Quisiera saber como evolucionará el plan de pensiones BBVA TELECOMUNICACIONES . Muchas gracias
Buenos días . Gracias por la pregunta. A corto plazo hay que ser cautos con el sector tecnológico ya que ha subido mucho en los últimos años y es muy volatil . Pero si es un plan interesante a mantener en cartera , siempre que vayamos con un horizonte de largo plazo y en la proporción adecuada a mi perfil, para soportar las importantes oscilaciones de este tipo de Planes .Como siempre la diversificación es clave a la hora de planificar una inversión a largo plazo.
Le recomendaría tener otros planes en cartera complementarios. Saludos
Buenos días Sr. García. Ante la incertidumbre geopolítica en que vivimos, cree que es buen momento para entrar en fondos? De ser así, qué fondos recomendaría,? Muchas gracias por su atención.
Buenos días. Gracias por la pregunta. Los fondos de inversión son instrumentos que te permiten invertir a largo plazo, en cualquier estrategia y en cualquier momento de mercado .
La forma más eficiente de invertir en fondos es a largo plazo , adecuar las inversiones al momento de utilizarlas y no es conveniente tomar decisiones en función del ruido de corto plazo. Lo más importante, antes de invertir, es realizar un plan de inversión y una vez que se decide que parte de la cartera debe estar en riesgo hay que diversificar ponderando o minorando algunas inversiones o sectores con ayuda de un asesor que le oriente.
En su caso tendríamos que saber algun dato mas para darle ideas concretas ( riesgo ,plazos, cantidades, experiencia etc).
En general, en este momento somos partidarios de fondos más defensivos globales, rentabilidad por dividendo, preferimos más valor que crecimiento, megatendencias, sostenibilidad, Real state.etc. En renta fija seríamos muy cautos , algo de renta fija emergente, gestión alternativa y bastante liquidez para aprovechar algunos ajustes que se puedan dar. Saludos
Buenos días. Para un perfil moderado y con vistas a 5-10 años , ¿que selección de fondos y en qué proporción recomienda Ud. de cara a esta segunda mitad del año? Muchas gracias
Buenos días y gracias por la pregunta. Para un perfil moderado no tendríamos más de 25-30% en renta variable . a través de fondos globales y más defensivos. Dws Top dividend, Mfs European Value, Fidelity America, Mfs Global Equity, algo de Real state etc Fondos de retorno absoluto tipo K2, Megatendencias disruptivas en pequeñas proporciones .Algo de renta fija emergente en Dólares o divisa cubierta y mucha liquidez. Pero también es esencial hacer un seguimiento a la cartera e ir realizando ajustes para optimizar los resultados.Si desea que le propongamos algo a medida nos puede contactar ya que nos faltarían datos para diseñar una propuesta concreta .Saludos
Hola José Manuel, al estar los índices en maximos, que sectores han quedado más retrasados con los índices y sería más interesantes y en que fondos relacionados con estos sectores serian más interesante invertir por su revalorización. Gracias
Buenos días. Gracias por la pregunta . Realmente lo que más ha subido es el mercado Americano y concretamente la tecnología , el resto de mercados o sectores no están en máximos y algunos muy castigados. Como comentaba en anteriores preguntas, preferimos Valor ( Gestión Value) a crecimiento pero sin descartar tecnología disruptiva( Amundi Global Disruptive) .En un escenario de tipos de interés bajos tambien preferimos fondos globales de rentabilidad por dividendo ( M&G global dividend), sector consumo, real sate etc.. Con el dólar más estable la renta fija emergente en dosis adecuadas tiene sentido( Aberdeen Em corporate bond ) también hay valor en emergentes si la guerra comercial tiende a relajarse, Vontobel emerging markets, Sisf Asian opp etc . Desde un punto de vista de sectores de tendencia y de mayor demanda la sostenibilidad, energías limpias. etc. De todos modos es imprescindible ir de la mano de un buen asesor para que ayude a confeccionar su cartera a medida y le acompañe en la gestión para no cometer errores graves.
Una pregunta de un principiante, tengo un fondo con bastante plusvalía traspasaría a un fondo refugio y volvería a comprar si veo que baja su valor liquidativo o por el contrario mantengo arriesgando parte de la ganancia esperando que siendo un buen fondo siga subiendo ??
Buenos días y gracias por la pregunta. En primer lugar tendríamos que saber de qué fondo concreto estamos hablando, cuál es su horizonte personal de inversión y que otras inversiones tiene antes de aconsejarle.
Yo no soy partidario de hacer trading con fondos pero sí realizar ajustes o venderlo cuando ha subido mucho y hay otras alternativas analizadas a mejor precio o con mejores expectativas de revalorización.
Relizar ajustes y que suele dar buenos resultados, consiste en vender o traspasar parte del fondo rebajando la proporción y así afianzar las ganancias acumuladas, llevándolas a otro sector o inversión más defensiva o que esté infravalorada con relación al fondo origen.
Saludos
Hola José Manuel.. Estoy pensando empezar a hacer aportaciones mensuales a 2 fondos de RV Global para largo plazo, a los Fundsmith Equity Feeder T EUR Acc y el MS INVF Global Opportunity I y no sé si es buen momento ahora después de toda la subida que llevan la mayoría de los fondos de RV o si no tiene mayor importancia al ir haciendo aportaciones periódicas e ir promediando con el tiempo, ¿Qué me aconsejaría? ¿le parecen buenos los fondos o escogería otros? ¿tal vez algún value para diversificar por estilos?. Muchas gracias por su ayuda. Saludos.
Buenos días. Gracias por la pregunta. El método que está utilizando para invertir a largo plazo, tipo jubilación ,ahorro etc es sin duda la mejor forma para consolidar un capital a largo plazo al aprovecharse del efecto acumulación, fiscalidad y el interés compuesto. Además al ir promediando el precio de compra también optimiza el riesgo y la volatilidad. Pero si tengo que ponerle un pero es que intente diversificar algo más. Efectivamente los dos fondos son muy buenos pero muy centrados en Growth.Una buena idea sería que las próximas aportaciones las invierta en otros fondos de sectores más value y más defensivos para equilibrar la cartera.Tipo MFs European Value, M&G global dividend Ms Global Brands etc Saludos
Buenos días José Manuel, es buen momento para invertir en sector Salud-Polar Health Care,Sector inmobiliario-DPAM real estate y fondos sostenibles con criterios ESG.Saludos y gracias!
Buenos días gracias por la pregunta. Me gustan los tres sectores para el momento actual donde hay que ser un poco más cautos. pero para ser más concretos habría que ver el resto de su cartera .
En general, Salud es un sector que suele funcionar bien en momentos complicados de mercado . El Real State, en un escenario de tipos muy bajos se comporta bien. También tiene sentido, por varios motivos, invertir en los fondos con criterios ESG ya que son productos con una mayor demanda presente y futura lo que favorece un buen comportamiento a largo plazo. Saludos
Al invertir en un Fondo quisiera saber como conocer si las acciones o participaciones son adquiridas directamente a mi nombre o,por el contrario, no soy titular porque la inversión se realiza por la entidad financiera traves de cuentas omnibus . Gracias .
Buenos días gracias por la pregunta.Esta cuestión que plantea es un tema de operativa y costes y no un problema de mayor o menor seguridad para el inversor. Cuando opera con fondos internacionales suele hacerse a través de una cuenta omnibus y cuando opera con fondos nacionales normalmente se contrata directamente con las distintas gestoras.
No es ni mejor ni peor, cada forma de invertir tiene sus ventajas e inconvenientes y matices. Saludos
Hola José Manuel, buenos días. ¿Qué opinión le merece el fondo Avantage (ES012231008)? Su trayectoria está siendo bastante mala, si bien su gestor (Juan Gómez Bada) defiende que hay valor en sus principales posiciones aunque al mercado parece que le está costando reconocerlo. ¿Merece la pena seguir confiando en este fondo o mejor cambiar de aires? Muchas gracias.
Buenos días . Gracias por la pregunta . Efectivamente lleva año y medio con un comportamiento bastante malo, la estrategia le ha pillado a contrapié.Estamos hablando de un fondo mixto flexible con buenos resultados historicos salvo el último periodo.
Por eso es un error importante comprar fondos basándose exclusivamente en resultados y tampoco se puede invertir exclusivamente en un fondo mixto flexible siempre es recomendable utilizar varios de distintas gestoras para diversificar el riesgo. Hay que considerar que los resultados de este tipo de fondos depende en gran medida de las decisiones del Gestor. Si tenemos distintas estrategias los errores de una o del gestor tendrán menos impacto en las cartera.
Si lo tiene y su cartera está diversificada yo esperaría a que se recupere para tomar decisiones. Pero si lo tiene en un porcentaje alto de su cartera habría que pensar en vender parte y ver otras alternativas con el objetivo de diversificar la cartera.
Saludos
Buenos días Jose Manuel . Mi pregunta es si me puede recomendar un fondo para utilizar como liquidez , mi perfil es agresivo pero tengo una parte de mi cartera concretamente un 15 % en un monetario , pero quisiera que fuese un fondo más ágil a la hora de hacer el traspaso , y que no me restara cada semanas unas décimas , dónde pondría usted ese 15% esperando una corrección del mercado, gracias .
Buenos días por la pregunta. El problema que tenemos con los fondos monetarios es que los tipos de interés en la zona Euro están en negativo y no hay forma de que den rentabilidad positiva . Hay que buscar los fondos que sean más baratos ya que serán los que menos pierdan . Pero si además quiere agilidad para los traspasos debería comprar fondos con isin internacional. Amundi cash tiene varios , Pictet Short term, Dws Floating rates es casi un monetario etc.
Pero si tiene una cartera agresiva seguramente tendrá dólares en cartera, ahí puede utilizar la liquidez puntual para aprovechar recortes , traspasando los dólares a un monetario en dólares donde se puede conseguir rentabilidad entorno al 2%. Amundi cash Usd.
Saludos
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