Buenos días; y gracias por atenderme... Soy un inversor nuevo, de 50 años, con ahorros que no voy a utilizar, mediananente agresivo que estoy conformando mi cartera de inversión con los siguientes productos y quisiera su opinión, las respuestas a las preguntas y todos los consejos que usted tenga a bien darme... que serán muy bien recibidos... La estructura de la cartera que he pensado sería la siguiente: * 25 % en Renta Fija. Tengo ya los fondos Nordea 1 European Covered Bond Fund, (15 %) y Invesco Pan Europen Hight Income y el Legg Manson Brandywine Gloval Income (con el 5 % cada uno de ellos). * 75 % en Renta Variable que he pensado estructurarla en tres bloques: Bloque 1º.- Con un 40 % de inversión: a) Fondos de Energías alternativas y ecológicos: (13,33 %, repartidos por igual entre los fondos: Schroeder Global Climate Change; BNP Paribas Energy Transition y RobecoSam Smart Energy Equities) b) Fondos de temática de Salud y Biotecnología: (13,33 %, repartidos por igual entre los fondos: Polar Capital PLC_Biotechnology, Bellenue Adaman Digital Health y JPMorgan Global Healthcare Fund.) c) Fondos de Tecnología. (13,33 %, repartidos por igual entre los fondos: BBVA Bolsa Tecnología y Telecomunicación, Allianz Inteligencia Artificial y JPMorgan Technology Fund.) Bloque 2º.- Con un 25 % de inversión: d) Fondos de capitalización de grandes empresas: (5 %, repartidos por igual entre los fondos: Morgan Stanley Investment Advantage Fund; DPAM Invest Equities Newgems Sustaiable) e) Fondos de capitalización de pequeñas y medianas. (5 %, repartidos por igual entre los fondos: Threadneedle Pan European Small Cap Opportunities AE; Thredneedle Global Smaller Companies AEBaillie Gifford Worldwide Dicovery Fund) f) Fondos de inversión en bienes de consumo(5 %, repartidos por igual entre los fondos: Robeco Gloval Consumer Trends, Invesco Global Consumer Trends) g) Fondos de diversificación en Asia (China +países vecinos): (7 %, repartidos por igual entre los fondos: Schroder Selección Fund Emerging Asia, Morgan Stanley Investment Asia Opportunity; Barings Asia Growth Fund y JPMorgan Emerging Markets Equity Fund) h) Fondos Value: (3 %, repartidos por igual entre los fondos: T. Rowe Price Funds Sicav- Gobal Value Equity; MFS Meridian Funds. European Value Fund) Bloque 3º.- Con un 10 % de inversión: i) Fondo ETF del índice Standar & Poors 500: Con un 3 % en el fondo: Ishares S&P 500 Consumer Discretionary sector ETF.) j) Fondo ETF en oro. Con un 2,5 % en el fondo: Invesco Physical Gold . K) Fondo de inversión en oro y metales preciosos. Con un 2 % en el fondo: Franklin Gold & Preciosus Metals . l) Fondo en energía alternativa del Hidrógeno. Con un 2,5 % en el fondo: Renta 4 Megatendencias Ariema Hidrógeno y Energías Sostenibles. Preguntas: - ¿Qué le parece el reparto y los fondos escogidos? ¿Son demasiados fondos si la inversión total son 120.000 euros? - ¿Que se puede mejorar y/o desechar a su juicio? - Excepto los fondos de renta fija que ya están comprados; el resto de los fondos están por comprar, ¿Prevé usted una corrección a corto plazo? No sé si esperar unos días... - ¿Que le parece diversificar la inversión en renta fija en bonos convertibles de empresas asiáticas? Muchísimas gracias por su tiempo y sus comentarios. Sinceramente gracias.
Buenos días. Gracias por la pregunta. Dado que son muchas preguntas y lo que nos propone es que le demos una opinión a medida sobre su cartera le propongo que nos contacte directamente en privado para darle una información más completa ya que en este consultorio y por falta de tiempo es complicado responder a todo lo que nos plantea . A primera vista sí le puedo comentar que la cartera está muy diversificada pero con demasiados fondos que consideramos que no le aportan valor adicional. También hay muchos fondos que nosotros tenemos recomendados pero tendríamos que conocer más detalles para darle un asesoramiento a medida. nuestro teléfono 918312074. Saludos.
Buenos días Miguel Ángel. Como núcleo de mi cartera de RV, que representa sobre el 50% del total, tengo los siguientes 4 fondos globales, Fundsmith Equity Sicav T Eur Acc, Comgest Growth World Eur, MS Global Opp y el Capital Group new Perspective con un peso aproximado del 24% a partes iguales, acompañados sólo por 2 temáticos (Robeco Global Consumer y BGF World Healthscience), 2 fondos asiáticos (Schroder ISF Asian Opp y UBS Greater china), uno de RV Global de small cap (Threadneedle Glb Smlr Coms) y uno de RV EU (MFS European Value). ¿Qué le parecen los fondos que componen el core de la cartera? ¿mucho solapamiento tal vez? ¿qué cambios me recomendaría para optimizar la cartera? Mi perfil de riesgo es moderado/dinámico y para largo plazo. Muchas gracias por toda su ayuda. Saludos.
Buenos días . Gracias por la pregunta. En primer lugar su perfil no puede ser , o por lo menos no podemos entender que su perfil sea moderado/dinámico. O es moderado o es dinámico y no me vale que me diga que es moderado cuando el mercado corrige y dinámico cuando sube. Se lo comentamos ya que su cartera por lo que dice tiene un 50% en Rv y eso corresponde con un perfil más dinámico y esto es esencial antes de empezar a seleccionar los activos para evitar sorpresas a futuro.
Con relación a su cartera de fondos en general nos gustan todo con bastante diversificación , pero nos faltaría una mayor exposición a fondos temáticos sobretodo relacionados con Sostenibilidad, disrupción, economía circular, etc y quizás sobran fondos globales growth que no le aportan más diversificación. De todos modos si lo considera nos contacta para ayudarle a hacer una diversificación personalizada acorde a su perfil de riesgo. Saludos
Buenas noches Sr Cicuéndez , ¿ cómo cree que evolucionará el PP BBVA TELECOMUNICACIONES a medio plazo? . Gracias por su análisis
Buenos días gracias por la pregunta . Este plan de pensiones se ha comportado muy bien en los últimos años sobretodo por la exposición que tiene a Tecnología. Si usted tiene otros planes y su previsión de rescate es a largo plazo ( 7-10 años ) nuestra opinión es que se puede mantener en cartera pero si no es así habría que reducirlo aprovechando las plusvalías y diversificar con otro/os planes más tranquilos.Saludos.
Buen día a todos. Miguel Ángel, ¿ qué le parece realizar aportaciones a estos fondos : Santander dólar corto plazo , Fvs bond opportunities, Capital Group Global High Income Opportunities , Muzinich enhanced yield, DWS concept kaldemorgen y Allianz strategy ct 15 ? Gracis x su info.
Buenos días. Gracias por la pregunta. Deduzco que por lo que comenta es un perfil moderado/ conservador. Tenga mucho cuidado con la selección de fondos de renta fija en el escenario actual ya que estamos viendo repuntes de los tipos descontando cierta inflación en los próximos meses. En estas circunstancias hay que seleccionar fondos con duraciones cortas y emisiones de cierta calidad, conviene buscar gestores muy activos ya que nos podemos llevar sorpresas muy negativas en fondos de renta fija o mixtos. En este caso apostaríamos por los fondos mixtos y los de renta fija corto plazo de calidad, . Saludos
¡Muchas gracias por sus preguntas! Si quieren contactar con nosotros les pasamos nuestro datos: CONSULAE EAF SL Teléfonos: 918312074 / 689496953. Correo: [email protected] o [email protected] WEB: www.consulae.com Twitter: @ConsulaeEAFI / @Cicuendez_Bolsa // Un saludo y hasta la próxima, ¡que será en breve!
