Antes de empezar, debes recordar que, aunque un fondo tenga un track-record sólido, es decir, una rentabilidad a largo plazo importante, las rentabilidades pasadas no garantizan las rentabilidades futuras.
Mejores fondos de inversión garantizados
Optar por un fondo de inversión garantizado es dar solución a los inversores que se conforman con una rentabilidad muy moderada, sin riesgos. Una rentabilidad baja a cambio de no perder dinero. La rentabilidad anual del Ibex 35 llegó a caer por debajo del 3% durante el año, aunque ahora se mantiene en terreno positivo. No obstante, sigue estando lejos del 13% alcanzado a principios de junio.
En este aspecto, la Bolsa de Japón sufrió grandes pérdidas. El Nikkei bajó un 12,40% a comienzos de agosto (su peor sesión desde octubre de 1987). No obstante, ha ido logrando recuperarse, aunque el índice Nikkei 225 aún cotiza un 7,3% por debajo de los 39,101,82 puntos del 31 de julio, fecha en la que el Banco de Japón acordó subir los tipos de interés.
Mejores fondos indexados
Los fondos indexados o de gestión pasiva replican un índice concreto. De este modo, en lugar de batir al mercado, buscan copiar su desempeño y reducir los costes de inversión. Destaca principalmente el Fidelity MSCI World Index Fund EUR P Acc, con una rentabilidad a un año del 9,52%, anualizada a tres años del 11,86% y a cinco años del 13,08%. Su ratio de sharpe del 0,84%.
Amundi Index MSCI Emerging Markets IE-C presenta una rentabilidad a un año del 9,81%, a tres años del -2,43% y a cinco años del 2,97%, con una ratio de sharpe del 0,84%. Por su parte, Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund Investor EUR Accumulation cuenta con una rentabilidad a un año del 34,08%, a tres años del 14,19%, a cinco años del 15,43% y una ratio de sharpe del 0,65%.
Por último, MyInvestor Nasdaq 100 ofrece rentabilidad a un año del 47,8%, a tres años del 12,44% y a cinco años del 21,24%, con una ratio de sharpe del 0,93%.
Mejores fondos de inversión de renta fija a 5 años
En esta tipología de fondos de inversión, los ahorradores deben asumir emisiones de deuda como bonos, obligaciones, letras del tesoro o pagarés, realizadas por gobiernos o empresas.
M&G (Lux) Global Floating Rate High Yield Fund EUR A-H Acc destaca con una rentabilidad anual del 10,30%, a tres años del 4,24% y a cinco años del 3,05%. Su ratio de sharpe es del 0,84%.
UBS (Lux) Bond SICAV – Floating Rate Income (USD) (EUR hedged) P-acc parte con una rentabilidad a un año del 9,13%, a tres años del 4,29% y a cinco años del 2,44%, con una ratio de sharpe del 0,84%. Cierra la tabla G Fund – Alpha Fixed Income RC, con rentabilidad anual del 4,75%, a tres años del 1,84%, a cinco años del 1,47% y ratio de sharpe del 0,87%.
Mejores fondos de inversión de renta fija a corto plazo
Cuando hablamos de corto plazo, en 2024 sobresale CS Renta Fija 0-5 B FI con rentabilidad a un año del 9,77%, a tres años del 2,35% y a cinco años del 2,31%. Su ratio de sharpe es del 0,90%. Pictet-USD Short Mid-Term Bonds P EUR destaca a un año con un 3,83%, rentabilidad anualizada a tres años del 3,31%, rentabilidad anualizada a cinco años del 2,32% y ratio de sharpe del 0,47%. Amundi S.F. – Diversified Short-Term Bond A EUR ND presenta rentabilidad anual del 8,20%, a tres años del 1,37%, a cinco años del 1,21% y una ratio de sharpe del 0,10%.
Mejores fondos de inversión de renta variable
Cuando hablamos de renta variable, sobresale Gestión Boutique VI Opportunity FI, con rentabilidad a un año del 112,86%, a tres años del 16,70% y a cinco años del 12,92%. JPMorgan Funds – US Technology Fund A (acc) – EUR cuenta con rentabilidad a un año del 57,62%, a tres años del 9,45% y a cinco años del 20,45%. Cierra la lista, T. Rowe Price Glb Tech Eq Ah EUR con rentabilidad anual del 37,56%, a cinco años del 19,11% y a diez años del 20,11%.
Mejores fondos en términos de rentabilidad
BNP Paribas Funds Turkey EquityNR
Su objetivo es incrementar el valor de los activos a medio plazo, invirtiendo en acciones emitidas por empresas de Turquía o que operen en este país. Con un patrimonio de 104,8 millones de euros, hasta agosto había acumulado una rentabilidad de 41,74%, mientras que a 12 meses era del 36,50% y a cinco años del 17,96%.
HSBC Global Investment Funds - Turkey Equity AC
Un fondo referente que busca rendimientos de capital a largo plazo invirtiendo en valores de renta variable de empresas que tengan su domicilio social o que coticen en una bolsa de valores turca. Su rentabilidad, hasta agosto de 2024, ha sido del 30,86%. A 12 meses se sitúa en el 19,12%, a cinco años en el 24,54%. Su patrimonio es de 225,7 millones de euros.
Quadriga Investors Igneo Fund B Cap
Presenta una estrategia de rentabilidad absoluta líquida con un doble objetivo de preservación de capital y participación al alza en el rendimiento a largo plazo del sector de metales preciosos. Con un patrimonio de 115,7 millones de euros y una rentabilidad del 30,73% (a fecha de agosto), a 12 meses consigue una rentabilidad del 21,95% y a cinco años una caída del 2,68%.
SPARX Japan Fund EUR Hedged Class A Share
Cierra la lista este fondo que busca obtener plusvalías a largo plazo invirtiendo en renta variable japonesa. Hasta agosto de 2024 acumula una rentabilidad del 25,67%. A un año del 33,80%, a cinco años del 12,56% y su patrimonio neto es de 1.026,4 millones de euros.
Estas son las recomendaciones de algunos fondos de inversión más rentables en lo que llevamos de 2024, aunque hay que fijarse en todo momento en las oscilaciones inesperadas del mercado.