Buenas tardes ¿cree interesante tener en cartera un fondo de retorno absoluto multiactivo?. Me gusta tener una cartera diversificada, pero no tengo nada en retorno absoluto ni activos diferentes a la renta variable y fija clásica; y ahora tengo bastante liquidez. ¿Podría citar alguno bien gestionado que estime pueda tener un buen comportamiento? Muchas gracias
Buenos días y gracias por su pregunta. Nosotros no estamos incluyendo desde hace ya tiempo demasiado peso en fondos de retorno absoluto en las carteras, ya que hemos visto que nos da mejor resultado trabajar con una estrategia más pura. El problema que vemos a los fondos de retorno absoluto es que es difícil saber exáctamente lo que están haciendo en cartera, por lo que a la hora de explicar un determinado comportamiento del fondo es más complicado además, en general, suelen dar sorpresas negativas en momentos complicados de mercados . No obstante, sí que existen fondos que han tenido un comportamiento más o menos interesante a lo largo de los últimos años, como el Franklin K2 o el DWS Kaldemorgen que podrían ayudar a dar diversificación a su cartera. Saludos.
Buenas tardes. Me gustaría conocer su valoración de los fondos NB FCP Euro Bond (LU0062574610) y Franklin Global Convertible Securities Fund A(acc) Eur (LU0727122854), y si es buen momento ahora para suscribirlos en una cartera de medio-largo plazo. O si puede citarme algún otro fondo que vea más interesante, para una inversión de riesgo moderado con un horizonte de uno a varios años (Es para completar mi cartera de renta fija, en la que tengo exceso de monetarios y cash). Creo que Franklin no cubre divisa ¿conviene que lo haga por mi cuenta? Si las bolsas continuasen cayendo mucho en próximos meses, ¿Cómo afectaría a este tipo de fondos, serían un buen refugio?. Muchas gracias por sus consultorios, siempre muy interesantes.
Buenos días y gracias por su pregunta. En momentos de incertidumbre como el actual, es difícil encontrar fondos que sean realmente refugio. Nosotros plantearíamos la inversión desde el punto de vista de mantener una cartera que nos hiciera sentir más o menos cómodos con la volatilidad que tuviera en estos próximos meses, pero buscando aprovechar el momento. Es decir, a medio plazo, nosotros vemos en esta situación más una oportunidad que un momento para buscar refugio. De todas formas, si tiene un perfil moderado, optariamos por fondos de renta fija a corto plazo y quizás algo de renta fija emergente como punto de partida aprovechando los buenos precios actuales, algo de Rv rentabilidad por dividendo o sectores más defensivos como salud etc. Respecto al tema de cubrir divisa, para un particular no es sencillo hacerlo, por lo que, sí es un tema que le preocupa lo mejor es que contrate fondos con divisa cubierta directamente. Saludos.
Buenos días. ¿Qué sectores y fondos concretos podría recomendarme para crear en este momento una cartera de fondos de Renta Variable internacional con horizonte medio-largo plazo? Tengo perfil agresivo y normalmente en mi cartera de fondos tengo mayoría de renta variable, pero ahora mismo apenas tengo nada, solo una pequeña parte en España, me deshice del resto en meses previos, y quisiera incorporar algo. En cuanto al momento de entrada ¿conviene esperar una mayor caída de los mercados? Muchas gracias.
Buenos días y gracias por su pregunta. En estos momentos es muy complicado predecir cuando será el momento más oportuno para tomar posiciones en renta variable a los mejores precios, por lo que lo mejor es ir tomando posiciones de manera progresiva. En cuanto a sectores o temáticas, a nosotros nos gustan especialmente temáticas como salud, alimentación, ciberseguridad o sostenibilidad entre otros. No obstante y como indicamos en nuestra web de Consulae EAF (www.consulae.com), le podemos ofrecer 15 minutos gratuitos con un asesor para conocer más en detalle sus necesidades y ver si le podemos ayudar de una manera más concreta. Saludos.
El fondo DWS Floating Rate Notes presenta una caída considerable para su riesgo, lo considera una buena opción para la parte más conservadora de la cartera o aún puede dar otro sobresalto?
Buenos días y gracias por su pregunta. La renta fija ha caído en general debido a las fuertes presiones que se han producido sobre los mercados de crédito en las últimas semanas. De momento parece que las actuaciones de los bancos centrales y de los gobiernos han contribuido a estabilizar un poco la situación, por lo que el DWS no debería de sufrir a futuro tanta volatilidad como la que ha tenido en estas semanas. Sin embargo, ya sabe que la incertidumbre es alta y la situación es complicada, por lo que si quiere más garantías de seguridad quizás debería de valorar posiciones más defensivas todavía, como por ejemplo un monetario puro o liquidez. Saludos.
Buenos días. Quisiera preguntarle por estos 3 fondos de categorías diferentes de cara a incorporarlos en cuanto el mercado se estabilice: Morgan Stanley Investment Funds - Global Opportunity Fund A, JPMorgan Investment Funds - Global Balanced Fund A (acc) - USD (hedged) y Franklin Global Convertible Securities Fund A(acc)EUR. Le parecen correctos o sustituiría alguno por otro? Por otra parte le quisiera preguntar por algún fondo de renta fija que usted considere interesante valorar de cara a incorporarlo también. Gracias y un saludo.
Buenos días . Gracias por la pregunta para un perfil de riesgo medio-alto y para un horizonte de de 3-5 años mínimo, las tres ideas que nos plantea son interesantes para ir incoporándolos ya en estas caídas de forma gradual . Dentro de la renta fija hay gran cantidad de oportunidades fruto de las caídas de las valoraciones de los bonos provocados por el estrés que se han dado en el mundo de crédito especialmente en high Yield, mercados emergentes etc en este sentido yo aprovecharía estas caídas para ir comprando algunos fondos clásicos muy castigados . Pero considerando que todavía hay bastante riesgo y la idea es ir entrando en las dosis adecuadas y pensando en 2-3 años.
PImco Global income, Threadneedle credit opp, Y si quiere asumir más riesgo MFS E. Markets debt. etc Saludos
Hola buenas noches juan Manuel. ¿para alguien que quiere beneficios a largo plazo y no quiere mucho riesgo le aconsejarías los fondos indexados? ¿ en que países lo podría hacer? en España no hay muchas opciones , gracias por su tiempo. un saludo
Buenos días . Gracias por la pregunta. Precisamente si es un inversor con un perfil de riesgo bajo no sería muy recomendable invertir en fondos indexados. Ya hemos comprobado recientemente que cuando los mercados caen los fondos indexados caen con la misma intensidad lo que genera que la recuperación sea más complicada
Otra cosa es aprovechar ahora estas caídas y, para una parte moderada de la cartera ,invertir en un fondo índice de R. Variable global . Para el resto del patrimonio, es más interesante seleccionar fondos o productos bien gestionados adecuados a su perfil de riesgo que batan los índices , hay bastante oferta sobretodo de fondos internacionales y si lo desea le invito a que nos consulte su caso particular para darle alguna recomendación a medida. Saludos
Buenos días José Manuel, soy inversor arriesgado y horizonte temporal 5 años, tengo cartera de fondos RV Salud, RV Global Dividendo, RV inmobiliario Europa,RV Europa, RV Medio Ambiente, RF deuda emergente con pérdidas de 17%.Ve aconsejable traspasar se otros sectores con mejor proyección?. Gracias. Saludos.
Buenos días Gracias por la pregunta . En principio siendo arriesgado y para un horizonte de 5 años me parece interesante los sectores en los que está invertido .Nos faltaría información de los fondos concretos para darle un consejo más concreto . En la cartera añadiría algunos fondos más temáticos megatendencias, tecnología, sostenibilidad etc En la parte de renta fija hay bastantes oportunidades para incluir en cartera activos con bastante castigo. Con relación a la R . fija emergente no sería el momento de vender aunque convendría ver en qué activos está invertido para decidir qué hacer con ella una vez que se normalice la situación . Saludos
Hola buenos dias quisiera hacerle 2 preguntas: 1. aconseja biotecnologia o lo ve aun pronto? 2. tengo el siguiente fondo: LU0561744862 que le parece? me interesa tener RV europea. me podria consejar en su caso algun fondo para 1 y 2 Muchas gracias por su tiempo
Buenos días Gracias por la pregunta. Biotecnología es una temática que me gusta para mantener en cartera con horizonte medio largo plazo siempre en las dosis adecuadas ya que el riesgo también es elevado. Dentro del sectorial también tiene sentido incluir en una cartera arriesgada la temática Medtech . La gestora Bellevue o Polar tiene bastante oferta en las dos temáticas así como el sector salud en general.
Para la renta variable Europea el fondo de BGF no me parece mala idea aunque hay alternativas como MFS European Reserch o BGF European Value etc Saludos
Buenos días José Manuel. Tengo los siguientes fondos de RV repartidos más o menos a partes iguales y que suponen sobre el 60% de mi cartera, el resto en liquidez y monetarios, y le agradecería su opinión sobre ellos y que cambios me recomendaría. Global: Fundsmith Equity Sicav T Eur Acc, Comgest Growth World Eur, MS Global Opp. EU: MFS European Value, Groupama Avenir, Magallanes European. Asia: MS Asia Opp. Sectorial: Bellevue BB Adamant Md&Svc Eur. Mi perfil de riesgo es medio, tengo 50 años y para largo plazo. Muchas gracias por su valiosa ayuda. Saludos.
Buenos días Gracias por la pregunta. En principio la cartera me parece interesante y muy adecuada para su perfil y para un horizonte de largo plazo . Si tengo que ponerle alguna pega o plantar algún cambio me saldría de Groupama avenir ya que considero que las pequeñas compañías en Europeas pueden sufrir algo más después de esta crisis y buscaria algun/os fondo temático de megatendencias. Ideas que nos gustan : Ciberseguridad, Cambio climático , sostenibilidad , disrupción. Etc Otro detalle a considerar es que los dos primeros fondos globales están bastante sobreponderados en el sector salud y considerando que también tiene en cartera el fondo de BB Md .Para estos momentos no me parece mala idea pero a futuro convendría reducir algo el peso en los fondos globales aprovechando el mejor comportamiento en general del sector, para incluir otras temáticas mencionadas. saludos
Perspectivas actuales de los fondos de inversión Zona Asia/Pacifico. Y que sectores dentro de la misma serian los mas recomendables.
Buenos días Gracias por la pregunta . Nos parece interesante mantener en carteras una posición en Asia Ex Japón. en un porcentaje más o menos importante dependiendo del perfil de riesgo y del horizonte temporal . Dentro de los sectores preferidos Tecnología, Consumo cíclico, Infraestructuras, Financiero etc. ideas de fondos: SISF Asian Opp. Fidelity Asian Esp. sit. etc. También estamos incluyendo algunos fondos con criterios ESG en la selección de activos, ya que pueden ser especialmente eficientes en estos mercados cuando se invierte a largo plazo.Saludos
¡Muchas gracias por sus preguntas! Si quieren contactar con nosotros les pasamos nuestro datos: José Manuel García Rolán socio de CONSULAE EAF. Nuestra web: www.consulae.com / [email protected] // Redes Sociales: @JMGarciaRolan @ConsulaeEafi Telefono EAF: 689496953-- Un saludo y hasta la próxima, que será en breve!
