Consultorio de bolsa

Hola German,

Por su cartera entiendo que es un inversor conservador pero por la estructura de la misma quizás incluir algo de renta variable sería más que razonable, especialmente en el contexto actual:

Para la parte de Renta Variable:
- DWS Invest Top Dividend LC = renta variable global, muy conservador

Fondos Mixtos:
- Cartesio X FI
- Ruffer SICAV Total Return
- Ethna-AKTIV E

Hola Nacho,

Podría complementar su cartera con:

Aviva corto plazo: para la parte más conservadora de su cartera un fondo que bien podría ser una alternativa a un depósito.

Ethna-AKTIV E . Un fondo multiactivo conservador para acompañar al Cartersio X y Renta Pegasus

DWS Invest Top Dividend: aunque es un fondo de bolsa (renta variable global) es un fondo muy conservador para su clase: tiene una volatilidad de 8 (vs 15 veces en media que tiene un fondo de la misma categoría) y tiene una rentabilidad por dividendo de 3,5% actualmente. El fondo lo tiene en clase de reparto y de acumulación, es decir, podría cobrar el dividendo en cuenta, con la fiscalidad consecuente.

Hola Montanar y Felices Fiestas,

Entiendo que me pregunta por fondos mixtos (multi-activo) conservadores y agresivos:

70% RV:
GAM Star Global Selector SA C II EUR
Amundi International SICAV


30%-40%
Carmignac Patrimoine E EUR acc
Ruffer SICAV Total Return Intl O EUR Acc

Hola GAG,

Aviva corto plazo podría ser una alternativa muy similar a un depósito pero con mayor potencial de rentabilidad y la ventaja de poder llevarse los intereses cuando quiera.

La volatilidad del fondo es prácticamente cero y si analiza la rentabilidad puede ver que lo que va obteniendo a lo largo del tiempo es lo que van devengándose de los activos del fondo (carry)

Hola Franc,

Nuestra apuesta central para 2014 es Europa a través de fondos estilo valor.

En EEUU estamos neutrales también con preferencias con los fondos de valor. Nuestra recomendación sería:

Heptagon Yacktman: fondo en USD estilo valor que bate durante 15 años al S&P, beta=0,8 e importe de entrada (Ticket) = 10.000 dólares

Hola Gonpau,

Si tiene muy claro que el Ibex se puede ir a 12.000 puntos en 2014 un ETF apalancado X2 puede ser una buena alternativa.

Cuando uno habla con distintas casas de análisis unos te dicen que su valoración para el Ibex está en 10.000 puntos y otros hablan ya de 12.000. Mi experiencia como gestor de fondos que los analistas van por detrás del mercado y empezarán en 2014 a revisar al alza sus números y el consenso se mueva a los 12.000.

Hola Reinaldo,

BBVA Quality, es lo que se llama un fondo perfilado, es decir, es como una de las carteras que le proponemos pero dentro de un fondo. Mi recomendación es que mirase en el interior de Quality cuántos fondo de la casa tiene dentro.

Nuestra cartera moderada para un importe de 30k:

Ethna-AKTIV E A 15
Franklin Mutual European N Acc € 22
M&G Optimal Income A-H Grs Acc Hdg EUR 25
Robeco Global Consumer Trends Eqs M EUR 10
Robeco US Select Opportunities Eqs D€Hdg 12
Ruffer SICAV Total Return Intl O EUR Acc 16

Hola Altius,

Para un 7-8% de rentabilidad pasando de una IPF tendrá que incrementar el riesgo:
Cartera Moderada:
Ethna-AKTIV E A 15
Franklin Mutual European N Acc € 22
M&G Optimal Income A-H Grs Acc Hdg EUR 25
Robeco Global Consumer Trends Eqs M EUR 10
Robeco US Select Opportunities Eqs D€Hdg 12
Ruffer SICAV Total Return Intl O EUR Acc 16

Hola J,

El fondo de Cartersio nosotros lo tenemos clasificado como un fondo mixto (multi-activo) que tiene actualmente un 66% en renta variable (aunque por folleto pueda llegar al 100%). Nosotros tenemos el X que sería el "hermano pequeño" con un 15% en renta variable.

Gustándonos la gestora y sus productos en RV Europa: Franklin Mutual European

Hola Claudia,

Select Decidido: es una cartera fondos metida dentro de un fondo, con una vocación de inversión global (hasta n 60% en RV). No siendo un fondo fuera de serie en relación a su categoría, es claramente de lo mejor que puede encontrar en la sucursal de su banco.

Responsabilidad conservador: mejor que el anterior en relación a su categoría componente o compromiso de invertir en compañías que cumplan con estándares éticos