Hola, Agradecimientos de antemano por su respuesta. Quisiera su opinión en la realización de una compra en fondos tipo Mixto Defensivo en dólares, indistintamente de la zona geográfica y del tipo de empresas(valor o rendimiento). En particular he puesto el ojo en UBS (Lux) Strategy Fund - Yield (USD) P-dist (ISIN LU0033041590), además no tengo referencia si los gastos (1,52%) son excesivos o no. Perfil: Conservador. Duración estimada: LP (+2 años). Gracias de nuevo.
Buenos días . Gracias por la pregunta. Antes de contestarle nos gustaría dar un par de matices : Si su perfil es conservador hay que ser muy selectivos con los productos en que invertir ya que se trata de preservar el capital en cualquier escenario. Por otra parte, cuando se habla de invertir a largo plazo en fondos hay que pensar en más de 5 años. Una vez hecho estas aclaraciones el fondo que nos plantea es interesante dentro de su categoría y su comportamiento ha sido muy bueno, pero es un fondo con una volatilidad entorno al 10% por tanto bajo nuestro punto de vista no apto para un perfil conservador . Otra cosa es que forme parte de una cartera más diversificada en pequeñas dosis.Nuestra recomendación es que elabore una cartera mas amplia diversificada adecuada a su perfil con productos mas puros de rv y renta fija para evitar sorpresas y volatilidad fuera de su perfil. Saludos
Buenos días y muchas gracias por su colaboración. Mi pregunta es sobre como gestionar unos 100.000€ en fondos que no pierdan (la renta fija está regular y la bolsa no me fío a estos niveles) Me han sugerido en Sextant Bond Picking pero tiene una alta volatilidad. También otro fondo de retorno absoluto de renta variable , el Pictet TR Atlas. ¿Podría darme su opinión sobre estos fondos y en qué porcentaje colocaría UD. ese patrimonio? ¿Habría otros fondos a considerar?. Tengo 63 años, por eso soy conservador. Muchas gracias.
Buenos días. Gracias por la pregunta. Con los datos que nos aporta de su perfil, no le aconsejamos que invierta en los dos fondos mencionados ya que seguramente va tener volatilidad y seguramente sorpresas negativas. En la situación actual de mercados el mayor reto que tenemos los asesores financieros es conseguir rentabilidad atractiva a perfiles de riesgo conservadores . Por eso nuestra recomendación es que se ponga en manos de un buen asesor financiero y le ayude a elaborar una cartera que no tenga sorpresas. Ahora mismo es muy peligroso tomar decisiones de inversión sin los conocimientos adecuados sobre todo para perfiles más conservadores. Si quiere puede ponerse en contacto con nosotros para asesorarle sin compromiso. Gracias
Buenas noches, me gustaría saber, como ve usted el fondo de inversión PICTET ENVIR OPP P acc eur, lo tengo en pérdidas cercanas al 8%, y no se si traspasarlo a otro fondo, usted que me recomienda?. Gracias
Buenos días. gracias por la pregunta. Si tiene una pérdida del 8% en este fondo es que ha entrado hace muy pocas semanas. El fondo nos gusta para una inversión a medio-largo plazo dentro de una cartera diversificada. Invierte en energías limpias agua, agricultura, ecológica, cambio climático etc. Pero para invertir en este tipo de fondos no podemos dejarnos llevar por su comportamiento pasado sino pensando si realmente puede tener futuro y si es así dejarlo oscilar a largo plazo y en las dosis adecuadas para no sufrir con la volatilidad que en este tipo de fondos está por encima del 20%. Por tanto si su inversión en este fondo es la adecuada y no necesita el dinero a corto plazo manténgalo ya que la temática nos gusta . En otro caso tendría que revisar la cartera y tomar medidas para no sufrir con los vaivenes . Saludos
Buenas días he comprado el fondo Robeco Global Consumer Trends en euros hace dos semanas y voy perdiendo. ¿ Qué hago ? ¿Me salgo? ¿O cómo ha corregido bastante me espero que retome la tendencia alcista?. Soy un inversor moderado y me preocupan las pérdidas.
Buenos días. Gracias por la pregunta. Si solo tiene eses fondo en la cartera lógicamente debería estar preocupado sobretodo siendo de perfil moderado.
Es muy buen fondo pero no es adecuado para todo el mundo. Es un fondo que nos gusta y lo mantendríamos en un porcentaje reducido dentro de una cartera diversificada. Por otra parte, cuando se invierte en este tipo de fondos de tendencia de medio -largo plazo hay que analizar los resultados en ese plazo y no hacer trading. Lógicamente eso sólo se puede hacer y se pueden aguantar las caídas y la volatilidad si su cartera está bien diversificada acorde a su perfil. Saludos.
Buenos días Miguel Ángel. Soy más partidario de los fondos globales que de los temáticos, pero debido a los recortes de estas últimas semanas, quizás algunos de ellos estén en precio de compra. Qué opina de entrar ahora, con una pequeño importe en cada uno, en el GAM STAR DISRUPTIVE GROWTH, en el GOLDAMN SACHS GLOBAL MILLENNIALS, en el BNP PARIBAS ENERGY TRANSITION y en el ALLIANZ GLOBAL ARTIFICIAL INTELLIGENCE ? Muchas gracias y un saludo.
Buenos días. Gracias por la pregunta Ya sabe ,si nos ha leído otras veces, que todas estas temáticas nos gustan pero siempre en porcentajes adecuados al perfil y pensando en el muy largo plazo. No nos parece mal ,sobretodo si siguen las correcciones en la parte growth, ir comprando estos fondos o similares ( de los que nos comenta hay alguno mejorable pero nos gustan en general las temáticas. ). De todos modos ya sabe que son fondos con volatilidades del 20-30% por tanto imprescindible que formen parte de una cartera diversificada y en los porcentajes adecuados. Saludos
Buen día. Miguel Ángel ¿ podría facilitarnos nombres de fondos de renta fija ( cualquier tipo) que puedan hacerlo bien en este contexto de mercado ? ¿ también de productos mixtos que podamos añadir a una cartera moderada ? Gracias.
Buenos días gracias por la pregunta . En el escenario actual hay que buscar en general, fondos de corto plazo y con calidad ya que el riesgo es elevado de perder dinero con las expectativas de inflación. Hay mucha oferta en esta categoría de fondos
Dentro de la parte de mixtos también hay que ser muy selectivos buscando fondos en los que la parte de renta fija no nos de sustos . Nosotros , en el escenario actual, preferimos fondos mas puros para evitar precisamente sorpresas. Es preferible hacer una diversificación más defensiva en renta variable y renta fija adecuada a cada perfil que ir a fondos mixtos. Si quiere nos puede contactar en privado para darle un asesoramiento a medida en esta línea. Saludos
¡Muchas gracias por sus preguntas! Si quieren contactar con nosotros les pasamos nuestro datos: CONSULAE EAF SL Teléfonos: 918312074 / 689496953. Correo: [email protected] o [email protected] WEB: www.consulae.com Twitter: @ConsulaeEAFI / @Cicuendez_Bolsa // Un saludo y hasta la próxima, ¡que será en breve!
