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11
Por: Jose Sarabia Cayuela
Buenas noches. Muchas gracias por su respuesta. Tengo un BBVA BOLSA TECNOLOGIA Y TELE. FI. ¿Qué perpectiva le ve a este fondo? ¿Me recomendaría cambiar de fondo?
Hola José,
GAM Star Technology es una mejor alternativa. El TELE FI no lo conozco, si me manda el ISIN lo analizamos.
Creo que se debe platear en qué está invertida la cartera más que si utiliza un fondo u otro (aspecto también importante)
GAM Star Technology es una mejor alternativa. El TELE FI no lo conozco, si me manda el ISIN lo analizamos.
Creo que se debe platear en qué está invertida la cartera más que si utiliza un fondo u otro (aspecto también importante)
12
Por: Marta78
Buenos días sr González. Quería invertir en RV emergente para estar en un 7% en ese mercado, he visto 4 fondos y no me doy decidido, a ver si me puede ayudar: 2 son de RV emergente global: el fidelity emerging markets vs el robeco emerging consevative equity, y los otros 2 están mas enfocados a Asia sin Japón que son: el aberdeen global Asia Pacífico equity vs el m&g Asia.¿cual me recomienda y por que? Muchísimas gracias por su tiempo
13
Por: Acdcangus
Buenos días, que fondos de renta fija utilizarías en la actualidad, para aprovechar el QE y para arovechar la previsible subida de tipos en USA
Hola,
Necesitaría 2, me explico:
- El QE afectará positivamente a la renta variable pero si nos metemos en RF compre bonos de Gobiernos Europeos Periféricos (España e Italia fundamentalmente), con las inyecciones del QE el bono a 10 años Español e Italiano ya verá como dentro de poco estará por debajo del 1%.
Implementación: Pioneer Fds Euro Bond A EUR ND
- Subida de tipos: si no puede utilizar futuros le recomendaría un fondo de RF Flexible que se pueda poner vendido en duración (foco curva americana): GS Glbl Strategic Income Bd E EUR H Cap
Necesitaría 2, me explico:
- El QE afectará positivamente a la renta variable pero si nos metemos en RF compre bonos de Gobiernos Europeos Periféricos (España e Italia fundamentalmente), con las inyecciones del QE el bono a 10 años Español e Italiano ya verá como dentro de poco estará por debajo del 1%.
Implementación: Pioneer Fds Euro Bond A EUR ND
- Subida de tipos: si no puede utilizar futuros le recomendaría un fondo de RF Flexible que se pueda poner vendido en duración (foco curva americana): GS Glbl Strategic Income Bd E EUR H Cap
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Por: Jorge Elias
Estimado Diego
tengo un % importante de mi cartera de Rf en Templeton glo bd,lo ve acertado en este entorno?,el fondo mantiena una duracion corta pero mucha divisa emergente ,que opinion tiene?
gracias!!
tengo un % importante de mi cartera de Rf en Templeton glo bd,lo ve acertado en este entorno?,el fondo mantiena una duracion corta pero mucha divisa emergente ,que opinion tiene?
gracias!!
Hola Jorge,
Sí, nosotros lo tenemos en cartera pero un 10% para un perfil de riesgo medio.
El fondo es el adecuado y la clase de activo también:
- La clase de activo es la correcta porque en RF solamente hay 2 tipos de bonos que superarán en 2015 el 4% de rentabilidad: GOBIERNOS EMERGENTES y HIGH YIELD (esta última le faltaría).
- La rentabilidad a vencimiento de la cartera de bonos está en el 5,5% y con una duración de cero: el gran riesgo que tiene este producto es que tiene deuda en dólares de gobiernos emergentes, por lo tanto si suben tipos en USA (algo que va a suceder este año) perderá dinero. Lo bueno de este producto es que esta vendido de curva americana y en principio este efecto quedaría cubierto y la tir es muy atractiva a día de hoy.
Le recomiendo el FONDO HERMANO: TEMPLETON TOTAL RETURN (misma filosofía pero más fleixble en cuanto a duración). Si no quiere riesgo dólar su clase es: LU0294221097, la euro hedge.
Sí, nosotros lo tenemos en cartera pero un 10% para un perfil de riesgo medio.
El fondo es el adecuado y la clase de activo también:
- La clase de activo es la correcta porque en RF solamente hay 2 tipos de bonos que superarán en 2015 el 4% de rentabilidad: GOBIERNOS EMERGENTES y HIGH YIELD (esta última le faltaría).
- La rentabilidad a vencimiento de la cartera de bonos está en el 5,5% y con una duración de cero: el gran riesgo que tiene este producto es que tiene deuda en dólares de gobiernos emergentes, por lo tanto si suben tipos en USA (algo que va a suceder este año) perderá dinero. Lo bueno de este producto es que esta vendido de curva americana y en principio este efecto quedaría cubierto y la tir es muy atractiva a día de hoy.
Le recomiendo el FONDO HERMANO: TEMPLETON TOTAL RETURN (misma filosofía pero más fleixble en cuanto a duración). Si no quiere riesgo dólar su clase es: LU0294221097, la euro hedge.
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Por: Nicsan
Buenos días, Diego. En la parte conservadora de mi cartera tengo el NB Global Bond, con buena revalorización hasta la fecha. ¿Crees que podría afectarle la futura subida de tipos en USA? En caso afirmativo, ¿podrías recomendarme alguna alternativa para traspasarlo, incluso entre los fondos mixtos flexibles? Muchas gracias por tu ayuda.
16
Por: Eva45
Hola Diego. Estoy en liquidez en un aprox. 10%, y el resto lo tengo mayormente en fondos mixtos. Estos serian 16% M&G Optimal Income Fund Euro, 11% Invesco Pan European High Income, 7,5% M&G Dynamic Allocation A EUR Acc ,15% Fondo ING naranaja Dinamico, 8% Nordea-1 Stable Return Fund BP Eur, 7% DWS Concept Kaldemorgen, 5% DWS Multi opportunities NC, 7% Pareturn Cartesio Income I, 7% Fidelity FPS Moderate Growth Fund A-Acc-EUR, 7% Robeco BP Global Premium Equities D y 9% Invesco Pan European Structured Equity. ¿Qué opina de los fondos y que cambios haría? ¿Cuáles me recomendaría?. Sé que igual tengo demasiados fondos y se podrían agrupar. Tengo 45 años, perfil moderado y para medio-largo plazo. Muchas gracias por su valiosa ayuda.
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Por: Sonia_sp
Buenas Diego. Encantada de tenerle otra vez con nosotros. Tengo un 90% de mi patrimonio en fondos, de ellos un 48.5% en mixtos defensivos, un 22,5% en mixtos moderados, un 12,5% en mixtos flexibles, un 10% en RV (global y europea) y 6% en RF. ¿Qué opina del reparto para un perfil moderado?. Estaba pensando incrementar posiciones en el fondo de RV Europea, pero no tengo claro que este sea el mejor momento, igual espero alguna corrección ¿qué opina?. Muchas gracias por su ayuda.
Hola Sonia,
Si no cuenta con gestor para sus inversiones ha tomado una decisión muy inteligente y animo a que la sigan otros inversores. Argumentos:
- En los fondos diversificamos
- Contamos con equipos de profesionales
- No tenemos que estructurar la cartera (%pesos por activos)
¿Qué tiene que vigilar?
- El % de bolsa de su patrimonio, es lo que fundamentalmente determinará el riesgo. Los fondos multiactivo (mixtos) varían este porcentaje
- Solapamientos entre fondos = ver que no tengan lo mismo en cartera los fondos de su cartera, es decir si en la parte de RF tienen los mismo bonos no está diversificando (o es una ilusión).
- Ver si tiene los mejores fondos
- Comisiones de gestión
En relación al timing en entrada en RV, a lo largo del año tendrá oportunidad
Si no cuenta con gestor para sus inversiones ha tomado una decisión muy inteligente y animo a que la sigan otros inversores. Argumentos:
- En los fondos diversificamos
- Contamos con equipos de profesionales
- No tenemos que estructurar la cartera (%pesos por activos)
¿Qué tiene que vigilar?
- El % de bolsa de su patrimonio, es lo que fundamentalmente determinará el riesgo. Los fondos multiactivo (mixtos) varían este porcentaje
- Solapamientos entre fondos = ver que no tengan lo mismo en cartera los fondos de su cartera, es decir si en la parte de RF tienen los mismo bonos no está diversificando (o es una ilusión).
- Ver si tiene los mejores fondos
- Comisiones de gestión
En relación al timing en entrada en RV, a lo largo del año tendrá oportunidad
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Por: Estela S
Buenos días, me gustaría que me aconsejaran un fondo renta variable europea con el fin de preservar el capital y obtener una rentabilidad un poco superior a la que actualmente dan o van a dar los fondos de renta fija. Sería para un medio largo plazo. Mi perfil es moderado tirando a conservador ,
Hola Estela,
Si invierte en renta variable podrá obtener una muy buena rentabilidad pero no conseguirá preservar el capital.
La clave está en construir una cartera de riesgo medio donde pese el % de bolsa en la cartera un 40%-55% (referencia)
Axa Optimal Income se ajustaría a su demanda aunque un asesor financiero puede elaborarle una propuesta óptima
Si invierte en renta variable podrá obtener una muy buena rentabilidad pero no conseguirá preservar el capital.
La clave está en construir una cartera de riesgo medio donde pese el % de bolsa en la cartera un 40%-55% (referencia)
Axa Optimal Income se ajustaría a su demanda aunque un asesor financiero puede elaborarle una propuesta óptima
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Por: Oscar Jj
Buenos días Diego:
Me podría recomendar algún fondo que invierta en salud ? A ser posible en dolares. Muchas gracias
Me podría recomendar algún fondo que invierta en salud ? A ser posible en dolares. Muchas gracias
Hola Oscar:
Fidelity Funds - Global Health
Creo que llega tarde a la fiesta del sector salud y del dólar
Espero haberle ayudado
Fidelity Funds - Global Health
Creo que llega tarde a la fiesta del sector salud y del dólar
Espero haberle ayudado
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Por: Antonia Aguilera Arjona
que fondos de inversion son los mejores y de que bancos?
Hola Antonia,
De ninguno y de todos: ninguna casa tiene los mejores productos de cada categoría, es decir, hay casas que son buenas en bolsa otras en renta fija, unas en emergentes otras en EEUU, etc
La clave está en poder seleccionar en 1 cartera los mejores de cada especialidad, es lo que en inversiones llamamos arquitectura abierta y que el cliente de toda la vida de patrimonios conoce muy bien.
Un asesor financiero puede ayudarle en dicha labor
De ninguno y de todos: ninguna casa tiene los mejores productos de cada categoría, es decir, hay casas que son buenas en bolsa otras en renta fija, unas en emergentes otras en EEUU, etc
La clave está en poder seleccionar en 1 cartera los mejores de cada especialidad, es lo que en inversiones llamamos arquitectura abierta y que el cliente de toda la vida de patrimonios conoce muy bien.
Un asesor financiero puede ayudarle en dicha labor
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