Las autoridades estadounidenses han impuesto una multa récord de 3.090 millones de dólares (2.829 millones de euros) a TD Bank, filial de la canadiense Toronto-Dominion Bank, por violar las leyes contra el lavado de dinero. Esta sanción se ha convertido en la mayor de este tipo en la historia del país.
El banco ha admitido su culpabilidad ante los cargos presentados, lo que ha llevado a la Reserva Federal de Estados Unidos (Fed) a imponerle no solo el pago de la multa, sino también la implementación de una serie de "medidas reforzadas" para garantizar el cumplimiento de la legislación vigente.
Como parte de las medidas correctivas, TD Bank trasladará parte de su programa de vigilancia antiblanqueo a Estados Unidos. Además, deberá certificar previamente antes de emitir dividendos o distribuir capital que se están asignando los "recursos suficientes" para corregir las deficiencias identificadas en la lucha contra este tipo de delitos.
Revisión del consejo de administración
La Fed también exigirá al banco llevar a cabo una "revisión exhaustiva e independiente" del consejo de administración y su gestión empresarial para asegurar una supervisión adecuada de sus operaciones en Estados Unidos.
Según el supervisor, "TD Bank no llevó a cabo una gestión de riesgos y una supervisión adecuadas de sus operaciones de banca minorista en Estados Unidos, lo que permitió que una filial estadounidense se utilizara para blanquear cientos de millones de dólares en ingresos ilícitos".
Multa coordinada y previsiones financieras
La multa total, que incluye los 123,5 millones de dólares (113,1 millones de euros) impuestos por la Fed, fue el resultado de la acción conjunta de la Reserva Federal, el Departamento de Justicia, la Fiscalía del Distrito de Nueva Jersey, la Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN) y la Oficina del Interventor de la Moneda (OCC).
TD Bank ya había provisionado previamente una cantidad similar a la multa final, lo que implicó la venta de activos, como parte de su participación en la firma de corretaje Charles Schwab. La entidad cuenta con más de 10 millones de clientes en EE.UU. y alrededor de 1.200 sucursales, principalmente en la Costa Este.
Las sanciones impuestas a TD Bank por violar las leyes contra el lavado de dinero en Estados Unidos han marcado un hito en la historia del país. La multa récord y las medidas correctivas ordenadas por las autoridades buscan garantizar que el banco cumpla con las regulaciones y fortalezca sus controles internos para prevenir futuras infracciones.
