Buenos días,tengo dos fondos(Grandes Cías y Cobas Selección)en Cobas Asset Management,con unas perdidas en torno al 35%,mi pregunta es si será lo mas conveniente hacer traspaso a otros fondos más dinámicos y de otra filosofía o mantener posiciones.Gracias.
Buenos días y gracias por su pregunta. Hace tiempo que estamos en contacto con inversores que tienen el mismo problema. En ocasiones es mejor hacer borrón y cuenta nueva, es decir, buscar la recuperación a través de otro fondo que tenga más potencial o capacidad de recuperación en lugar de buscarla en un fondo que se está comportando mal y que no sabemos cuándo comenzará a hacerlo mejor. Nosotros tenemos ideadas algunas carteras con fondos sectoriales y temáticos de futuro para nuestros clientes, algunos de los cuales eran antiguos clientes de Cobas. De todas formas, no hay tampoco la necesidad de hacer todo el ajuste de golpe. Se podría ir haciendo traspasos parciales para ir probando si los fondos sustitutivos van teniendo un comportamiento mejor que el fondo de salida, en este caso el Cobas. Si quiere contactarnos por privado, podríamos comentar su caso particular. Saludos.
Hola, en el sector de pequeñas compañías y sobre un 7-10% de la cartera, qué le parecen los siguiente fondos?, para Europa el Comgest Growth Europe Smaller Companie, para emergentes el Robeco Emerging Markets Smaller Companies y para USA el T. Rowe US Smaller Companies Equity Fund, gracias.
Buenos días y gracias por su pregunta. Son tres fondos perfectamente válidos y compatibles para invertir en ese sector de pequeñas compañías, siempre y cuando tenga en cuenta que son fondos muy volátiles y cuya inversión está planteada para un horizonte temporal de largo plazo. Saludos.
Buenos días José Manuel. Qué quiere decir y cómo le afecta la divisa a un fondo de inversión que está denominado en otra moneda. Por ejemplo el MFS PRUDENT CAPITAL en su clase "A1", según Morningstar, es un "fondo mixto agresivo USD". Acaso el cambio euro/dólar le afecta a todo su subyacente ( sea liquidez, bonos y acciones ) ?? Es una duda que no consigo aclarar. Muchas gracias y un saludo.
Buenos días y gracias por su pregunta. Generalmente a la hora de invertir en un fondo debemos de tener en cuenta la divisa en la que este invierte su cartera frente a la divisa en la que nosotros compramos el fondo. Lógicamente, si compramos un fondo en euros, pero que dentro de su cartera tiene activos comprados en dólares, tendremos que tener en cuenta que las fluctuaciones en el tipo de cambio afectarán positiva o negativamente a la evolución del fondo o lo que es lo mismo a su rentabilidad. Esto se puede evitar si compra un fondo con divisa cubierta. Saludos.
tengo el fondo BGF NEXT GENERATION TECHNOLOGY FUND A2 adquirido recientemente ( 1 mes) y con una gran rentabilidad. cree que debería seguir con el o salir ya de el con los beneficios conseguidos?
Buenos días. Gracias por la pregunta. Si su idea es especular con este tipo de fondos, lo lógico es que salga y espere otra corrección. De todos modos para este tipo de operativa, de corto plazo, tiene instrumentos mucho más eficientes como ETFS o directamente en acciones. Yo no soy partidario de entrar en fondo y salir en un mes, normalmente cuando decidimos entrar en un fondo de renta Variable y sobretodo un fondo que invierte con una estrategia a muy largo plazo y temáticas de futuro, como este caso , lo lógico es que forme parte de mi cartera en una proporción adecuada a mi perfil y no lo toque en varios años. Y como siempre, considerando que es un fondo de riesgo alto para decidir si debo invertir y en qué proporción. Saludos
Hola José Manuel. De los siguientes 4 fondos de RF, BGF Euro Bond Fund A2, Nordea 1 - European Covered Bond Fund BP EUR, Evli Nordic Corporate Bond B y State Street Euro Core Treasury Bond Index Fund P Acc ¿Cuáles le gustan más para la parte mas conservadora de la cartera y largo plazo?. Estaba pensando hacer aportaciones periódicas a un fondo mixto pensando en el largo plazo, y dudo entre el Sextant Grand Large y el MFS Prudent Wealth ¿qué le parecen estos fondos? ¿alguna otra sugerencia? Tengo 50 años y perfil moderado-dinámico. Un saludo, muchas gracias.
Buenos días y gracias por su pregunta. De los fondos de renta fija que ha mencionado, quizás nuestra preferencia estaría en el fondo de BGF y en el de Nordea que además son perfectamente compatibles para incluir en la parte más defensiva de la cartera. Respecto a la idea de hacer aportaciones periódicas, nosotros le recomendaríamos hacerlas a un fondo de renta fija e intentar ir aprovechando las correcciones del mercado para tomar posiciones en renta variable en fondos que tengan buena proyección de futuro, como fondos temáticos o sectoriales. De esta manera, en lugar de invertir en fondos mixtos, usted hace una cartera mixta a su medida y teniendo el control total de las piezas que la forman. Esta es nuestra manera de trabajar en Consulae. Si quiere más detalles, puede contactarnos por privado y le podemos comentar sin compromiso cual es nuestra estrategia de inversión por si le puede encajar. Saludos.
Buen día a todos. José Manuel. ¿ Qué le parece estos fondos para añadir exposición a renta variable en este momento de mercado : JP Morgan US Select D y JPMorgan Europe Equity Plus D ? Gracias.
Buenos días. Gracias por la pregunta. El fondo de RV Usa tiene bastante peso en las mayores empresas tecnológicas y ahora mismo están a precios bastante exigentes. Yo prefiero, para incrementar riesgo Usa, fondos más value y de empresas de menor tamaño e Incluso temáticos que puedan darnos más diversificación y a precios más razonables.
Con relaciona la parte Europea también es un fondo mejorable y nos gustan otras alternativas como MFs European Reserch, Eleva European Selection etc. De todos modos habría que ver el resto de la cartera para ver diferentes opciones.Saludos cordiales
Buenos días señor Cicuendez. Podría recomendarme algo fondo sobre tecnología? Para aprovechar que todos los analistas dicen que el sector es el más fuerte.
Buenos días y gracias por su pregunta. El consultorio de Cicuéndez fue la pasada semana, pero le respondemos igualmente. Nosotros seríamos cautos con el sector tecnológico ya que generalmente cuando invertimos en un sector que ha corrido tanto como el de la tecnología podemos estar entrando en niveles demasiado altos y tener el riesgo de que una fuerte corrección nos pille de lleno. Nosotros confiamos más en los fondos temáticos relacionados con la tecnología, como la robótica, la inteligencia artificial o la ciberseguridad entre otros. Nos sentimos más tranquilos elaborando carteras con más diversificación y con un perfil de compañías que no sean las grandes tecnológicas que todos conocemos. Saludos.
¿Qué le parecen los fondos tematicos? ¿Puede recomerndar alguno?
Si nos ha leído sabrá que nos gustan, en general las diferentes temáticas de futuro sobretodo para una inversión de largo plazo y siempre que pueda asumir volatilidad. Entre ellas, energías limpias, cambio climático, inteligencia artificial, ciberseguridad, medtech y biotech, sostenibilidad, disrupción etc. Hay varias casas como Pictet ,RobecoSam , Nordea, Polar etc con bastante oferta en este sentido.De todos modos si necesita mas información o ideas concretas para su cartera nos puede consultar en privado directamente . Saludos
Hola Miguel Angel, podría decirme cómo se puede verificar el filtro de sostenibilidad en los fondos?
Buenos días. Soy José Manuel García Rolán pero lo contesto igualmente. Gracias por la pregunta, normalmente los fondos que utilizan criterios de sostenibilidad en las selección de activos lo publican y además informan que tipos de criterios están implementando y como lo llevan a cabo. Nosotros tenemos una selección muy amplia de fondos con criterios ESG de diferentes casas, clases y temáticas . Nos puede consultar para darle una información más personalizada . Dentro de morningstar o similares o incluso plataformas de fondos también puede consultar los fondos que cumplen con estos criterios. Saludos
tres fodnos para tener exposición arneta variable. Gracias
Buenos días y gracias por su pregunta. Es una pregunta demasiado amplia. En Consulae nos dedicamos a elaborar carteras de inversión a medida, basándonos en las necesidades y objetivos de cada cliente, así como en sus perspectivas, horizonte temporal y tolerancia al riesgo. Si quiere podemos ofrecerle una reunión telefónica de 15 minutos, gratuíta, para poder ayudarle en más detalle. Saludos.
¡Muchas gracias por sus preguntas! Si quieren contactar con nosotros les pasamos nuestro datos: José Manuel García Rolán socio de CONSULAE EAF. Nuestra web: www.consulae.com / [email protected] // Redes Sociales: @JMGarciaRolan @ConsulaeEafi Telefono EAF: 689496953-- Un saludo y hasta la próxima, que será en breve!
