Buenos días. Soy una inversora / ahorradora y tengo una participación en el Carmiñag Securite. ¿ Podrían facilitarme alguna otra opción con un perfil conservador para invertir el dinero procedente de un depósito bancario que pueda ofrecerme algo más de rentabiliad ? Gracias.
Buenos días Elena, gracias por su pregunta!
En primer lugar, queremos hacer especial hincapié en la relación que hay entre la rentabilidad y el riesgo. Ambas van de la mano, y no es posible obtener rentabilidades altas sin riesgo. Le comentamos esto, porque el Carmignac Securité, es un muy buen fondo y que se ajusta a su perfil de riesgo, pero si está acostumbrada a depósitos, buscar fondos que den más rentabilidad que el Securité, le supondría salirse de su perfil de riesgo. Ahondando más en su pregunta, creemos que es importante diversificar varios fondos de riesgo bajo, para poder tener una cartera todoterreno que se maneje bien en cualquier situación de mercado, ya que debe tener en cuenta que un fondo no es un depósito, y que hasta los fondos de renta fija más conservadores pueden perder dinero en algún momento del periodo de la inversión. Para su caso particular, podría ser buena idea
compaginar el Securité, con algo más de Renta a Fija a corto plazo con el BGF Euro Short Duratión y el Natixis Credit Euro 1-3R, y tener algo de mercado monetario con el DWS Floating Rate Notes. Con una cesta de estos cuatro fondos por ejemplo, tendrá los riesgos repartidos y su cartera será más fuerte que si lo centra todo en un solo fondo.
Un saludo!
Buen día a todos. ¿ Podrían recomendarme cinco fondos para invertir teniendo en cuenta mi perfil conservador / moderado para este ejercicio recien estrenado ? Gracias.
Buenos días Chantada, gracias por su pregunta!
Necesitaríamos conocer más datos sobre el horizonte temporal de la inversión y el perfil concreto de riesgo, ya que entre conservador y moderado hay ciertas diferencias aunque no lo parezca. No obstante, de cara a este año, creemos que hay que tocar varios palos dentro del campo de la renta fija. Se podría tocar algo de bonos ligados a la inflación con el Axa Global Inflatión, la Renta Fija a corto plazo con el Carmignac Securité y el BGF Short Duration, la parte long/short de crédito con el Candriam Credit Opportunities o el fondo de Threadneedle de la misma categoría. Le recomendamos que no tenga reparos a la hora de acudir a un asesor financiero que le ayude a configurar la cartera que mejor se pueda adaptar a sus necesidades.
Un saludo!
Buenos días. ¿ Consideran que seria buena opción entrar en el Deutsche Floating Rate Notes ? Si es así, ¿ qué comportamiento podemos esperar ? Gracias.
Buenos días Hugo, gracias por su pregunta!
Todo dependerá de su perfil de inversión. El Floating Rates, lo estamos usando en las carteras como alternativa a la liquidez. Es decir, no es un fondo que consideremos como generador de rentabilidad, sino un fondo que pueda pagarnos algo la liquidez, con mínimo riesgo, algo difícil en un momento donde los tipos de interés están en negativo y muchas entidades ya cobran por la liquidez. Si es un perfil ultraconservador, o defensivo, puede ser un fondo que le interese, pero si lo que busca son rentabilidades un poco más atractivas, podría encontrarlas en fondos de un perfil de riesgo superior, como los Renta Fija a corto plazo; Fondos Alternativos como los long/short de crédito; o algún Mixto Convervador. Como nos habrá leído en muchas respuestas, la diversificación es la clave para una buena cartera, por lo que crear una cesta de varios fondos, mezclando categorías que estén dentro de su perfil de riesgo puede ser lo más adecuado. También podrá encontrar en otras respuestas, fondos que le pueden encajar, como el Threadneedle Credit Opportunities, el Carmignac Securité, el Candriam Bond Credit Opportunities o el Axa Global Inflation entre otros.
Un saludo!
