Nos quedan tres meses para cerrar el ejercicio 2024 y tres meses que probablemente vengan cargaditos de volatilidad con elecciones en la principal economía mundial y cada día más conflictos geopolíticos poniendo en riesgo la estabilidad internacional. A la vista de este panorama no parece mala idea, desde el punto de vista de nuestras inversiones, buscar un producto diversificado a nivel global, diversificado a nivel riesgo y con filosofía de inversión medianamente conservadora.  

Hoy proponemos un fondo cotizado (ETF) de gestión activo integrado en la categoría “Mixtos Moderado Euro-Global”. Se trata del Vanguard LifeStrategy® 60% Equity UCITS ETF (IE00BMVB5P51). De la gestora Vanguard, domiciliado en Irlanda, se trata de un ETF de gestión activa y, por tanto, no indexado, lanzado el 8 de diciembre de 2020 y que actualmente gestiona un patrimonio de 363,41 millones de euros (NAV 30,73€/participación). Con moneda de cotización el €, su política de dividendos es de acumulación y, por tanto, no reparte, sino que reinvierte en el propio fondo los dividendos cobrados en sus inversiones.

Su filosofía de inversión se centra en invertir aproximadamente el 60% del patrimonio en activos de Renta Variable y el 40% en Renta Fija y lo hace a través de invertir en otros subfondos tanto posicionados en bonos corporativos como de gobiernos, en países emergentes y desarrollados. También diversifica por tamaño de activos, con el 28,5% aproximadamente invertido en GiantCaps, el 21% en LargeCaps, 10,3% MediumCaps y el 0,4% aproximadamente en SmallCaps.

Principales posiciones del fondo:

Diversificación por sectores, el 15,8% está posicionado en Tecnología, el 9,4% en Financieras, 6,6% Salud, 6,2% en el sector Consumo Cíclico, 6% Industria, 4,8% Servicios de Consumo, 3,6% Energía, 2,4% Materiales Básicos, 1,5% Servicios Públicos y el 1,3% en Inmobiliario.

En cuanto al riesgo, se trata de un ETF que cumple la normativa UCITS, con pasaporte europeo y cumple normativa MIFID II, y está catalogado como Riesgo 4:

Su rentabilidad histórica (recordando que rentabilidades pasadas no aseguran rentabilidades futuras) desde su creación +22,94% y en el año en curso, acumula ganancias del 10,24%:

Otros datos de interés, gastos y comisiones del 0,25% (TER), sin comisión de éxito ni suscripción ni reembolso.

Se trata de un fondo cotizado, ETF recomendado para aquellos inversores que busquen diversificar su inversión tanto por tipo de activos, como por geografías, con liquidez y gastos moderados.

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