Consultorio de bolsa

Buenos días y gracias por su pregunta. Si lo que quiere es una rentabilidad del 10% a un año, lo primero que tiene que tener en cuenta, es que tiene que estar dispuesto a asumir una volatilidad y unas posibles pérdidas en la cartera de la misma magnitud. Es decir, si quiere esa rentabilidad, tiene que asumir un riesgo proporcional, por lo que su perfil inversor debería de ser agresivo. Dentro de esta pauta, lo ideal sería configurar una cartera de fondos que pudiera lograr ese objetivo, donde lógicamente, debería haber una exposición relevante a renta variable. Saludos.

Buenos días y gracias por su pregunta. Lo mejor que podemos hacer es recomendarle que contacte con nosotros y tratar el tema personalmente para poder satisfacer realmente sus necesidades. Lo primero que haríamos, sería valorar su tolerancia al riesgo, horizonte temporal, necesidades y objetivos, y una vez hecho esto, le ofreceriamos alternativas e ideas que se ajustaran a lo que necesita. Saludos.

Buenos días y gracias por su pregunta. Entre mixtos defensivos y moderados, nuestra opinión es que ambas categorías son compatibles. Todo depende del riesgo que se quiera asumir. Si se está muy cauto, mejor ser más defensivo siempre. Respecto a Zona Euro o Global, también son zonas geográficas compatibles. No olvide que es importante diversificar. De cara a este año, creemos que puede ser más interesante tener algo más de exposición a Europa que a mercado americano o mercados globales, pero sin dejar de tener peso en estos. Dentro de los mixtos, nos gustan el Cartesio X, el Dynamic Allocation o el Optimal Income que ya tiene. También nos gustan lógicamente los fondos flexibles que logran rentabilidades aceptables con muy poca volatilidad, como por ejemplo el Gestión Boutique CL Flexible que tiene un ratio Sharpe superior a 2 en el último año. Saludos.

Buenos días y gracias por su pregunta. No conocíamos este producto hasta que nos lo ha preguntado. Por lo que hemos visto, se trata de una Sicav depositada en Malta y que desde su inicio en marzo de 2017, estaría en negativo. No disponemos de más datos ni de histórico suficiente como para poder hacer un juicio de valor al respecto. Lo que le recomendaríamos encarecidamente, es que se asesore bien con su Entidad, antes de realizar cualquier movimiento. Saludos.

Buenos días, gracias por la pregunta. Realmente es un fondo mixto flexible donde los resultados dependen en gran medida de la estrategia del equipo gestor. Normalmente, en la parte de la cartera destinado a este tipo de fondos, conviene tener una amplia diversificación para reducir el riego gestor. Nosotros lo mantendríamos pero en  un porcentaje más reducido y mezclado con otras alternativas. No olvidemos que los resultados históricos de este fondo avalan al gestor y normalmente son productos cuyo objetivo de inversión es a medio plazo y con ese horizonte hay que analizarlo.  Fondos complementarios. Gesconsult Leon Valores, Nordea stable return, Belgravia epsilon, M&G Dynamic allocation , Gestion Boutique capital flex, Best JP Morgan. Etc Saludos.

Buenos días. Gracias por la pregunta. Pensamos que para estos niveles del petróleo sería mas conveniente invertir una pequeña parte de la cartera en fondos de Energia tipo : BGF World  Energy. Saludos.

Buenos días y gracias por su pregunta. En este caso, el horizonte temporal que tiene la cartera que busca es muy largo, por lo que se puede asumir riesgo con la idea de que la rentabilidad sea lo mejor posible. Para ello, le podría ser interesante una cartera de fondos de renta variable bien diversificados, donde se podrían incluir categorías como pequeñas y medianas empresas europeas, algo de mercados asiáticos, bolsa norteamericana, temáticas como la robótica… La prioridad en este caso, se la daríamos a la diversificación, ya que tiempo hay para ir ajustando el riesgo a medida que su hija vaya creciendo. Saludos.

Buenos días y gracias por su pregunta. El Belgravia es un fondo que solemos incluir en las carteras, como complemento a fondos de gestión alternativa y a otros fondos mixtos. Nos parece un fondo interesante y sí creemos que es interesante seguir teniéndolo en nuestro radar. En una cartera equilibrada encaja sin problemas. Saludos.

Buenos días y gracias por su pregunta. Un perfil moderado, admite hasta un 30% de renta variable, o al menos eso pensamos nosotros. En este momento donde las bolsas son alcistas, se puede estar cercano a esos niveles con cierta tranquilidad, aunque lo normal también es ir reduciendo peso a medida que las bolsas van subiendo. Los fondos que nos comenta no están en nuestros listados, pero sí fondos como el Robeco Global Premium o el MFS Global Equity. Respecto a renta variable española o japonesa, hay que aclarar que son conceptos muy distintos y compatibles. Para este año preferimos España, ya que Japón podría estar ya algo cara. Saludos.

Buenos días y gracias por su pregunta. El Pimco es un gran fondo, pero es cierto que de momento no está teniendo un gran comportamiento, aunque este tipo de fondos son para invertir a largo plazo y por tanto tener paciencia. No vemos señales para dejar de tener posición en este fondo. Podría tratar de diversificar su posición incluyendo algún fondo de gestión alternativa como por ejemplo en Candriam Credit Opportunities, un fondo que está funcionando muy bien con una volatilidad muy controlada. Saludos.