En un hecho relevante a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV)Liberbank ha informado de que durante el año 2017 concentró sus esfuerzos en mejorar la calidad de los activos y del balance y consolidar la significativa mejora comercial, principalmente de crecimiento de la cartera crediticia.
En el conjunto del año, pese a que en el mercado continúa el proceso de desapalancamiento y de reducción del crédito, ha incrementado el saldo vivo de crédito productivo a empresas y familias, de tal forma que el cuarto trimestre ha sido el tercero consecutivo de crecimiento interanual de las formalizaciones respecto a las amortizaciones.
En el conjunto del año el saldo vivo de crédito a los sectores privados (familias y empresas) creció el 3,5%. En el caso de las actividades productivas, el saldo vivo de créditos y préstamos aumentó un 8% en tasa interanual (9,1% sin considerar promoción ni construcción), mientras que en ámbito de las familias creció un 9,9% el saldo vivo de crédito al consumo y, un 1,7% en operaciones de adquisición y rehabilitación de viviendas.
En 2017 las formalizaciones de hipotecas crecieron un 79,4%, mientras que la nueva contratación de créditos al consumo aumentó un 12,2%. El proceso de traspaso de plazos fijos a depósitos a la vista y a fondos de inversión continuó en el cuarto trimestre, con un aumento de estos últimos del 29,6% respecto a 2016.
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En el conjunto del año, Liberbank mejoró significativamente la calidad de sus activos, mediante una intensa reducción de los activos morosos y de los adjudicados, por lo que la tasa de morosidad se redujo hasta el 8,6%, 530 puntos básicos menos que en 2016, y en dos años se ha alcanzado una tasa similar a la del sector cerrando así un gap que en diciembre de 2015 ascendía a 10 puntos porcentuales. La cartera de activos improductivos disminuyó en 1.800 millones durante el ejercicio.
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Con las operaciones de venta tanto minoristas (600 millones de euros en el año) como mayoristas (con la venta a Bain y Oceanwood de 617 millones) de activos inmobiliarios, el banco ha cumplido los objetivos fijados en el tercer trimestre del año de reducir la mora por debajo del 9% y elevar las coberturas desde el 40 hasta el 50%, asumiendo los costes adicionales de esas operaciones en las cuentas del ejercicio 2017.
El Grupo Liberbank cerró el ejercicio 2017 con un nivel de CET 1 (Common Equity Tier 1) del 13,4%, un Capital Nivel 1 del 13,8 por ciento y una ratio de Capital Total del 15,4%, cifras todas ellas por encima de los requerimientos de ratio de Common Equity Tier 1 del 8,25% y de capital total del 11,75% establecidos por el Banco Central Europeo.
Liberbank realizó una ampliación de capital de 500 millones de euros en noviembre, que recibió una sobredemanda de 7,9 veces.