Hola, para un perfil agresivo, inversión 100k€ y tiempo 5 años, como vería para pesos similares los fondos: Robeco Global Consumer Trends Eq D; Echequier Artificial Intelligence B Eur; Schroder ISF Global Energy Transititon A Eur Hedged y Robeco Chinese Equities. Y si tuviese que cambiar alguno, por que otro/s?. Muchas gracias y saludos
Buenos días. Gracias por la pregunta . Dado su perfil y plazo no veo mal las opciones que plantea. Aunque en relación a China yo prefiero un fondo mas global con exposición tambien a emergentes asiáticos o periféricos como opción interesante Sisf Asian Opp. o similares
Con relación al número de fondos me parece que sería conveniente incluir en cartera un fondo más value, rentabilidad por dividendo globales que pensamos que deberían tener mas tirón a cinco años vista debido a las valoraciones actuales. Saludos
Buenos días, tengo el fondo BGF China Bond E2 EUR ISIN: LU0764816798 que despues de un buen recorrido ha iniciado una corrección. Agradecería su opinión de si considera que se trata de una corrección normal dentro de la curva ascendente o si ve algún otro motivo que lo pueda llevar a una corrección más profunda. Gracias anticipadas!
Buenos días. Gracias por la pregunta. Aunque es un fondo de renta fija tiene una volatilidad alta debido a que el tipo de emisiones de calidad crediticia baja lo que supone mayor volatilidad dentro de la renta fija . Este movimiento correctivo en el último mes es normal después de una fuerte recuperación desde junio y claro que puede haber mas correcciones si hay tensiones en los mercados ( pandemia, guerra comercial, movimientos en divisas etc..) . El fondo nos gusta tanto por su histórico como por el activo en que invierte pero hay que considerar que es una clase de fondo no apto para perfiles conservadores y para corto plazo . Hay que invertir pensando en medio plazo y en las cantidades adecuadas al perfil de riesgo que se quiera asumir. Saludos
Buenos días José Manuel. Quiero invertir en dos fondos temáticos pero que se aparten un poco de los típicos de tecnología, salud, clima etc... y que puedan ser de futuro. Había pensado en estos dos fondos : BGF SUSTAINABLE ENERGY "A2" ( LU0171289902 ) y el ERSTE STOCK ENVIRONMENT ( AT0000A03N37 ) Cuál es tu opinión sobre estos dos fondos ? Muchas gracias
Buenos días y gracias por su pregunta. Tiene que tener en cuenta que no dejan de ser fondos relacionados con el cambio climático, por lo que aunque con otro nombre o tocando determinados sectores de una manera más concreta, son fondos que invierten en una temática bastante común. Dicho esto, son dos fondos de inversión interesantes y que han tenido un gran comportamiento, por lo que no vemos ningún problema a la hora de incorporarlos en una cartera. Ahora bien, si lo que busca es diferenciarse de verdad de las típicas temáticas, quizás tendría que ir un paso más allá y buscar por ejemplo algo de 5G, Movilidad Inteligente, Big Data, Cloud, disrupción etc… Saludos.
Buenos días José Manuel: Desearía abrir un fondo de inversión a mi nieta de un año para ir haciendo peñas aportaciones hasta su mayoría de edad. ¿Que fondos serian adecuados? Muchas gracias. Un saludo
Buenos días y gracias por su pregunta. Nosotros optariamos por la inversión en fondos de renta variable temática, buscando ir haciendo una cartera diversificada y pensada para ese largo plazo donde sí que podría obtener una rentabilidad atractiva. Temáticas como la IA, la ciberseguridad, las energías limpias, el cambio climático… son temáticas de presente y futuro que sin duda a largo plazo van a generar un retorno muy interesante. Saludos.
Hola José Manuel, buenos días, Dentro de una cartera de fondos muy amplia, la parte de liquidez la tengo en el Nordea European Covered Bond BP que tiene un TER de gastos de 0,88% + 0,20% de gastos de custodia que me cobra mi banco. Observo que Nordea tiene otro fondo aparentemente parecido, el European Covered Bond Opportunities BP con el TER de 0,90%, con el que no pagaría gastos de custodia. Teniendo en cuenta que el volumen de este fondo es fluctuante pero bastante elevado (actalmente más de 100.000 €) ¿Merece la pena cambiarse a él? ¿Qué diferencias en cuanto a expectativas de rentabilidad futura y riesgos hay entre ambos fondos? Muchas gracias por atender mi consulta.
Buenos días y gracias por su pregunta. La primera recomendación que le haríamos sería el que buscara trabajar con Entidades en las que pudiera contratar cualquier fondo de inversión sin pagar comisión de custodia que no le aporta nada, ya que eso le daría total libertad para hacer la cartera a medida que fuera de su gusto. Nosotros por ejemplo, tenemos negociadas unas condiciones para nuestros clientes con las que en diferentes Entidades con las que vemos interesante trabajar, no se les cobre ninguna comisión que no aporte valor, como las de custodia de fondos o mantenimiento. Si quiere que le ampliemos información estaremos encantados, ya que por ejemplo ninguno de nuestros clientes paga comisiones de custodia por el Nordea Covered Bond BP que es un gran fondo y que ya tiene una trayectoria asentada. Saludos.
Hola, dentro de los fondos temáticos en nuevas tecnologías me he fijado en el Neuberger Berman 5G Connectivity, una generación en comunicaciones que aún no somos capaces de imaginar todas sus implicaciones, ¿qué opinión tiene de este fondo y su evolución en los próximos años? Gracias
Buenos días y gracias por su pregunta. Es una temática que nos gusta mucho y que estamos empezando a incorporar en nuestras carteras. Lógicamente, habrá que tener paciencia y saber manejar los movimientos de volatilidad que pueda tener un fondo como el que comenta, pero para alguien que vaya a largo plazo y tenga cierto apetito por el riesgo, nos parece un fondo a tener muy en cuenta. Saludos.
Buenos días Jose Manuel, ve interesante invertir en los siguientes fondos, threadneedle global small companies(RV global) , Comgest growth small caps(RV europa), TRowe price Sicav smaller companies ( RV USA) . Muchas gracias. Saludos.
Buenos días y gracias por su pregunta. Tal y como se está moviendo el mercado, sí que pensamos que las pequeñas y medianas compañías pueden hacerlo bien de cara al medio y largo plazo, y los fondos que propone, son fondos que pueden encajar perfectamente en una cartera de inversión agresiva. Ahora bien, este tipo de inversión en pequeñas y medianas compañías, hay que manejarla con cuidado y estar muy atento a las diferentes señales que nos puede ir dando el mercado, para saber cuando actuar correctamente y tener más o menos peso en ellas. Saludos.
Buenas tardes, que FI que repliquen el índice MSCI CHINA y ASIA sin JAPON recomienda. La Gestora Amundi, es una Gestora con Fondos referenciados al MSCI. Gracias.
Buenos días y gracias por su pregunta. En lo que a replicar índices se refiere, nosotros preferimos trabajar con ETFs que con fondos de inversión, ya que el ETF nos da la agilidad que se requiere en las carteras cuando se trabaja con productos de gestión indexada. Incluso, para el tipo de inversión que busca, le recomendaríamos que no descartase trabajar con fondos de gestión activa, ya que hay fondos de gestoras como Schroders o MS que son tremendamente competitivos, baten a los indices y compensan con creces las comisiones de gestión que tienen. Saludos.
Hola José Manuel, un placer tenerle de nuevo por aquí. En la parte más tranquila de la cartera, con un peso aproximado del 40% (+10% en liquidez) y más o menos a partes iguales, llevo los siguientes fondos: Fidelity Euro Bond A-Acc-EUR, Nordea 1 - European Covered Bond BP EUR, State Street Euro Core Trs Bd Idx P Acc, MFS Meridian Prudent Wealth A1 EUR y Sextant Grand Large A, resto en RV, ¿qué le parecen estos fondos y qué cambios haría?. También me gustaría saber que le parece el fondo Bellevue(Lux) BB Adamant Md & Svc y se le parece buen momento pare entrar en este fondo. Muchas gracias por su ayuda. Saludos.
Buenos días y gracias por su pregunta. La parte tranquila de la cartera nos parece correcta, aunque creemos que le falta algo de inversión en renta fija sostenible. En las carteras de clientes que asesoramos, solemos incluir como mínimo uno o dos fondos de esta categoría y lo cierto es que están funcionando muy bien. En cuanto al fondo que comenta de BB, es un fondo con una trayectoria impresionante, aunque con un nivel de riesgo alto. No es un fondo aconsejable para una inversión pensada en el corto plazo ni para alguien que no tolere la volatilidad en su cartera. Dicho esto, quizás ahora mismo no es el momento más interesante para tomar posiciones en el sector salud, ya que ha sido uno de los que más ha subido este año, y ahora mismo parece que se está tomando un respiro. Esperaríamos a ver como se comporta el sector en las próximas semanas para tomar decisiones. Saludos.
Para una inversion a 5 - 10 años que 2 o 3 fondos de Caixabank o BBVA me aconseja??. Tengo mis ahorros en estas dos entidades y es por eso mi pregunta. Un saludo y muchas gracias.
Buenos días. Gracias por la pregunta. No puedo aconsejarle sobre que entidad es más interesante. Aunque ya lo hemos comentado varias veces. Yo aconsejo seleccionar bien con que entidad invertir buscando una oferta amplia de productos, costes ajustados y una buena plataforma para operar…... Lo digo ya que los bancos comerciales no son los más adecuados cuando pensamos en inversiones y se lo argumento: suelen tener una operativa más cara , oferta limitada de productos ( generalmente ofrecen sus propios productos que no siempre son lo mas eficientes) y, a no ser que tenga un gran patrimonio, no tienen un asesoramiento a medida. Si necesita alguna aclaración podemos aconsejarle acorde a su situación. Saludos
¡Muchas gracias por sus preguntas! Si quieren contactar con nosotros les pasamos nuestro datos: José Manuel García Rolán socio de CONSULAE EAF. Nuestra web: www.consulae.com / [email protected] // Redes Sociales: @JMGarciaRolan @ConsulaeEafi Telefono EAF: 689496953-- Un saludo y hasta la próxima, que será en breve!
