buenos dias y gracias por sus comentarios. TEngo en cartera por los mismos impportes: de RF: pimco income, MG floating rate HY y el Vontobel abs ret; MIxtos: MG Dymanic alloc, cartesio X, amundi gl MA t inc y Sextant G L A y de VariaBLE: candrian sri e mark y Trreadleene Gl tecxnology, que le parecen la cartera para las cirsunstancias que parece se avecinan?? GRACIAS
Las respuestas de este encuentro digital han sido elaboradas por José Manuel García Rolán, European Financial Advisor nº 10733 y Miguel Ángel Cicuéndez Luna, EAFI.
Buenos días y gracias por su pregunta. La parte de renta fija hoy por hoy es el principal problema de la cartera, ya que no solo no suma si no que resta. Quizás tendría que valorar el potenciar más la parte conservadora de la cartera con algo más de gestión alternativa, tipo long/short, market neutral… Respecto a la parte de renta variable, quizás es demasiado agresiva y le falta diversificación. Echamos en falta algo de renta variable europea, donde las pequeñas y medianas empresas están teniendo un gran comportamiento por ejemplo. En cuanto al fondo tecnológico, seríamos cautos especialmente con las grandes compañías tecnológicas. Nos gusta más la opción de invertir en el sector a través de empresas de tamaño más reducido. Saludos.
Buenos días Jose Manuel y gracias por tu ayuda, soy inversor Agresivo como ve para invertir a largo plazo el fondo MS Global Brands, cual lo puede hacer mejor a 5 años vista el AH o el BH.? Para la parte conservadora de mi cartera tengo el Nordea Stable Return, y está pasando por un bache, lo puedo mantener pensando en igual plazo de inversión o superior o buscarían alternativas puntuales? Saludos
Buenos días y gracias por su pregunta. El fondo Global Brands, es un fondo interesante, pero para tenerlo en una cartera más diversificada de fondos de renta variable. Respecto a AH o BH, el fondo es el mismo y su comportamiento será el mismo, lo único que le cambiarán serán las comisiones de gestión que serán más baratas en el AH. En cuanto al Nordea, como bien comenta, esta pasando un bache y no sabemos cuánto puede tardar en recuperarse. Es por ello que este tipo de categorías, es importante no trabajarlas con un único fondo, sino tratar de buscar varias alternativas para diversificar al máximo la cartera. Saludos.
Qué opinión le merecen los fondos Pictet Agora y Sextant Bond Picking, gracias.
Buenos días y gracias por su pregunta. El fondo de Sextant tiene demasiado poco histórico como para poder ofrecer una opinión justa sobre él, aunque lo cierto es que lo está haciendo muy bien en un momento actual de mercado donde la mayoría de fondos de la categoría está en negativo en el año. Respecto al fondo de Pictet, vemos alternativas más interesantes dentro de su categoría como es el caso del Old Mutual Absolute Return, que además funciona muy bien para descorrelacionar las carteras.
Ante todo saludarle y darle las gracias por su ayuda. Tengo como mas importante (cuore) de mis fondos al Nordea 1 - Stable Return Fund BP EUR, que lo vengo aguantando durante muchos años, pero últimamente siempre baja suba o baje la bolsa, le agradecería fondo o fondos para poder sustituirle como centro de la inversión en los mismos.
Buenos días y gracias por su pregunta. Como solemos comentar, este tipo de categorías (fondos mixtos), es importante trabajarlas con al menos tres o cuatro fondos diferentes, ya que puede ocurrir que en un momento puntual uno de ellos tenga un mal comportamiento que se verá compensado por los otros. Por ejemplo, fondos que lo han hecho mal el pasado año como el Kaldemorgen, lo están haciendo de lujo en el último mes; o fondos que lo han hecho muy bien en el pasado, como el Sextant Grand Large, este año están teniendo más problemas. Es decir, más que intentar acertar con el fondo que mejor lo pueda hacer, daríamos prioridad a configurar una cartera bien diversificada que pudiera ir generando una rentabilidad constante. Fondos como el M&G Dynamic Allocation o el Cartesio X no lo están haciendo mal en este año, aunque ya sabe que si cambian las condiciones del mercado, las estrategias que ahora son ganadoras, pueden dejar de serlo. Saludos.
Hola José. Encantada de tenerlo de nuevo con nosotros. Para la parte de RV Global tengo los siguientes fondos a partes iguales, True Value, Cobas Selección, Fundsmith Equity Fund Feeder T EUR Acc y MS Global Opportunity Fund AH (EUR) ¿qué le parecen?¿cree que se complementan bien y aportan suficiente diversificación? ¿alguna sugerencia?. Muchas gracias. Saludos.
Buenos días y gracias por su pregunta. El Fundsmith y el MS tienen cierto parecido, ya que ambos están sesgados a Estados Unidos y tienen bastante peso en sectores relacionados con el consumo, por lo que por ese lado la diversificación podría mejorarse. Respecto al True Value y al Cobas, nada que decir, ya que ambos fondos nos parecen muy interesantes. Echamos en falta algo de pequeñas y medianas compañías europeas, y quizás también algo de exposición a mercados asiáticos y ciertas temáticas de futuro como las energías limpias o la inteligencia artificial. Saludos.
Buenos dias, Que opinion le merecen los dos fondos siguientes: AXA World Funds - Global Optimal Income y Acatis - Gané Value Event Fonds, con los que quisiera sustituir el Fondo Carmignac Patrimoine, ( tengo en cartera el Nordea Stable, el Invesco Pan european High, el sextant gran large. Muchas gracias.
Buenos días y gracias por su pregunta. Ambos fondos nos parecen bastante interesantes para incluir en la parte equilibrada de la cartera. Además como solución al Carmignac Patrimoine, que lleva varios años viviendo de rentas, creemos que pueden aportar no solo una mayor diversificación, sino también un mejor comportamiento futuro. Saludos.
hola jose me puede decir algun fondo de renta variable que tenga buen comportamiento en la actualidad y para el futuro
Buenos días y gracias por su pregunta. Como comentábamos anteriormente, más que intentar buscar dar con la tecla ganadora, hay que intentar hacer una cartera diversificada y sólida ante cualquier escenario. Dentro de la renta variable, creemos interesante el posicionamiento en empresas pequeñas y medianas, tanto en Europa, Estados Unidos como Asia, así como ciertas temáticas de futuro como las energías limpias, la robótica o la inteligencia artificial. También pueden ser interesantes fondos que tengan cierto sesgo a sectorial bancario y energía en este contexto de mercado. Dentro de estas categorías, podrá encontrar fondos que le puedan resultar interesante. Saludos.
Buenos días Sr.García Rolan,mi perfil es arriesgado.Dispongo de 50.000 euros para invertir en RV ( horizonte temporal 5 años).Me podria recomendar 3 fondos para formar una cartera.Gracias.
Buenos días y gracias por su pregunta. Por la entrada en vigor de la normativa MIFID II no podemos darle un asesoramiento personalizado sin conocer su perfil de riesgo y situación concreta. Le invitamos a que nos contacte, para poder atenderle de una manera personalizada. Nuestros datos están al final de la página. Saludos.
Buenos días D. José Manuel, tengo un depósito vencido de 10000,00 euros, me gustaría invertir en varios fondos de bajo volatilidad o de renta fija corto plazo ,esta inversión será de la parte conservador de mi cartera, me perfil se moderado, me puede aconsejar algunos fondos, muchas gracias.
Buenos días y gracias por su pregunta. De igual manera que contestamos al lector anterior, por la normativa MIFID II, no podemos hacer recomendaciones personalizadas, por lo que nos ponemos a su disposición para poder atenderle en una reunión física o telefónica. Saludos.
Buenos días: Para un perfil moderado, que opinión le merecen los siguientes fondos en base a la situación coyuntural y de perspectiva de mercados: Pictet Security en USD, Robeco New World Financials, Threadneedle european smaller companies y Fidelity Pacific A. Hay opiniones favorables a vender tecnología, ¿qué opina de mantener o no el Franklin Technology y el Fidelity Global Technology? Muchas gracias por su atención
Buenos días y gracias por su pregunta. Tratando de ser franco con usted, ninguno de los fondos que plantea entrarían dentro de lo que es un perfil moderado, salvo que sean para incluir algo de diversificación en un peso muy pequeño. De lo que comenta, el que más nos gusta en este momento es el fondo de pequeñas y medianas compañías europeas. En cuanto a la tecnología, los fondos han subido mucho y es normal que haya movimientos de corrección. No vemos mal hacer caja de manera parcial, especialmente en los fondos más ligados a grandes empresas. Saludos.
¡Muchas gracias por sus preguntas! Si quieren contactar con nosotros les pasamos nuestro datos: José Manuel García Rolán. Teléfono: 91 548 33 14 Blog https://jmgarciarolan.com/ Correo: [email protected] TWITTER: @JMGarciaRolan -- Miguel Ángel Cicuéndez Luna, EAFI Teléfono: 91 831 20 74.
