Estos ultra ricos, suelen invertir a través de Family Offices, son empresas especializadas en el asesoramiento financiero a grandes patrimonios y según el informe de UBS, han realizado una encuesta a 320 Family Offices que cada cliente tiene una media de 2.600 millones de dólares, sobre sus tendencias de inversión.
Los clientes ricos, han aumentado notablemente la inversión en renta fija (bonos) de mercados desarrollados, alcanzando un 16% en promedio, en comparación con el 12% de 2022. Esta tendencia varía por región, con los family offices latinoamericanos destinando un 27% a bonos y los estadounidenses solo un 6%. Normal por las subidas de tipo y las nuevas emisiones de los estados, que han llegado incluso al 5% en algunos casos.
No hace falta ser ultra rico para poder acceder a estos productos de inversion, cualquiera puede hacerlo a través de acciones o los mejores fondos de inversión que repliquen esta asignación de activos cómo mostramos en la zona premium de Estrategias de Inversión.
Aunque la mayoría de millonarios invierten en bolsa y bonos en porcentajes similares, observamos que por ejemplo en Suiza se da mucha más inversión en oro, arte y materias primas, que sus vecinos europeos, mientras que en EEUU se da mucha más inversión en Capital Privado ( 35% del capital), ya que son inversiones en Startups o empresas que aún no cotizan en bolsa e incluso puede que sean sus propias empresas.
Por otro lado, la inversión en el sector inmobiliario disminuyó del 13% en 2022 al 10% en 2023, debido a la incertidumbre en las valoraciones y el atractivo de los activos líquidos. Sin embargo, se prevé que la asignación a inmuebles aumente al 12% en 2024.
Este cambio estratégico busca equilibrar las carteras en un entorno económico incierto, manteniendo la flexibilidad y maximizando los rendimientos.
Riesgos que ven los gestores
El principal riesgo que ven los gestores del patrimonio de los ultra ricos, es un conflicto geopolítico grave (Invasión de Taiwán, guerra con Irán…) , tanto en el corto plazo cómo en los próximos años, así cómo el aumento de la inflación o una corrección inmobiliaria.
Aunque a largo plazo ya se vislumbran 2 grandes problemas en el mercado, la crisis de deuda y el cambio climático.
Inversión Favorita: Renta Variable
Pero a pesar de todo, la renta variable sigue siendo el activo favorito de estos inversores, aunque con matices. Las acciones cotizadas de mercados desarrollados representaron casi una cuarta parte (24%) de las carteras en 2023, ligeramente por debajo del 25% en 2022. Para 2024, los family offices prevén aumentar esta asignación al 26%.
En contraste, la renta variable de mercados emergentes solo representó el 4% de las asignaciones en 2023, la mitad que en 2020 y 2021.
Proyecciones a Futuro
Casi la mitad (46%) de los family offices planea aumentar sus inversiones en renta variable de mercados desarrollados en los próximos cinco años.
En promedio, la mitad de sus carteras invertidas en activos norteamericanos. Esto se basa en una tendencia de varios años de aumentar las inversiones en una región que ha demostrado su resistencia a los elevados tipos de interés y a los riesgos geopolíticos. Además, se espera que la IA impulse la productividad, aliviando la escasez mundial de mano de obra.
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