Como exponen los datos del bróker XTB, si bien el número de personas que operan en el mercado nacional ha descendido, hasta un 35%, a nivel internacional este porcentaje ha experimentado una subida situándose en un 40%. El interés es mayúsculo, pero es cierto que hay perfiles que todavía no se animan a invertir en bolsa o que pierden mucho dinero al principio por olvidarse de algunas cosas que deben tener muy presentes.
Educación financiera básica
Las personas que ya invierten en bolsa siempre dan el mismo consejo a los perfiles más novatos: la formación es crucial. No hay que olvidar que se trata de un mercado volátil, ante al que hay que estar muy atento y tener los conocimientos necesarios para saber cuándo es el mejor momento para comprar y cuándo vender. Si bien, en ocasiones, la formación no augura siempre buenos resultados, sí es cierto que ofrece una cierta tranquilidad y paciencia para tomar decisiones, ante situaciones críticas, mejor planificadas.
Existe una afirmación que se puede encontrar en internet que asegura que “el 90% de los nuevos traders pierden el 90% de su dinero en los primeros 90 días”. A esto se le llama la regla 90/90/90, pero ¿qué hay de verdad en ella? El informe de 2022 de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) establece unas pérdidas de un 75%. Por lo tanto, la formación es crucial para reducir este porcentaje lo máximo que sea posible.
Investigar y diversificar
Otro punto clave para invertir en bolsa al empezar es investigar cuál es el tipo de gestión de activos más interesante para el perfil inversor que tenemos. Por ejemplo, está la gestión pasiva y la activa. Esta última supone un riesgo mayor y, también, demanda una mayor atención a los cambios en bolsa que se puedan producir para vender y comprar cuando sea necesario. Sin embargo, con la primera opción, como se replican los índices del mercado y la rentabilidad se obtiene a largo plazo, se trata de una alternativa más pausada y tranquila.
Según datos de Morningstar, la gestión pasiva ha experimentado un crecimiento significativo, tal vez, por esa seguridad que ofrece o, también, por su diversificación automática. Esto limita el riesgo de perder todo lo invertido, lo que es una clave crucial que tener presente en el momento de invertir en bolsa por primera vez.
Ser realista: no siempre se puede ganar
Si recopilamos los datos expuestos anteriormente sobre que las pérdidas económicas al invertir son de un 75%, hay que tener presente que las posibilidades de perder el dinero que se invierte son bastante altas. Por lo tanto, hay que descartar la idea de éxito o de ganar mucho desde un primer momento, ya que todo indica que las probabilidades de que ocurra todo lo contrario son mayores. Por eso, es crucial ser realista.
¿Qué significa esto? Que se van a cometer errores aun siendo un inversor experimentado y que va a haber momentos y resultados malos que no deben hacer que se tire la toalla. Todo lo contrario. Para invertir en bolsa es necesario tener una mentalidad de superación, de aprendizaje, de volver a intentarlo y, sobre todo, hay que saber diversificar. Esto último es algo que debe estar siempre muy presente. Pues en el mundo de la bolsa esta es una buena manera de reducir los riesgos que se corren al invertir.
Ahorrar e invertir regularmente
Otro aspecto que tener en cuenta es el ahorro. Nunca hay que invertir en bolsa ese dinero que puede hacer falta para pagar un imprevisto (como el coche si se rompe), ya que puede acabar afectando seriamente a la economía y bienestar familiar. Por eso, no es necesario invertir mucho, sino hacer pequeñas aportaciones con regularidad. Esta sí es una buena manera de invertir en bolsa mientras, además, se continúa aprendiendo.
Es muy interesante conocer los datos que proporciona en este aspecto el II Observatorio del ahorro y la inversión en España. En ella, los participantes destinaban hasta un 25,3% al ahorro o a la inversión. Un porcentaje bastante alto que siempre debe ser adecuado con el sueldo y gastos esperados, para así tomar mejores decisiones.
Invertir en bolsa es una opción, pero que requiere de una formación previa mínima para saber qué pasos se deben dar y dónde conviene invertir, cómo actuar y qué tipo de gestión (si pasiva o activa) es la más adecuada para un perfil determinado. Solamente así, se podrá invertir en bolsa reduciendo al máximo los riesgos.
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