Consultorio de bolsa

Hola Fernando, soy un inversor de perfil moderado. Tengo 7 fondos con un total de 74,2 k€ distribuidos como sigue: RV España (Santander Acciones Españolas 13,2 k€); RV Britanica (Cazenove UK Equity B Euro 13,5 k€); RV Americana (Santander RV Americana 5 k€); Mixto Agresivo Euro Global (Santander PB Cartera Dinámica 1,1 K€ 50% Acc 30% Obligaciones 20% deposisto); Mixto Flexible EUR Global (Metavalor Global 9.3 k € Acc 38% Obligaciones 52% 10% Deposito); Mixto Defensivo EUR (Inversabadell 25 15k € Acc 24% Obligaciones 37% deposito 39%); Monetario (Openbank Corto Plazo 17.1 k€ Obligaciones 14%, Efectivo 86%)

Me gustaria conocer su opinion y recomendaciones. Estoy pensando en incrementar mi cartera en unos 30 k€ procedentes de un depósito; siendo la inversión en fondos un 30% del total de mis ahorros ¿Que fondo/s me recomendaría?

¿Qué fondo le gusta más para tener en cartera que sea de RV emergente y por que? Muchas gracias

Estimado Fernando: Soy un inversor de 44 años, largoplazista (de los de verdad) y de perfil dinamico (sin llegar a arriesgado, pero tolerante con cierto riesgo medido), con una cartera compuesta por las siguientes categorías:

1. FONDOS DE INVERSION: suponen el 56,60% de la cartera estando distribuidos de la siguiente manera:

1.1. FONDOS DE RV = 23,02 %
%u2022 MS SICAV Global Brands Fund N = 5,28%
%u2022 Bestinver Internacional = 4,93%
%u2022 M&G Global Dividend A = 4,84%
%u2022 MS SICAV US Advantage Fund A = 4,45%
%u2022 Templeton Growth Euro N Acc €= 1,53%
%u2022 Threadneedle Euro Small Com. 1RNA = 1,51 %
%u2022 JPM Global Natural Resources Fund D = 0,48 %

1.2. FONDOS MIXTOS = 15,19 %

%u2022 Carmignac Patrimoine A = 6,27%
%u2022 Bantleon Opportunities L PT= 4,34%
%u2022 JPM Global Income D (acc)-EUR= 3,13%
%u2022 Nordea 1 Stable Return E = 1,45%

1.3. FONDOS RF = 15,55 %

%u2022 MG Optimal Income Fund A-H (Hedged) = 13,16 %
%u2022 Templeton Global Total Return Fund N Eur = 2,39%

2. DEPÓSITOS, BONOS CORPORATIVOS Y CASH= 26,65%

3. PLANES DE PENSIONES RV = 14,03%
%u2022 Bestinver Global = 9,29%
%u2022 PlanCaixa Privada Bolsa Emergente = 2,54%
%u2022 Plan Naranja S&P ING (en dólares USA) = 2,20%

4. ACCIONES RV ESPAÑA (TF, BBVA, SAN, REP, BME, IB, ALMIRALL,) = 5,56%

¿Qué le parece la cartera? Como vera he tratado de diversificarla dado que se trata de un patrimonio importante. Gracias por sus consejos.

Hola, que opinion le merece de cara 2014 el fondo Julius baer multibond- absolute return bond ?http://www.morningstar.es/es/funds/WebGraph/growth10k4year.aspx?id=F0GBR04VFW¤cyId=EUR&investmenttype=FO&MsRestructureDate=&IMARestructureDate=&RestructureDate=&ShowCategory=1&ShowIndex=1. Gracias, un saludo

Hola, buenos dias Sr. Luque:

Entre las malas perspectivas para la renta fija, los emergentes, las materias primas, y la situación del dólar frente al euro, la verdad es que no acabo de confiar en la evolución del fondo Carmignac Patrimoine. Ya conocemos la capacidad de sus gestores y todo lo que se dice de él, pero también es verdad que a la hora de seleccionar un fondo hay que observar su comportamiento en diferentes momentos del ciclo y por mucho que se diga el fondo no acaba de despegar " un pasito hacia adelante y dos para atrás". ¿Podría recomendar otro fondo alternativo a éste? ya que me parece que no es ni la sombra de lo que fué y no se puede esperar eternamente a que espabile.
Muchas gracias, saludos y Feliz Navidad

Buenos dias Sr. Luque, soy seguidor de Morningstar donde consulto a diario la cartera. Lleo sus informaciones y comentarios sobre fondos de inversión. Así como comparaciones entre fondos.

Tengo los siguientes fondos de inversión de R V, casi todos europeos como verá, que representan aprox el 65 % de mi cartera.

Bestinver Grandes Compañías
Bestinfond
Bestinver Internacional
Estos 3 de Bestinver representan el l 30 % del total de la cartera .

El otro 35 % de R. Variable se reparte entre los siguientes:

Alken Fund European Opportunities-A

Alken Small Cap Europe R

BlackRock Global Funds - Euro-Markets E2

DWS Deutschland

Invesco Funds - Invesco Pan European Equity Fund E

JPMorgan Funds - Europe Equity Plus A (acc) - EUR

BlackRock Global Funds - European Value E2

Franklin Mutual European N Acc €

Y los Globales:

Robeco Global Consumer Trends Equities M EUR

Nordea-1 Global Stable Equity Fund E EUR

Creo que , a pesar de ser tolerante al riesgo, debo aligerar la R variable. ¿ que opina Vd ?

Según su criterio, ¿ cual de estos suprimiría , si hubiera que hacerlo?.

Gracias por la respuesta.

buenos dias.la deuda publica y corporativa de paises emergentes ha bajado mucho debido a la menor demanda y la caida de sus divisas.yo tengo en divisa local y en divisa fuerte.¿venderia estos fondos a pesar de que estos paises pagan un buen interes y tienen poco deficit y deuda y sus divisas ya se han depreciado?hasta cuanto pueden caer cuando comienze el tapering?

Hola Fernando, encantada de tenerle otra vez con nosotros. Tengo los siguientes fondos y me gustaría saber su opinión. 40% M&G Optimal Income Fund Euro(GB00B1VMCY93), Templeton Glbl Total Return N acc € (LU0294221253)25%, M&G Dynamic Allocation A EUR Acc (GB00B56H1S45) 16% e Invesco Pan European High Income Fund Class E acc (LU0243957742) 16%. Me gustaría saber qué le parecen y que cambios haría en este momento. 43 años, perfil moderado y largo plazo. Muchas gracias.

Buenos dias, la cartera de fondos que tengo es la siguiente,Carmignac Patrimonie A 7%,M&g Optimal Income A 11%,Invesco Balanced Risk 11%.Templeton Glb Total return 11%,Pimco Global Bond 13%, Abertdeen Glb Word EQ A 5%,Allianz Euro Equity Growth 7%, Bankinter Nasdaq 100 2%,Thread Ame Small CMP 4%. Robrco US Premium D 9%, JPM Glb Healthcare 4%, Julius Bare Multistock 4%, UBS Equity Biotech 6%, Que considera que me falta o que me sobra .Gracias

Sr. Luque, en mi cartera tengo como fondo base el dws invest euro bond short y lo quiero completar ó con el bny mellon absolute return equity ó con threedneadle credit opportunities. Quería saber en qué invierten, cual tiene más consistencia mes a mes y cual tiene menos riesgo.
Saludos
Luis