Buenos días ,me gustaría que me aconsejará un fondo de inversión, actualmente tengo el fondo "Oportunidad"en CaixaBank
Buenos días Paquita,
Lo primero de todo apuntar mi recomendación por lograr una mayor diversificación mediante la inversión en una cartera de más de un fondo. Si bien no es necesario tener demasiadas posiciones abiertas al mismo tiempo, sí que es más que apropiado invertir como mínimo alrededor de 4-5 fondos (dependiendo de las categorías de los mismos), con el fin de reducir el riesgo y obtener unas rentabilidades más estables.
Respecto al fondo que me comentas se trata de un fondo de comercialización propia por parte de la entidad gestora. Generalmente es más recomendable invertir en fondos internacionales o nacionales de gestoras independientes. En el caso de “Oportunidad”Caixabank ha tenido unos niveles de rentabilidad bastante por debajo de los fondos de gestión pasiva que replican el índice de referencia de la categoría al que pertenece. Esto se ve reflejado por ejemplo en el Alfa a 3 años, el cual ha sido de -2,36 negativo y nos indica que la gestión de inversión ha restado valor en vez de generarlo.
Dentro de esta misma categoría de Mixtos Agresivos EUR-Global, si dispone usted de un capital de al menos 4.000€ para la aportación inicial el fondo MFS® Meridian Funds - Prudent Wealth Fund AH1 EUR (ISIN LU0808562614) es una muy buena opción ya que con una volatilidad considerablemente inferior (5,53) ofrece unas rentabilidades muy superiores, gracias a disponer de uno de los mejores Alfas dentro de esta categoría. En esta misma línea está el Barclays Portfolios SICAV - Barclays GlobalBeta Portfolio 5 R Acc EUR (LU0554236447). Este fondo a diferencia del anterior no requiere de aportación minima inicial, y a pesar de que es más volátil (8,91) tiene un alfa parecida y ofrece unas rentabilidades incluso algo por encima que el anterior. No obstante este último fondo en el periodo más reciente ha sufrido un importante retroceso por lo que sería conveniente como he comentado al principio repartir la inversión en otros fondos. En este sentido creemos que la categoría de Mixtos flexibles EUR-Global se está comportando actualmente de una mejor forma y aun que las rentabilidades son inferiores proporcionan mayor estabilidad. Por ello los dos ejemplos que comento a continuación son dos fondos seguros que tenemos analizados profundamente, por los que recomiendo altamente realizar entradas en ellos;
-M&G (Lux) Investment Funds 1 - M&G (Lux) Dynamic Allocation Fund B EUR Acc (LU1582988306)
-Ethna-DYNAMISCH T (LU0455735596)
Saludos!
Alex
Buenos días. Agradecería me proporcionara nombre de algunos fondos globales en cuya cartera ponderen de gran manera compañías de energías renovables. Muchas gracias
Buenos días,
El Nordea Global Climate and Enviroment Fund es un fondo de renta variable sectorial que invierte en empresas que proveen a compañías globales procesos, instrumentos y materiales necesarios para mejorar en términos de eficiencia energéticas e impacto medioambiental. Dado la coyuntura social actual, podría constituir una oportunidad ya que se observa un movimiento generalizado a este tipo de reestructuración.
Saludos!
Alex
Hola Alex. Me gustaría saber que fondos escogería de las siguientes parejas, Altair Patrimonio II&Renta 4 pegasus, Evli Corporate Bond B&Sextant Bond Picking A, Sextant Grand Large&Avantage Fund, MSS Global Opp AH (Eur)&Fundsmith Equity Fund Feeder T EUR Acc. Como siempre, muchas gracias por su valiosa ayuda. Saludos.
Buenos días Eva,
Altair Patrimonio II - Renta 4 pegasus
Considero que el renta 4 evoluciona mejor que el altair, ya que tiene un record histórico mucho mayor y a pesar de que el altair tiene un mejor comportamiento frente a su índice y a su categoría, el tiempo que lleva desde su constitución es muy poco por lo que la información que proporciona es mínima para poder tomar una decisión de inversión adecuada.
Evli Corporate Bond B - Sextant Bond Picking
El Evil ante el Sextant, ya que tiene un mayor record histórico de rentabilidad, por lo que su evolución es mucho más positiva que la del Sextant; que inició su gestión a principios de este año.
Sextant Grand Large - Avantage Fund
Prefiero el Sexant, ya que ofrece un nivel de rentabilidad mucho mayor al del Avantege, también está por encima de su categoría e índice y su ratio de Sharpe es del 1,73 mientras que el del Avantege es de apenas 0,8, por lo que reditua mejor la volatilidad el Sexatant que el Avantage.
MSS Global Opp AH (Eur) - Fundsmith Equity Fund Feeder T EUR Acc
El MSS lo recomendaría, si se tiene un perfil de riesgo alto, ya que el binomio rentabilidad riesgo es adecuado aunque si lo comparamos con el Smith ofrece una rentabilidad mucho menor pero con una volatilidad más ajustada, ambos fondos son óptimos para invertir, solo habría que determinar el nivel de exposición al riesgo.
Saludos!
Alex
Buen día. ¿ Qué opinión le merece mi cartera compuesta a partes iguales por : Carmignac Securite, Nordea Stable Return, Allianz strategy ct 15, Dws concept Kaldemorgen, M&G conservative allocation, Dws aktien strategy deutschland y Dws top dividend nc ? ¿ Haría cambios y qué hago con algo de liquidez que deseo invertir ? Gracias.
Buenos días,
Debido a la brevedad de tiempo del consultorio, no puedo responder a esta pregunta con la precisión y detalle que debería. Le adjunto mi email en la despedida para que pueda volver a enviarla, y así dedicarle más tiempo.
Saludos!
Alex
Buenos días, ¿como ve la evolución del sector bancario en los fondos? Se puede entrar ahora o mejor aplazar la entrada unos meses? Perfil audaz y plazo unos 3 años. Gracias
Buenos días Miguel,
En referencia a tu pregunta decir que el sector bancario en estos últimos años se ha visto bastante limitado debido a los bajos tipos de interés y por consiguiente las rentabilidades ofrecidas en los activos vinculados propios al sector. Estos bajos rendimientos han sido visibles en la mayoría de activos relacionados con la banca, desde los depósitos hasta los fondos con participación vinculada a la misma. Otro factor condicionante ha sido sin duda el del fraude en el sector y la falta de control respecto a la concesión de préstamos y la comercialización de productos. Esto ha derivado en la falta de solvencia y en consecuencia en unas medidas reguladoras por parte de los Estados mucho más restrictivas. Por todo ello el sector bancario se ha visto afectado, con una tendencia generalizada de cierre conservadora, que está impidiendo el desarrollo y los buenos resultados de cara a sus inversores.
En este primer trimestre se han incrementado los tipos de interés en Estados Unidos, y está previsto que a medida que transcurran los meses sea ya oportuno seguir aumentando de forma gradual las tasas. Esto es así debido a las proyecciones de crecimiento positivas de la economía, junto con el objetivo de la inflación que se espera comenzar a alcanzar en paralelo a lo largo de este mismo año. En Europa se espera que la situación se desarrolle del mismo modo pero a un ritmo algo más lento, con unas proyecciones de al menos dos o tres años.
Por todo ello ahora mismo todavía no es el mejor momento para centrarse en invertir en este sector, pero sí que hay que tenerlo en consideración y seguirlo muy de cerca para identificar las oportunidades de entrada que probablemente se presenten en un futuro.
Saludos!
Alex
Buenos días, me gustaría invertir en un fondo de renta variable global , que le parece más interesante en estos momentos uno con reparto de dividendos o de acumulación? Y si me puede recomendar alguno. Gracias y un saludo.
Buenos días,
En mi opinión creo que es más interesante un fondo de acumulación ya que es una forma de seguir reinvirtiendo los dividendos pagados por parte de las empresas al fondo y posponer el pago de impuestos por estos dividendos. Mientras que en caso de necesitar liquidez, se podrán vender participaciones.
La mayoría de fondos en el mercado son de acumulación. Si desea más información sobre una cartera diversificada, le adjunto mi email en la despedida.
Saludos!
Alex
Buenos días, como ven los fondos Mg óptimal income y Pimco Income para el actual entorno de mercado, ambos forman parte de la parte de renta fija junto al carmignac Securite, los cambiaria ?. Gracias
Buenos días,
Recomendaría mantener el MG Optimal Income, por la buena evolución que presenta, en cuanto al Pimco Income lo cambiaría por el Ivo Fixed Income debido a que tiene una evolución bastante positiva a pesar del poco tiempo que lleva de constitución y diversificamos entre países emergentes y el Carmignac Securite a pesar de ser un buen fondo, recomendaría intercambiarlo por el Vontobel Twenty four Absolute Return, ya que se adapta mejor a la situación actual de los merados gracias a su categoría alternativa, el Carmignac Securite tiene mucha deuda soberana europea, con unas TIRs en cartera muy reducidas.
Saludos!
Alex
Buenos días,
Un placer poder volver a estar en Estrategias de Inversión. Debido a la brevedad de tiempo y al gran número de preguntas, no puedo contestarlas todas con el detalle que merecen.
Les adjunto mi email, para que me puedan enviar nuevas consultas o por si desean más información sobre la gestión de fondos de inversión que realizamos en SLM.
Saludos!
Alex
