Consultorio de bolsa

Creo que mientras no cambie el equipo, seguirá siendo un fondo excepcionalmente bueno. Al tiempo también pienso que no va a poder seguir ofreciendo esas rentabilidades anuales, dará un poco menos. para nosotros sigue estando entre nuestros favoritos pero recalcamos a los clientes que la rentabilidad futura, probablemente, será menor.

Creo que debería tener fondos más globales. Además algunos de sus fondos son francamente mejorables. La cartera es muy arriesgada, cuando se vaya acercando la fecha efectiva de la jubilación, debería de reducir el nivel de exposición.
Nuestra propuesta, si quiere tener un 100% de renta variable, podría ser:
MFS European Value
Brown US Equity Growth
BGF Global Allocation y
First Eagle Amundi International

Hola Judith,

Va a depender mucho de su nivel de riesgo, que como sabe se calcula a partir de su experiencia, conocimientos financieros, sensibilidad al riesgo, situación económica y ambiciones. El perfil resultante del análisis particular de esos factores es el que nos va a guiar al preparar su cartera.
Por lo tanto es difícil realizarle un asesoramiento correcto. Si le señalaría que entre los fondos que más nos gustan en la familia de los mixtos flexibles están el BNY Mellos Global Real Return, el Nordea 1 Stable Return, el M&G Dynamis Allocation, el Alken Absolute Return Europe o el GAM Star Global Selector.

En nuestra opinión, el comportamiento a medio plazo del fondo es satisfactorio. No es nuestro fondo recomendado para USA, pero está en nuestra short list. Lo mantendríamos.

India no está entre nuestras zonas geográficas preferidas. Es verdad que está haciendo bastante bien los deberes y que las perspectivas a medio plazo están mejorando. También es verdad que en este momento algunas de sus principales compañías pueden presentar interesantes precios de compra pero, a nosotros, nos genera más sombras que luces.
Antes que comprar un fondo Indio, preferiríamos uno global de emergentes como el RAM (Lux) SF - Emerging Markets Equities.

Estimado Miguel,
Si es usted un inversor moderado, no le recomendaríamos tener una exposición superior al 20% en productos de riesgo. Distribuiríamos un 80% de su cartera entre fondos de renta fija a corto y renta fija global flexible y el resto, 20%, entre convertibles, mixtos y renta variable. Como ya he mencionado varias veces, en estos momentos no tendríamos fondos puros de High Yield.

Hola Jesús, he contestado anteriormente una pregunta muy similar a la suya. La respuesta es perfectamente válida para su caso.

Desde nuestro punto de vista, si encaja en su perfil inversor, ese es un fondo en el que hay que estar siempre (o en el Templeton Global Bond). Descorrelaciona con otros fondos de renta fija global y, a largo plazo, su rentabilidad es muy interesante. Por lo que la respuesta es si, si su perfil se lo permite entre en el fondo y manténgalo dos o tres años.