la siguiente pregunta.

Buenos días Tony47 y gracias por su pregunta. Por los nombres que nos indica, nos estaría hablando de fondos de inversión, no de planes de pensiones. Referente a esos dos fondos, el DWS es un fondo mixto flexible con sesgo moderado, que invierte tanto en renta variable como en renta fija,divisas etc. según el criterio del gestor y dentro de unas limitaciones marcadas por folleto, y el Pan European es un fondo de renta variable europea, con sesgo principalmente a bancos y sector industrial. Ambos han tenido un comportamiento aceptable en los últimos meses, por lo que si no se encuentra cómodo con ellos es quizás porque están por encima de su perfil de riesgo o quizás porque su cartera no está diversificada de manera adecuada. Necesitaríamos saber más datos para poder ampliar nuestra opinión, por lo que le invitamos a que nos contacte para ver si le podemos ayudar. Saludos.

Buenos días Judith y gracias por su pregunta. Respecto a los fondos que nos comenta de Magallanes, azValor y Cobas, podemos recomendarle una alternativa que nos parece mejor, y que recientemente ha salido a comercialización, que es el fondo Gestión Value, que combina dentro de su cartera, fondos de esas tres gestoras españolas que ha mencionado, así como también fondos de Bestinver y un pequeño porcentaje del fondo de Warren Buffett. Nos parece una idea muy atractiva para tener una cartera bien diversificada de fondos valor. Del resto de fondos que nos plantea, nos gusta bastante el Robeco Global Premium, aunque como ya sabe que creemos que la diversificación es clave en una cartera, no vemos con malos ojos una combinación de este con el fondo de Morgan Stanley ya que ambos fondos son perfectamente compatibles. Saludos.

Buenos días Cospedal y gracias por su pregunta. Una alternativa al R4 Monetario podría ser el Carmignac Securite FI, es un fondo de renta fija a corto plazo, cuyo comportamiento ha sido excelente desde su creación. En cuanto a los fondos de RV habría que especificar más: la zona geográfica, el sector o tipo de empresa en la que quiere invertir (grandes compañías o medianas y pequeñas compañías), estilo de gestión, etc. De Renta Variable Emergente nos gusta: Vontobel Fund - Emerging Markets Equity o el Robeco Emerging Stars Equities, entre otros. La elección de los fondos de RF Emergente dependerá de si quiere: divisa cubierta, local o en dólares, hay mucha variedad, nosotros somos más partidarios de los fondos de en dólares y con duraciones cortas. En cuanto al fondo de oro, le remito a la pregunta 9 que ha hecho D. José Luis 17. Si quiere ampliar la información, no dude en ponerse en contacto con nosotros. Saludos.

Buenos días Santiago y gracias por su pregunta. La respuesta dependería mucho de su perfil de inversión, pero a grandes rasgos, para perfiles arriesgados, nos agradan los fondos de inversión que invierten en Asia (sin Japón), y que dentro de catera tienen cierto sesgo a India, uno de los países que creemos que a futuro puede dar sorpresas muy positivas. Para perfiles menos arriesgados, creemos que la Zona Euro sigue estando interesante, especialmente fondos que tengan sesgo al sector financiero. Aunque vemos Europa con más posibilidades que Estados Unidos, por estar los índices europeos teóricamente más retrasados, no descartaríamos la inversión en Estados Unidos, donde sí vemos oportunidades sectoriales, como por ejemplo Infraestructuras, Tecnología o Consumo. Una cartera bien diversificada para un perfil de riesgo algo, creemos que puede combinar perfectamente varias zonas geográficas y varios sectores, sin embargo, preferimos trabajar con fondos más bien globales o continentales, en lugar de hacerlo con fondos país, ya que creemos que la concentración puede suponer un incremento innecesario del riesgo. Saludos.

Buenos días . Si lo que busca son fondos para mantener sólo este año no debería asumir riesgos ya que el plazo es muy corto para seleccionar fondos mixtos o de mayor riesgo ya que corremos el riesgo de perder dinero si necesitamos la inversión en plazos tan cortos. Cuando se plantea una inversión es conveniente determinar que parte de mi dinero lo necesito a corto plazo y que parte no lo necesito y así seleccionar productos que se adecuen a esos plazos. Corto plazo en fondos debe considerarse de 1-2 años, de 2-5 años medio plazo y largo plazo más de 5 años.
Le invito que lea los tres errores típicos del Español al invertir le paso el enlace.
https://jmgarciarolan.com/2015/03/05/3-errores-tipicos-del-espanol-al-invertir/
Una vez aclarado este punto ,en su caso concreto si quiere fondos para un año hay que buscar fondos de renta fija con baja duración sobretodo crédito bonos flotantes y algo de high yield en dosis pequeñas y un par de fondos mixtos muy defensivos que se complementen . En otras preguntas ya hemos dado algunos nombres que le pueden encajar. Saludos

Buenos días. Los cuatro son fondos muy interesantes ( con matices)para mantener en una cartera de riesgo moderado.
Carmignac securite fondo de renta fija flexible ( actualmente con una duración muy baja)muy conservador adecuado para la parte más líquida de la cartera .
El fondo de Allianz es un mixto defensivo con mayor sesgo a Usa, es un fondo con un buen comportamiento histórico aunque para la situación actual yo buscaría otras alternativas con una exposición menor en Usa. Una idea puede ser una fondo mixto emergente de baja volatilidad. Capital Emerging Total opp.
Nos gustan y además se complementan el Nordea y el Kaldemorgen ,los dos son Mixtos con una estrategia muy flexible, el primero con una mayor exposición a deuda pública Americana y sectores defensivos y el segundo mas expuesto a Europa y con mayor volatilidad .
De todos modos siempre es conveniente ,antes de seleccionar los fondos, determinar el perfil y el plazo de la inversión para seleccionar productos adecuados a cada situación concreta y en las dosis adecuadas.
Saludos