Buenas tardes Sr Miguel Ángel Cicuéndez Perdone mi atrevimiento por mi pregunta . Estoy suscrita a Estrategia de Inversión Premiun y me parece muy interesante su consultorio sobfre Fondos .Mi pregunta es sobre los GASTOS DE SUSCRIPCIÓN 5% que refieren algunos FI y cómo influye en nuestra inversión .
Buenos días y gracias por la pregunta.
De entrada le digo, que pagar por un fondo unos gastos de suscripción un 5 % me parece como norma general improcedente salvo honrosas excepciones. Hace que normalmente las inversiones se hagan a largo plazo de forma forzada y se limita la rentabilidad en los primeros momentos. Le explico lo que dice en su web la CNMV sobre las principales comisiones de los fondos de inversión.
“Cuáles son las principales comisiones de los fondos de inversión?
Además de las comisiones, existen otros gastos que también tienen repercusión en la rentabilidad final. Un concepto relevante que se encuentra en el folleto (DFI), es el de gastos totales soportados por el fondo o TER (expresados como un porcentaje sobre el patrimonio del fondo). Los gastos totales incluyen las comisiones de gestión y depositario, los servicios exteriores y otros gastos de explotación. Cuanto menor sea este porcentaje, mayor beneficio para los partícipes.”
Como todas las semanas les paso nuestras últimas intervenciones públicas y le comento las próximas:
https://www.estrategiasdeinversion.com/cursos/online/etfs-y-fondos-de-inversion/tematicas-de-impacto-con-criterios-asg-c-10493
CONFERENCIA SOBRE LAS NOVEDADES FISCALES DEL 2021
https://www.youtube.com/watch?v=N6YTf8KU2V0
PULSO ECONÓMICO.
https://eltorotv.com/programas/pulso-economico/pulso-economico-03-04-21-programa-completo-20210503
La inversión temática: la clave para aumentar su rentabilidad a largo plazo.
https://www.youtube.com/watch?v=vuiY_veN05Q&t=17s
Buenos días Miguel Angel, Estoy interesada en entrar en unos de estos FI, ruego su asesoramiento. - Invesco G Consumer Trends LU 0052864419 (en $ - lu 1590492135 (divisa cubierta). Si me aconseja en el FI en $ o FI con divisa Cubierta ó FI en Euros.. - Fondo: Caixabank seleccion tendencias FI- ES0164853006 , donde el banco nos pone una comisión de reembolso de 30d. Muchas gracias por su atención .
Buenos días y gracias por su pregunta. Desde este consultorio podemos dar ideas generales sobre fondos de inversión pero no asesoramientos específicos ya que eso sólo lo podemos hacer para nuestros clientes de nuestra EAF.
No obstante comentaremos los fondos y gracias por habernos facilitado el código ISIN de cada uno de ellos, algo que nos permite su identificación sin equívocos:
Invesco Funds - Invesco Global Consumer Trends Fund A (EUR Hedged) Accumulation EUR (LU1590492135)
https://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000YXBT
En primer lugar, queremos hacerle notar que este fondo de Invesco lleva una revalorización acumulada enorme en los últimos tres años, periodo en el que ha doblado con holgura su valor. Ello es debido, principalmente, a su exposición a empresas principalmente del sector del consumo/ocio que cotizan en el mercado de renta variable de Estados Unidos, mercado que se encuentra actualmente en máximos históricos, motivo por el que le recomendaríamos actuar con prudencia a la hora de tomar posiciones en este fondo. Quizá lo más sensato sería esperar a que se produzcan ajustes significativos en el mercado de renta variable antes de plantearse entrar en él, algo que con alta probabilidad podríamos vivir en los próximos meses. En relación con el riesgo adicional de la divisa pensamos que también sería más adecuado entrar en el fondo con la divisa cubierta con el fin de no estar expuestos a dos riesgos: la variación de la renta variable en Estados Unidos y la variación de su divisa
Caixabank selección tendencias (FI- ES0164853006)
https://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000PAG6
Se trata de un fondo que invierte en otros fondos. Si bien ello añade diversificación a su inversión, nosotros preferimos seleccionar individualmente los fondos que nos interesa tener en cartera de acuerdo a nuestro mejor criterio en lugar de dejarlo en manos de un tercero,por lo que le invitamos a que se ponga en contacto con nosotros para poder aconsejarla personalmente.
Hola, me gustaría saber que opina del fondo GeneralGráficosRentabilidadRating y RiesgoCartera Nuevo*GestiónComisionesSostenibilidadAñada a la carteraImprimirDefinicionesMetodología AXA World Funds - Global Inflation Short Duration Bonds A Capitalisation USD Gracias
Buenos días y gracias por su pregunta
AXA World Funds - Global Inflation Short Duration Bonds A Capitalisation USD
https://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000WW03
Se trata de un fondo de renta fija que no ha tenido un comportamiento brillante en los últimos cinco años. Adicionalmente, al estar invertido en dólares USA, aporta un riesgo añadido a la inversión, por lo que no estaríamos en él.
Buenos días Miguel Ángel. Me gustaría pulsar su opinión sobre los siguientes fondos : Schroder QEP Global Active Value A (LU0248176017) - Jupiter Global Value Class L (LU0425094264) y Esfera III Global Gradient (ES0131445126). Muchas gracias
Buenos días y gracias por su pregunta:
Schroder QEP Global Active Value A (LU0248176017)
https://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR06O1N
Nos gusta este fondo de renta variable puro porque consideramos que está relativamente bien diversificado geográficamente y en en sectores de inversión. Por poner un ejemplo, destacamos que en su cartera tiene compañías como Astrazeneca o Johnson&Johnson, pesos pesados del sector de la salud. No obstante, está bastante expuesto a la renta variable de Estados Unidos y la revalorización del fondo en el año en curso supera ligeramente el 17%. Por todo ello, pensamos que quizá sería prudente esperar recortes en los próximos meses para entrar en este fondo porque existe una elevada probabilidad de que podamos comprar participaciones del mismo a precios más baratos que los actuales.
Jupiter Global Value Class L (LU0425094264)
https://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0000040Q9
Este fondo nos parece todavía más equilibrado que el anterior en diversificación geográfica de mercados y sectores, por lo que pensamos que en momentos de turbulencia podría tener mejor comportamiento. No obstante, no deja de ser un fondo de renta variable y estará sujeto a volatilidad y caídas en los próximos meses si se produce un más que probable recorte de los mercados en los que está invertido. Si a esta posibilidad le unimos el más del 21% de revalorización acumulada que lleva en el año en curso pensamos que lo prudente sería mantenerse al margen y no entrar en el mismo hasta que veamos recortes interesantes en los próximos meses.
Esfera III Global Gradient (ES0131445126)
https://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000014YIY
Este fondo está muy expuesto al mercado de Estados Unidos e invierte en compañías de pequeño tamaño, por lo que nos parece excesivamente especulativo y no recomendamos tenerlo en cartera salvo que uno esté dispuesto a asumir riesgos muy elevados como el de experimentar pérdidas puntuales que superen el 50% de la inversión.
Como ejemplo de su agresividad especulativa podemos observar una rentabilidad acumulada en el año en curso que supera ya el 38%, por lo que en caso de incorporarlo a su cartera no recomendamos que la inversión en el mismo supere el 3% de su capital, en el mejor de los casos, y que espere a que se produzcan recortes en su cotización si después de nuestros comentarios usted todavía sigue convencido de que quiere asumir el riesgo de invertir en un fondo de esta naturaleza.
Buenos días, mi consulta es sobre varios fondos que contraté en febrero y si considera si habría que hacer algún tipo de movimiento o habría que esperar: Capital Group New Perspective Fund (LUX) Bh EURAmundi Index Solutions - Amundi Index S&P 500 AE-C Morgan Stanley Investment Funds - Asia Opportunity Comgest Growth Europe EUR Acc Amundi Index Solutions Amundi Index MSCI World A En todos ellos llevo beneficio salvo en el de Asía y no se si sería buena opción traspasar de este fondo a alguno de los otros, siendo los de Amundi y Comgest los que llevan un beneficio cercano al 10% Lo mismo me ocurre con otros fondos de la gestora del Santander, también contratados en febrero pero con peores resultados Santander Future Wealth A FI Santander Sostenible Acciones A FI Santander GO RV Norteamerica B FI Santander Seleccion RV Asia FI En este caso el único en beneficios es el sostenible, siendo el de mayor perdida y mayor importe invertido el de Asia, con casi un 5% de perdidas. Si me podría indicar si sería conveniente algún tipo de movimiento entre ellos Muchísimas gracias y enhorabuena por el trabajo realizado. Un saludo
Buenos días. Nos hace una pregunta sobre ocho fondos diferentes con traspasos. No no es posible entrar a este detalle, le animamos a que nos contacte. Teléfonos: 918312074 Correo: [email protected]
Buenos días Miguel Ángel, que le parece invertir en los siguientes fondos para largo plazo: Bgf next generation, MS Asian oportunity,Pictet Clean Energy. Gracias. Saludos
Buenos días y gracias por su pregunta:
BlackRock Global Funds - Next Generation Technology (ISN: LU1861216270)
Consideramos que es un fondo fuertemente expuesto al sector de la tecnología y al mercado de Estados Unidos, que se encuentra ahora en máximos históricos, por lo que recomendamos mantenerse de momento al margen del mismo y en caso de invertir hacerlo en momentos de recorte acusado y sólo con una pequeña parte de su capital si es que usted está dispuesto a asumir la concentración de riesgo que conlleva invertir en un fondo de esta naturaleza.
https://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00001135Y
Morgan Stanley Investment Funds - Asia Opportunity Fund AH (EUR) (ISN:LU1378879248)
https://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000X0M9
No sería un mal fondo para tenerlo en su cartera siempre y cuando la inversión en el mismo no superase el 10% del capital que usted tenga previsto invertir, pues se trata de un fondo muy concentrado geográficamente en grandes compañías en crecimiento de países emergentes asiáticos. Nosotros sólo entraríamos aprovechando recortes si se producen caídas importantes en la renta variable de los países en los que invierte, algo que no descartamos ocurra en los próximos meses.
Pictet Clean Energy.
https://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000000AVP
Aunque nos gusta mucho la temática en la que invierte este fondo, como es la inversión en empresas de todo el mundo que contribuyen a, o se benefician de, la transición mundial hacia una producción y un consumo de energía que genere menos emisiones de CO2, le hacemos notar que está muy expuesto a compañías tecnológicas del mercado de renta variable de Estados Unidos, mercado que actualmente se encuentra en máximos históricos, motivo por el cual nosotros seríamos prudentes y esperaríamos recortes en los próximos meses para tomar posiciones en el mismo a largo plazo.
Buenos días: Tengo en cartera el fondo BGF China Bond LU2267099674 y el Fidelity Consumer China LU0594300096 y no sé si mantenerlos o traspasarlos ya que están un poco erráticos ¿Qué opinión tiene sobre estos 2 fondos? Muchas gracias por su atención
Buenos dias y gracias por su pregunta. El fondo BGF China Bond lo mantendría parcialmente y el Fidelity Consumer China
lo traspasaría a otro fondo.
https://www.finect.com/fondos-inversion/LU0764816798-Bgf_china_bond_e2_eur
El Subfondo invierte en todo el mundo al menos el 70% de sus activos totales en valores de renta fija emitidos o distribuidos dentro o fuera de la República Popular China (RPC) y denominados en renminbi o en otras divisas nacionales chinas. Entre estos, se incluyen bonos e instrumentos del mercado monetario (es decir, valores de deuda con vencimientos a corto plazo) que podrán ser emitidos por gobiernos, agencias gubernamentales, empresas y organismos supranacionales (como el Banco Asiático de Desarrollo). El Subfondo podrá invertir en una gama completa de valores de renta fija, que podrían incluir inversiones con una calificación de solvencia relativamente baja, o carecer de calificación.
https://www.finect.com/fondos-inversion/LU0594300096-Fidelity_china_consumer_aacceur
El Subfondo tiene como objetivo conseguir un incremento del capital a largo plazo, invirtiendo fundamentalmente en valores de renta variable de empresas cuya oficina principal o parte predominante de sus actividades se encuentre en China o Hong Kong. Estas empresas se dedican al desarrollo, fabricación o venta de bienes o servicios a los consumidores en China.
Me gustaría nos diera su opinión sobre fondos que invierten en renovables, asicomo aquellos que invierten en oro. Nos podría recomendar algún fondo , tanto en renovables como referenciado a oro. Gracias. saludos
Buenos días y gracias por su pregunta. Hay una panoplia amplia de fondos y ETFs en renovables pero muchos de ellos están corrigiendo en este momento le paso dos ejemplos que en este momento no aconsejo. Hay que esperar.
https://www.morningstar.es/es/etf/snapshot/snapshot.aspx?id=0P0000D2J4&tab=13&InvestmentType=FE
https://es.investing.com/etfs/powersh-wilderhill-clean-energy
El oro ha hecho suelo y necesitaría romper al alza la zona de 1.815 para retomar la tendencia alcista. Nosotros trabajamos con ETFs, échele un vistazo a INVESCO PHYSICAL GOLD ETC, los fondos de inversión no replican bien al metal dorado.
Buenos dias. ¿Es buen momento para entrar en renta variable Española? ¿ y en que fondo ?
Buenos días y gracias por su pregunta. El IBEX 35 es uno de los índices occidentales más retrasado de la Bolsa mundial con respecto al inicio de COVID 19. Todavía no ha rebasado los máximos del año pasado y queda a más de un 10% de de esa zona. No conozco su perfil de riesgo, pero esperaría que corrigiera antes de entrar ya que ha tenido una escapada muy vertical.
Un fondo que me gusta es el Andbank Iberian Equities Acc EUR LU1066281574
Le paso la ficha.
https://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000TILO
¡Muchas gracias por sus preguntas! Si quieren contactar con nosotros les pasamos nuestro datos: CONSULAE EAF SL Teléfonos: 918312074 / 689496953. Correo: [email protected] o [email protected] WEB: www.consulae.com Twitter: @ConsulaeEAFI / @Cicuendez_Bolsa // Un saludo y hasta la próxima, ¡que será en breve!
