Muchas gracias a todos por vuestras preguntas. Espero que haya contestado (aunque parcialmente) a cada una de ellas. Un saludo.
FONDOS DE INVERSIÓN
- Fernando Luque
- Profesor del Programa Práctico de Estrategias de Inversión y Trading
Consultorio de bolsa
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11
Por: Maria Ester
Buenos días me gustaria que me aconsejara sobre algún fondo de inversión de caracter mas o menos conservador para sustituir un deposito de 30.000 euros, que me vence ahhora, y que pudiera dar una rentabilidad de un 4%.Yo habia pensado en el Carmignac securite, o en el templeton global bond, o alguno de ese estilo que no tenga comisión de suscripción , pues esta te rebaja bastante el interés ¿verdad?.
Gracias por su respuesta
M.Ester
Gracias por su respuesta
M.Ester
Hola María.
Gracias por tu pregunta. Para un perfil de riesgo como el tuyo prefiero el Carmignac Sécurité al Templeton Global Bond. Otra opción interesante es el Carmignac Capital Plus (http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000001V1S)... aunque es difícil saber si darán una rentabilidad superior al 4% este año.
Un saludo
Fernando Luque
Gracias por tu pregunta. Para un perfil de riesgo como el tuyo prefiero el Carmignac Sécurité al Templeton Global Bond. Otra opción interesante es el Carmignac Capital Plus (http://www.morningstar.es/es/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F000001V1S)... aunque es difícil saber si darán una rentabilidad superior al 4% este año.
Un saludo
Fernando Luque
12
Por: ALBERTO GONZALEZ HERNANDEZ
Fernando, tengo 3 carteras de fondos gestionadas en Bankintr, R4 y Santander. Los dos primeros tiene Morginstar como libro de cabecera y arbitro y en Santander la gestora me dice que Morginstar tiene intereses. En que medida sois "libres"?? Un saludo
Hola Alberto.
Gracias por tu pregunta. Tengo que decir que es rotundamente falso. Morningstar es una compañía INDEPENDIENTE. Ni tenemos fondos, ni gestionamos carteras. Probablemente Bankinter y Renta 4 utilizan nuestros datos (como otras muchas entidades) y sólo eso, pero las carteras que mencionas las gestionan ellos mismos. Nosotros no participamos en ellas de ninguna manera.
Un saludo
Fernando Luque
Gracias por tu pregunta. Tengo que decir que es rotundamente falso. Morningstar es una compañía INDEPENDIENTE. Ni tenemos fondos, ni gestionamos carteras. Probablemente Bankinter y Renta 4 utilizan nuestros datos (como otras muchas entidades) y sólo eso, pero las carteras que mencionas las gestionan ellos mismos. Nosotros no participamos en ellas de ninguna manera.
Un saludo
Fernando Luque
13
Por:
Estimado Fernando: Gracias por tus comentarios, siempre tan ilustrativos. Soy un Inversor largo plazista (sin necesidad de disponer del capital en 20 años) con 45% de exposicion a RV en mi cartera global. Recientemente he incrementado posicion en RV Global a traves de MG Global Dividend y MS Global Brands para que sea el gestor quien decida mercados a sobreponderar. A la vez abri una pequeña posicion en Threadneedle Euro Small Com. 1RNA. ¿Le parece acertada esta estrategia de cara al futuro?
Hola Navarro.
Gracias por tu pregunta. Si realmente sabe que no va a necesitar recurrir a sus inversiones en al menos 20 años, creo que la estrategia tiene mucho sentido. Incluso diría que aprovecharía algún recorte en las bolsas para aumentar el peso de la renta variable. A ese plazo estoy convencido que la renta variable será el activo que mayor rentabilidad ofrecerá.
Un saludo
Fernando Luque
Gracias por tu pregunta. Si realmente sabe que no va a necesitar recurrir a sus inversiones en al menos 20 años, creo que la estrategia tiene mucho sentido. Incluso diría que aprovecharía algún recorte en las bolsas para aumentar el peso de la renta variable. A ese plazo estoy convencido que la renta variable será el activo que mayor rentabilidad ofrecerá.
Un saludo
Fernando Luque
14
Por:
Estoy interesado en tener una posicion estable en fondos flexibles. ¿Si tuviera que elegir entre estos cual seleccionaria: Carmignac Patrimoine, BGF Global Allocation, Invesco Balanced Risk, MG Optimal Income, Nordea Stable Return? ¿Podria ordenarlos de mayor a menor interes dada su trayectoria y expectativas futuras? Gracias y disculpe la pregunta que se que es para nota!.
Hola Navarro.
En efecto difícil establecer un orden de preferencia entre estos fondos que son todos excelentes.Carmignac Patrimoine y BGF Global Allocation tienen ambos un Rating Gold, el M&G Optimal Income tiene un rating Silver (en UK). El fondo de Invesco y de Nordea no los hemos analizado de momento... pero repito todos son excelentes opciones dentro de sus respectivas categorías.
Un saludo
Fernando Luque
En efecto difícil establecer un orden de preferencia entre estos fondos que son todos excelentes.Carmignac Patrimoine y BGF Global Allocation tienen ambos un Rating Gold, el M&G Optimal Income tiene un rating Silver (en UK). El fondo de Invesco y de Nordea no los hemos analizado de momento... pero repito todos son excelentes opciones dentro de sus respectivas categorías.
Un saludo
Fernando Luque
15
Por: Jesús Reig Amenos
Hola, tengo en cartera, hara unos 3 años el Long Term Investment Fund Natural Resources, y quería saber que opinion le merece?, si lo traspaso que fondos similares me aconseja?.
Gracias por su atencion, un saludo.
Gracias por su atencion, un saludo.
Hola Jesús.
Gracias por tu pregunta. Me pones en un aprieto porque en la categoría a la que pertenece el LTIF (alternativo long/short equity global) no hay fondos que realmente me convencen.
Un saludo
Fernando Luque
Gracias por tu pregunta. Me pones en un aprieto porque en la categoría a la que pertenece el LTIF (alternativo long/short equity global) no hay fondos que realmente me convencen.
Un saludo
Fernando Luque
16
Por: francisco guijarro sanchez
Mi nombre es frac.Un placer saludarle,Fernando,
Fernando,tengo el 90%de mis ahorros en fondos eur.bestinv. thregneedle y un poco de emergentes,aberdeen.y me van bien
pero creo que tendria que tener alguno de eeuu. todos de RV.Que le parece ,le agradezco su consejo, solo se me ocurre el Morgan Starley,de consumo,
si me pudiera dar un nonbre, muchas gracias,Francisco
Fernando,tengo el 90%de mis ahorros en fondos eur.bestinv. thregneedle y un poco de emergentes,aberdeen.y me van bien
pero creo que tendria que tener alguno de eeuu. todos de RV.Que le parece ,le agradezco su consejo, solo se me ocurre el Morgan Starley,de consumo,
si me pudiera dar un nonbre, muchas gracias,Francisco
Hola Francisco.
Gracias por tu pregunta.
Efectivamente, sería interesante diversificar algo su cartera con algún fondo de renta variable USA. Tenga en cuenta que si tiene varios fondos de renta variable europea lo más probable es que tenga algún solapamiento a nivel de cartera.
Un saludo
Fernando Luque
Gracias por tu pregunta.
Efectivamente, sería interesante diversificar algo su cartera con algún fondo de renta variable USA. Tenga en cuenta que si tiene varios fondos de renta variable europea lo más probable es que tenga algún solapamiento a nivel de cartera.
Un saludo
Fernando Luque
17
Por: Juan Jose Blanco Martinez
Buenos días. Soy un inversor con un perfil de riesgo moderado que dispone de un dinero procedente de unos depósitos.Habia pensado invertir en alguno que tenga que ver con el agua ,algo en renta fija emergente y quizá en renta variable española o europea.¿Qué me recomienda?El horizonte temporal sería a 3 o 4 años. Muchas gracias.
Hola Juan José.
Gracias por tu pregunta. En alguna respuesta anterior he dado algunas pistas para un perfil como el tuyo.
Un saludo
Fernando Luque
Gracias por tu pregunta. En alguna respuesta anterior he dado algunas pistas para un perfil como el tuyo.
Un saludo
Fernando Luque
18
Por: Hugo / Diego
Buenos días Fernando. ¿Podrías darnos tu opinión sobre el Eurovalor Fondepósito Plus FI ? También que nos recomendases otro fondo de perfil conservador de la misma gestora? Gracias.
Hola Hugo/Diego.
Sí es un buen fondo con una comisión aceptable. Otra opción dentro de la misma gestora es el Eurovalor Particulares Volumen con una comisión aún más baja pero, creo, que con una inversión mínima inicial mucho más alta.
Un saludo
Fernando Luque
Sí es un buen fondo con una comisión aceptable. Otra opción dentro de la misma gestora es el Eurovalor Particulares Volumen con una comisión aún más baja pero, creo, que con una inversión mínima inicial mucho más alta.
Un saludo
Fernando Luque
19
Por: Ricardo001
Hola, tengo un deposito y me vence, que fondo de renta fija me aconsejaria.Gracias.
Hola Ricardo.
Fondos como el Carmignac Sécurité o el Capital Plus son buenas opciones.
Un saludo
Fernando Luque
Fondos como el Carmignac Sécurité o el Capital Plus son buenas opciones.
Un saludo
Fernando Luque
20
Por: Chispita
Buenos días.
Me considero una inversora moderada-agresiva. Y plazo de inversión: muy largo plazo.
En la parte de RENTA FIJA tengo en mi cartera Templeton Glbl Total Return N Acc €-H1, Carmignac Secúrite y Schroder ISF Euro Corporate Bond B Acc.
¿Tiene sentido mantener los 2 últimos siendo practicamente 0 %? ¿No sería mas interesante cambiarlos por 1 ó 2 buenos fondo mixtos defensivos?
GRACIAS POR SU TIEMPO
Me considero una inversora moderada-agresiva. Y plazo de inversión: muy largo plazo.
En la parte de RENTA FIJA tengo en mi cartera Templeton Glbl Total Return N Acc €-H1, Carmignac Secúrite y Schroder ISF Euro Corporate Bond B Acc.
¿Tiene sentido mantener los 2 últimos siendo practicamente 0 %? ¿No sería mas interesante cambiarlos por 1 ó 2 buenos fondo mixtos defensivos?
GRACIAS POR SU TIEMPO
Hola Chispita.
Son buenos fondos. Yo los mantendría. Tenga en cuenta que un fondo mixtio (aunque sea defensivo) no tendría el mismo perfil de riesgo que estso dos fondos que son de renta fija pura.
Un saludo
Fernando Luque
Son buenos fondos. Yo los mantendría. Tenga en cuenta que un fondo mixtio (aunque sea defensivo) no tendría el mismo perfil de riesgo que estso dos fondos que son de renta fija pura.
Un saludo
Fernando Luque
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