Consultorio de bolsa

En cualquier caso aunque la oportunidad no es tan clara en Europa sigue siendo donde vemos más recorrido. El diferencial a favor de UE vs USA es menor pero sigue presente.

........disculpas pero se me acaba el tiempo y su pregunta merece una amplia respuesta. Envíeme su pregunta al email [email protected] y le responderé detalladamente.

Hola!

Efectivamente en el contexto de tipos de interés tan bajos en el que vivimos en la actualidad la cartera es muy defensiva puesto que hay 4 fondos de los cuales 3 son RF de Ultra Corto Plazo y con ellos apenas cubriremos la inflación.

Yo veo un cambio muy claro, sería eliminar el SANTANDER FONDEPOSITOS puesto que entre los 3 defensivos es el peor (pese a ser un buen fondo).

En su lugar añadiría el MG OPTIMAL INCOME, es mixto pero realmente tiene menos riesgo que el TEMPLETON, si bien ese riesgo lo toma tanto con RF como con RV.

La cartera quedará mucho mejor con ese cambio.

Aún así, en SLM, siempre recomendamos al menos 5 fondos de inversión.... así que además de ese cambio buscaríamos otro fondo para añadir.

Lo del mixto me parece buena idea y lo de añadir el FIDELITY IBERIA lo estamos haciendo en las carteras de nuestros clientes desde hace más de un mes..... en algunos ya ganamos un 8%!!!

:)

Hola buenos días,

Me parece que la parte de la cartera agresiva se encuentra muy diversificada en sectores y regiones. Todos los fondos son muy buenos, el único que propondría cambiar (aunque tampoco es muy necesario) es el UBS Equity Fund Biotech por el Dexia Equities Biotechnology.

Saludos cordiales.

La cartera es una buena cartera..... pero con un 60% en Bolsa y solo un 40% en Renta Fija todo en un fondo (El securite).

Para un perfil equilibrado y pese a que la bolsa pinte bien y la RF mal, no mantendríamos más de un 40% o como mucho un 50% en RV.

Así mismo no concentraríamos más del 20% de la cartera en un mismo fondo.

Por ello el cambio es sencillo:
- Reducir un poco RV (por ejemplo del Invesco que tiene 10.000€ sacar 5.000 y meterlos en un fondo nuevo de Renta Fija)
- Dividir el Securite entre el mismo y otro fondo de Renta Fija.

Así que te faltan dos fondos de Renta Fija. Existen alternativas mucho más rentables y menos seguras que el Securite (valga la redundancia). Recomendamos estudiar MG OPTIMAL INCOME Y TEMPETON TOTAL RETURN.

De la Caixa, y intentado llegar a varias cagtegorías recomendaríamos los fondos siguientes:
- Foncaixa Ahorro 31 FI - RF Diversificada
- Foncaixa Global Invest - RV Global Cap. Grande
- Foncaixa RF Corto Plazo - RF Ultra Corto Plazo
- Foncaixa Iter Extra - Mixtos Defensivos

Pero lo que le recomiendo de verdad es que opere en una plataforma de arquitectura abierta y pueda comprar fondos de diferentes gestoras.

Si quiere contacte con nosotros en WWW.SLM-AFI.ES.

Si no pueden ayudarle en GAESCO; RENTA 4 y muchos otros sitios.

Saludos

Estimado Joseph.... su cartera es perfecta para su perfil de riesgo.

No tocaríamos nada..... mi cartera ideal es la que no necesita hacer ningún cambio.

MUY BIEN!

Para un perfil tolerante como el que me presenta, para los próximos tres años recomendaríamos la cartera siguiente:
Nordea Stable Return: 25%
M&G Optimal Income 25%
JPM Global Income 20%
Allianz Europe Equity 15%
Pioneer US Growth Funds 15%

Hola.

La verdad es que son fondos bastante parecidos y el MG OPTIMAL INCOME es mejor, por lo que si se solapan algo y posiblemente a largo plazo sería mejor tener ese 20% en el MG OPTIMAL INCOME que un 10% en cada uno.

Aún así la principal diferencia que observamos es que el AXA tiene más sesgo a Europa y menos a UK y USA, el MG al revés. Por otro lado el AXA tiene más sesgo a RV y el MG a RF.

Por estas diferencias es posible que en 2014 el AXA pudiese tener mejor comportamiento por tener más bolsa y más Europa, pues es donde vemos más recorrido.

Así que pese a que en el largo plazo preferimos MG no vemos nada mal tener los dos en los próximos meses.

Buenos días,

Los fondos Okavango y Kalahari son fondos de la gestora Abante. Este año han tenido un comportamiento muy muy bueno, pero si miramos su evolución en los últimos 5 años en muchos períodos se sitúan por debajo de su categoría. A priori la gestión no utiliza estrategias alternativas ni complejas, con lo que este año se debe aplaudir la buena gestión del fondo. El fondo Okavango se apalanca, por esta razón en un año alcista vemos este aumento de la rentabilidad.

Seguro que próximamente su calificación en Morning Star será mejorada. A pesar de ser fondos mixtos consideramos que son de riesgo muy elevado y la relación entre rentabilidad y riesgo que ofrecen no nos interesa en absoluto.

En cuanto a las recomendaciones de fondos en RV USA recomendamos en divisa EUR MS US ADVANTAGE FUND LU0341469269 y el Pioneer Funds - US Growth A LU0353248106.

Saludos cordiales