Buenos días José Manuel, soy un inversor dinámico a largo plazo, de cara a una futura recuperación del dolar, que sería mejor, pasar los fondos a dolares, a divisa cubierta o que otra solución puede haber. Gracias
Buenos días y gracias por su pregunta. Si el dólar se recupera, se beneficia teniendo dólares, por lo que lo que tiene que hacer si cree que el dólar se va a recuperar es potenciar la inversión en dólar, y cuando se trata de fondos que invierten en el entorno Dólar no cubrir la divisa ya que se van a beneficiar de la revalorización del dólar a futuro y además son mas baratos ya que se ahorra el coste de cobertura de divisa. . Saludos.
Buenos dias Sr. García. Tengo fondos de inversion en los que el peso fundamental son tecnologicas y salud. Hasta la fecha me ha ido muy bien. Mi perfil es tolerante y no necesito ahora ese dinero. Por las continuas subidas, no se si continuar, deshacer posiciones o incluso incrementar fondos de estos sectores. Que me recomienda?? Que otros sectores ve con potencial crecimiento??
Buenos días y gracias por su pregunta. Todo depende de lo cómodo que se sienta con el nivel de riesgo de la inversión. De todas formas, nunca está de más ir haciendo algo de caja, especialmente en los fondos que más han subido, y con la cercanía de las Elecciones en Estados Unidos, creemos que podría ser una buena línea de actuación, ya que lo normal es que aumente la volatilidad y que se pueda aprovechar para recuperar posiciones que se hayan vendido previamente a mejores precios. Con relación a sectores interesantes nosotros estamos posicionados en megatendencias, sostenibilidad y criterios ESG. Pero ojo, no tanto en fondos con posiciones importantes en las grandes tecnológicas. Saludos.
Buenos días. Mi pregunta es sobre formación. Podría recomendarme algún curso para aprender a escoger un fondo, en que fijarnos, ratios etc. Y qué libros sobre fondos de inversión podría recomendarme. ? Muchas gracias. Saludos
Buenos días y gracias por su pregunta. La formación es algo a lo que desde Consulae EAF damos especial importancia. Por ello incluimos bastantes artículos formativos en nuestra web (www.consulae.com) y blog (https://jmgarciarolan.com/), así como notas de voz explicativas en nuestro canal de Ivoxx (Consulae EAF). Creemos que ahí puede encontrar mucha información que sin duda será de su interés. Saludos.
Buenos días José Manuel, soy perfil arriesgado, es aconsejable invertir RV global dividendo( Fidelity global y DWS top dividend) , RV Europea ( MFS European research)y Renta mixta( Nordea stable return)Gracias.
Buenos días y gracias por su pregunta. De momento la renta variable global focalizada en empresas con dividendo se ha quedado más retrasada y no está teniendo un comportamiento demasiado destacado aunque con idea de medio plazo y con tipos a cero si pensamos que hay que estar. Pero también creemos que tiene más sentido, en este momento, la inversión sectorial y temática, que es la que realmente está teniendo un mejor comportamiento frente a comparables. Por otro lado, también nos gusta más la inversión a través de fondos más puros, tanto de Renta Fija como de Renta Variable e infraponderar en cartera la inversión en vehículos mixtos. Saludos.
Hola José Manuel. Con la intención de ir haciendo aportaciones mensuales y visto a que niveles está la RV y que la RF también está muy tocada, había pensado ir haciendo aportaciones a estos 2 fondos mixtos, el Esfera I Baelo Patrimonio FI (ES0110407097) y el River Patrimonio FI (ES0173985005), que aunque no son carteras permanentes como tal, se inspiran un poco en ella. ¿qué le parecen estos fondos?¿alguna otra recomendación para este proposito?. Muchas gracias por su ayuda. Saludos.
Buenos días y gracias por su pregunta. Nuestro consejo es que comience a hacer su ahorro a través de fondos de renta fija (corto plazo, renta fija sostenible…) y que aproveche las correcciones que vayan teniendo los mercados de renta variable para ir tomando posiciones con algo más de volatilidad. Esta es una manera cómoda de ir moviendo la cartera con el ritmo que usted prefiera, y creemos que haciéndolo bien puede ser más productivo que la inversión vía fondos mixtos, ya que en todo momento será usted como inversor quien controle los pesos y el nivel de riesgo que tiene su cartera. Saludos.
Muy buenos días, quisiera preguntarle si conoce algún otro fondo de inversión (no vía etf) similar al Bankinter Eurostock Inverso, es decir si existen otros fondos que se aprovechen de las bajadas de bolsa, usando una estrategia inversa. Muchas gracias. Un saludo.
Buenos días y gracias por su pregunta. Nosotros no utilizamos fondos de inversión para realizar posiciones inversas o de cobertura en las carteras, ya que consideramos que no hay una oferta suficiente ni los fondos tienen la agilidad necesaria como para ello. El producto que utilizamos son los ETFs, pero si no le encajan en su cartera, lo cierto es que no conocemos ningún fondo inverso aparte del fondo de Bankinter que usted comenta. Saludos.
Buenos días y gracias por su atención: Dentro de una cartera diversificada y un perfil moderado ¿Qué le parece estar invertido en la región Asia-Pacífico (ex Japón)? ¿Cuál de estos fondos le parece mejor LU0345361124, GB0006781396 y IE0003782467 ? o en su caso ¿Puede sugerirme otro más apropiado?
Buenos días y gracias por su pregunta. Depende del peso que tenga en cartera. Nosotros solemos incorporar peso en mercados emergentes en perfiles un poco más agresivos que el moderado, pero no veríamos una mala idea tener entorno a un 3% de peso en la cartera para su perfil. Respecto a los fondos que nos comenta, tanto el Fidelity, como el BNY Newton nos parecen fondos muy atractivos y nos encajarían para la inversión en mercados emergentes asiáticos. Como alternativa, podría considerar también el Schroder Asian Opportunities por ejemplo Saludos.
Buen día a todos. José Manuel, ¿ ve interesante incrementar posiciones en renta fija , fondos mixtos o de renta varialble en este contexto de mercado ? Si la respuesta es positiva , ¿ qué productos podemos usar para dichos propósitos ? Gracias.
Buenos días . Gracias por la pregunta. En principio estamos bastante cautos con el mercado y preferimos estar con bastante liquidez esperando alguna corrección. Para su caso necesitaríamos mas datos ( perfil de riesgo , plazo, otras inversiones etc) para darle recomendaciones concretas. Puede contactar con nosotros sin compromiso para hacerle un estudio a medida.
Dentro de los productos a invertir nos sentimos mas cómodos ,como ya hemos comentado, a través de fondos de renta fija y fondos de renta variable puros.
Dentro de la renta fija mejor plazos cortos , renta fija emergente, bonos verdes, gestión alternativa etc.
En renta variable carteras muy diversificadas : rentabilidad por dividendo, megatendencias, sectoriales disruptivos,salud, criterios ESG, sectores defensivos etc y dentro de la tecnología ser muy selectivos debido a las fuertes revalorizaciones que se han dado en las grandes tecnológicas . Sobretodo aconsejamos tener bastante liquidez a corto plazo para aprovechar correcciones o volatilidad que seguramente se va producir en breve. Saludos
¡Muchas gracias por sus preguntas! Si quieren contactar con nosotros les pasamos nuestro datos: José Manuel García Rolán socio de CONSULAE EAF. Nuestra web: www.consulae.com / [email protected] // Redes Sociales: @JMGarciaRolan @ConsulaeEafi Telefono EAF: 689496953-- Un saludo y hasta la próxima, que será en breve!
