Tengo una cartera de fondos de rv que ha obtenido una muy buena plusvalía. He llegado a la conclusión de que los escenarios presentes y futuros son inciertos de manera que querría rebajar riesgo y guarecer esas plusvalías , pero tampoco metiendome en monetarios. Me podría dar alguna idea al respecto. Fondos del tipo carmignac patrimoine por ej. Gracias
Buenos días y gracias por su pregunta. Nosotros le recomendaríamos bajar riesgo si así lo desea, pero de una manera ordenada, ya que no vemos un escenario tan negativo como para hacer un ajuste drástico en el riesgo de las carteras. Dicho esto, las piezas que nosotros utilizaríamos para hacer esa rebaja de riesgo, serían directamente fondos de renta fija, no fondos mixtos, buscando así hacer una distribución de la cartera de una manera más pura, con fondos de renta variable y renta fija exclusivamente. Dentro de la parte de renta fija, nosotros nos iríamos a renta fija sostenible, renta fija corporativa y pública de calidad y con duraciones de corto plazo, e incluso algo de renta fija emergente. Saludos.
Buenos días, ¿Con vistas a un medio-largo plazo, con que moneda me aconsejaría comprar fondos indexados?
Buenos días y gracias por su pregunta. Manejar una cartera de divisas requiere un seguimiento y una dedicación que en ocasiones no es sencillo de realizar, por lo que nuestra recomendación sería la de que invirtiera en su moneda local, que suponemos es el euro. Si quiere trabajar con divisa, nuestra recomendación es que lo haga con un asesoramiento adecuado y en un porcentaje de su cartera, no en la totalidad. Saludos.
Hola José Manuel: Gracias por estar con nosotros. Quería incorporar a la cartera una parte de oro. No quiero fondos que inviertan en mineras. Preferiría oro físico. No conozco ningún fondo de esas características. He encontrado el FR0011170182 que invierte en una cesta de futuros de metales preciosos. Qué opina de él?. Si conoce alguna otra alternativa le agradecería me la dijera. Muchas gracias
Buenos días y gracias por su pregunta. Lo cierto es que no conocemos en profundidad el fondo que nos comenta, por lo que no tenemos una opinión formada sobre el. A la hora de invertir en oro, nosotros lo hacemos a través de ETFs, ya que consideramos que es uno de los mejores activos para replicar de manera muy concisa el comportamiento de esta materia prima. Saludos.
Buenos días José Manuel, ¿Puedes, por favor, indicarme que fondos de inversión te parecen adecuados para invertir en la actualidad en el sector financiero? Gracias
Buenos días y gracias por su pregunta. Dentro del sector financiero nos gusta especialmente la pata que tiene que ver con las fintech, una de las temáticas que hemos incorporado recientemente en la estrategia de Consulae EAF. Respecto a lo que sería el sector más tradicional, englobando aquí tanto bancos como aseguradoras, las situación actual todavía nos genera algunas dudas, especialmente en Europa, por lo que no estamos tomando posiciones por el momento. Saludos.
Buenos días José Manuel. A pesar de que estamos todavía a principios de año, leo y escucho, en muchos medios y foros, una cierta controversia entre la inversión VALUE vs GROWTH, para este año. Yo no creo que haya que cambiar de forma drástica la cartera de fondos, con tan pocos datos para este año. Cuál es tu opinión ? Por otra parte, quiero invertir en un fondo de ENERGÍA ALTERNATIVA. Tengo en mi radar el LU1633832339 y el LU0124384867. En cuál de ellos me aconsejas hacer la inversión ? Muchas gracias y feliz día.
Buenos días, gracias por la pregunta . En una cartera diversificada tiene que haber Growth y value en diferentes porcentajes. Es cierto que el value lleva años olvidado y el dinero ha ido a growth de forma clara . Actualmente estamos en un momento en el que la valoración Growth / Value está en niveles nunca vistos. Pero también es cierto que estamos asistiendo a una revolución muy importante en todos los sectores que aconsejan seguir apostando por empresas de crecimiento.
Resumiendo nos gusta el value por valoración y nuestra idea ha sido incrementar el porcentaje de value en las carteras recientemente pero seguimos muy ponderados en Growth pero con la idea de ir afianzando ganacias en los sectores que mas han corrido y buscando nuevas ideas más defensivas.
Con relación al fondo de energías alternativas me gusta más el de Black Rock ya que es un fondo que nosotros tenemos recomendado entre otros . Saludos
Buenos dias, estoy interesado en el fondo Ie00bk70yw20 ( Baillie Gifford US equity growrh) y quisiera saber si es traspasable. Muchas gracias
Buenos días y gracias por su pregunta. No vemos motivos por los que no sea traspasable, ya que a priori cumple todos los requisitos para serlo. Sin embargo y para salir de dudas, lo normal sería que preguntara a su Entidad antes de contratarlo. Saludos.
Buenos días, quisiera saber si es buen momento para empezar a realizar la cartera de fondos que está seleccionada en estrategias de inversión.
Buenos días y gracias por su pregunta. Desconocemos cual es la cartera que está seleccionada en estrategias de inversión, pero sin verla ya le diríamos directamente que no puede contratar una cartera de fondos que no esté especialmente hecha para usted. A la hora de hacer una cartera hay que tener en cuenta muchos factores importantes como son sus objetivos, necesidades, perfil de riesgo.. por lo que no se puede comprar una cartera estándar, sino una cartera “a medida”. En Consulae EAF nos dedicamos precisamente a configurar y asesorar carteras a medida para nuestros clientes, por lo que le invitamos a que nos contacte, ya que sin duda podremos ayudarle. Saludos.
Buenos días José Manuel, soy inversor arriesgado, es buen momento invertir en los siguientes fondos: MStanley Asia Opportunity, Echiquier A genor, Pictet Clean Energy, Bgf next generation. Muchas gracias.
Buenos días y gracias por su pregunta. Son fondos con un gran potencial de crecimiento a largo plazo, pero quizás ahora mismo sea más prudente esperar a correcciones para tomar posiciones. Saludos.
Hola buenos días, saludos José Manuel. Si fueras a elegir un fondo de Energía, creo que de largo recorrido, y tuvieras que escoger entre estos fondos ¿cuál elegirías para un largo plazo con perfil agresivo?: Renta 4 Megatendencias Hidrógeno y Energías Sostenibles Ariema FI, Schroder ISF Global Energy A (EUR), BNP Transition C (EUR) Acc o Invesco Energy C (EUR). Unos son nuevos como el de Renta 4 con bajas comisiones, pero comisión de éxito del 9%, otros mas implantados, el BNP es considerado el mejor fondo de 2020 en citywire, tienen valores liquidativos muy dispares, para invertir a largo plazo con aportaciones. Según sus carteras y características . ¿Cuál de ellos te convence más? y ¿Por qué ?. Muchas Gracias. Saludos cordiales
Buenos días y gracias por su pregunta. De cara a invertir a largo plazo y con aportaciones, nosotros preferiríamos un fondo más orientado a las megatendencias (por la diversificación) que apostarlo todo a un solo sector, aunque este tenga potencial y buenas perspectivas. Dicho esto, de los fondos que plantea, sin duda el más atractivo es el fondo de BNP, aunque nuestra recomendación sería la de que tuviera paciencia y esperar a correcciones del mercado para ir tomando posiciones. Saludos.
Buenas tardes. He entrado en el FI Fondo de inversión: Nordea-1 Chinese Equity BP EUR. Me podría indicar su valoración, expectativas. En principio es una inversion para mantener. Gracias.
Buenos días y gracias por su pregunta. Es un fondo que tiene tanta capacidad para generar rentabilidad como volatilidad y posibles pérdidas en la cartera, por lo que sería solo aconsejable para un perfil de riesgo agresivo. En cuanto a la inversión en China de manera aislada nosotros no lo vemos, lo más productivo en este momento. Perferiríamos fondos asiáticos más globales, que incorporan además de China, algo de India o sudeste asiático donde desde Consulae EAF vemos un fuerte potencial de crecimiento a largo plazo. Saludos.
¡Muchas gracias por sus preguntas! Si quieren contactar con nosotros les pasamos nuestro datos: José Manuel García Rolán socio de CONSULAE EAF. Nuestra web: www.consulae.com / [email protected] // Redes Sociales: @JMGarciaRolan @ConsulaeEafi Telefono EAF: 689496953-- Un saludo y hasta la próxima, que será en breve!
