Buenos días Sr.Rolan,soy inversor de perfil arriesgado horizonte temporal 3-5 años.Que le parecen los siguientes fondos Robeco global trends,Threadnedle global small companies y Capital Group new perspective.Gracias.Saludos.
Buenos días y gracias por su pregunta. El fondo de Robeco, entendemos que es el Consumer Trends. Es un fondo que nos agrada y de hecho forma parte de nuestro porfolio. No así los otros dos, que no dejan de ser fondos que han tenido un gran comportamiento. Seríamos más cautos con el Capital Group, ya que está muy expuesto a grandes empresas tecnológicas que con la guerra comercial podrían sufrir bastante. Tenga en cuenta lo mucho que ha subido el Nasdaq y las valoraciones tan elevadas que tienen la mayoría de estas compañías. Saludos.
Buenos días. Tengo algunos fondos de RV española que quiero traspasar a otro área, incluso no euro. ¿Qué áreas o sectores tienen mejores expectativas?, ¿cree que es demasiado tarde para entrar en algún fondo de RV USA (no tengo nada ahora)?. Por último, para invertir en un país o sector concreto, ¿mejor fondo clásico o un ETF?
Buenos días y gracias por su pregunta. En este momento creemos que es importante adaptar las carteras a la situación actual que como sabe está marcada por la guerra comercial entre EEUU y China. Incorporar algún sector defensivo a la cartera, como salud, consumo defensivo o consumo de lujo, así como potenciar o diversificar con temáticas de futuro (robótica, inteligencia artificial, cambio climático…) puede ser la clave para manejar los próximos meses. Respecto a fondo clásico o ETF, nosotros somos favorables a la gestión activa, especialmente cuando estamos planteando una inversión a largo plazo, sin embargo, para aprovechar oportunidades concretas o puntuales de corto plazo, sí que es cierto que un ETF puede ser más atractivo. Saludos.
Hola José Manuel, buenos días, Dentro de una cartera muy diversificada, y siendo de perfil arriesgado, cuento con el fondo Robeco Global Premium. Estoy considerando cambiarlo por el Robeco Global Consumer Trends, ya que si comparo ambos fondos en su clase D observo que éste último ha obtenido mejores rentabilidades a 1 año (23% frente a 9% a la fecha en la que he efectuado la comparación) a 3 años (16% frente a 10%) y a 5 años (14,5% frente a 11,7%). ¿Qué opina Ud. de este posible cambio?. Gracias por atender mi consulta.
Buenos días Gracias por la pregunta. Son dos fondos globales muy interesantes de una gran casa de gestión, pero invierten de forma totalmente diferente ya que el fondo Global premium busca un sesgo valor, más defensivo, con rentabilidades más estables en el tiempo y con una volatilidad muy controlada. Yo mantendría este fondo en cartera en este momento.
Con relación al fondo de consumer trends, efectivamente ha conseguido resultados espectaculares en los últimos años con una gestión más agresiva y con mayor volatilidad buscando tendencias de consumo y apostando por empresas de crecimiento del sector tecnológico y consumo cíclico. Nos parece una idea interesante para tener en cartera pero en pequeñas dosis dentro de una cartera diversificada y lógicamente dependiendo del riesgo que uno quiera asumir.
Mi recomendación es que mantenga los dos pero en porcentajes diferentes, ponderando más el global premium y en función del nivel de riesgo que desee asumir. Saludos
buenos dias, actualmente tengo un fondo : cartera optima moderada, F1 aconsejada por mi banco hace ya aprox 6 meses. por el momento pierdo aprox. 2,5 % . Sinceramente llevo años manejandome con acciones IBEX y de fondos no tengo NI IDEA. estoy pensando vender y pasar la inversión a acciones. Que opina Ud. ? Le agradecería mucho me aconseje. muchas gracias por su tiemp. Saludo cordial Wolff
Buenos días Gracias por la pregunta. siento su mala experiencia con un fondo y una entidad concreta . La oferta de fondos en el mercado es muy amplia y se puede realizar cualquier estrategia a medida con carteras de fondos con resultados muy interesantes, pero claro hay bastantes entidades que solo le ofrece productos propios, caros y mal gestionados donde solo son interesantes para ellos. Mi recomendación es que pruebe con otras entidades o asesores con mayor oferta y compare.
Respondiendo a su pregunta si es más interesante una cartera de fondos o de acciones le respondo con un depende, Pero yo me inclino por los fondos por varios motivos:
-. Más ventajas fiscales ( posibilidad de traspaso sin peaje fiscal, aplazamiento de pago de impuestos etc)
-.A través de fondos usted puede hacer una diversificación muy amplia desde cualquier importe de inversión lo que limita mucho el riesgo.
-.Puede invertir en cualquier mercado o activo través de fondos con unos gastos reducidos.
-.Normalmente detrás de los mejores fondos hay equipos de excelentes especialistas gestionando el fondo y por tanto sus ahorros.
Como ventaja de la inversión en acciones es que usted puede conseguir rentabilidades muy altas pero asumiendo mucho riesgo al concentrar la inversión. Saludos
Buenos dias, En la parte conservadora de la cartera tengo el MG optimal Income, el JPM global Income, y el Pimco Income. Todos en negativo. ¿traspasaria alguno de estos?. De ser así, qué fondo de distribución me puede recomendar aunque sea menos conmservador. ya se que es cambiar el perfil, pero parece todos los que tienen renta fija van mal y no se les preve a medio plazo un futuro mejor. Gracias.
Buenos días y gracias por su pregunta. Si se da cuenta, tiene tres fondos que tienen una estructura y política de inversión muy similar, por lo que realmente no está diversificando y eso está haciéndole daño a la cartera. En este momento, la renta fija no está teniendo un buen comportamiento ni tiene perspectivas a corto plazo de mejorar por lo que si vemos adecuado que busque alternativas que puedan darle un giro a la solución. Dentro de la gestión alternativa puede tener muchas opciones, al igual que dentro de la categoría de los mixtos, especialmente en fondos que tengan bastante liquidez en cartera y la combinen con renta variable en momentos puntuales. Saludos
Que le parece unicorp dinamico?
Buenos días y gracias por su pregunta. No es un fondo que tengamos en listados y con los datos que nos da no hemos encontrado nada para poder contestarle. En próximos consultorios le recomendamos que nos ponga algún dato más, como por ejemplo el isin. Saludos.
Buenas noches , gracias por contestar a la pregunta , la verdad estoy un poco confundido con el mercado, tengo en la parte conservadora de la cartera fondos de calidad que estaban de "moda" ,y que probablememte hayan tenido muchos de los lectores de este consultorio que hasta ahora habian dado muy buen resultado, en ellos voy haciendo modestas aportaciones perodicas estos fondos son : el nordea stable return el MG dinamic alocation y el MG optimal income en los que ahora estoy en perdidas , la verdad es que no se si mantenerlos o cambialos a uno a varios que me recomiendes. Un saludo
Buenos días y gracias por su pregunta. Quizás el problema que se esté encontrando venga derivado de un error de concepto a la hora de configurar esa parte conservadora de la cartera, ya que ninguno de los tres fondos que nos comenta son conservadores. Nosotros los catalogamos como moderados tirando a equilibrados (en el caso del M&G). Por nuestra parte, seguimos manteniendo en nuestro porfolio los tres fondos, ya que los vemos como una activo interesante si buscamos un riesgo medio y tenemos un plazo temporal de largo plazo. Si su perfil de riesgo está por debajo y es conservador como dice, claramente estos fondos no son los más adecuados para usted. Saludos.
Buenos días sr. García Rolan. Me considero con un perfil moderado en la inversión y dispongo de los siguientes fondos, con una distribución sobre el 20 % de la inversión en cada uno de ellos: Amundi rendement plus "p" (eur), Pictet glb mgtrnd selectn "hp" (eurhdg), Dws concept kaldrmorgen "lc" (sur) acc., M&G (lux) income ello "a" (sur) d, y Santander sostenible 2. Le agradecería su opinión sobre los fondos anteriores y si considera que debería añadir o sustituir alguno por otro. Muchas gracias y cordiales saludos.
Buenos días y gracias por su pregunta. El Kaldemorgen es un fondo interesante, que aunque en ocasiones tiene fases negativas de cierta duración, visto a largo plazo es un fondo que se defiende bastante bien. El resto de fondos no los vemos demasiado interesante y creemos que hay opciones mucho mas atractivas dentro los perfiles moderados. Échele un vistazo al Gestion Boutique CL Flexible, al F&C Real Estate y al BSF Americas Diversified, ya que combinados podrían serle de alternativa. Saludos.
¡Muchas gracias por sus preguntas! Si quieren contactar con nosotros les pasamos nuestro datos: José Manuel García Rolán. Teléfono: 91 548 33 14 Blog https://jmgarciarolan.com/ Correo: [email protected] TWITTER: @JMGarciaRolan -- Un saludo y hasta la próxima, que será en breve!
