¿Qué son los ETFs?
Los ETFs (Exchange-Traded Funds) son fondos de inversión que se negocian en bolsa de valores, y están diseñados para rastrear el rendimiento de un índice subyacente específico, como un índice de acciones, bonos, materias primas u otros activos financieros. Los ETFs se consideran instrumentos híbridos, ya que combinan características de los fondos de inversión y de las acciones.
Los ETFs han ganado popularidad debido a su facilidad de acceso, diversificación y transparencia. Proporcionan a los inversores individuales una forma conveniente de obtener exposición a diversos mercados y sectores, y ofrecen flexibilidad en la gestión de sus inversiones.
¿Qué son los roboadvisor?
Los roboadvisors son plataformas digitales que utilizan algoritmos y tecnología para proporcionar servicios de asesoramiento financiero y gestión de inversiones de manera automatizada. Estas plataformas están diseñadas para brindar asesoramiento personalizado y soluciones de inversión a los inversores individuales, con costos más bajos en comparación con los servicios tradicionales de asesoramiento financiero.
Es importante destacar que, aunque los roboadvisors proporcionan asesoramiento financiero automatizado, no reemplazan completamente la orientación y el asesoramiento personalizado de un asesor financiero humano. Al considerar un roboadvisor, es esencial evaluar las características, los servicios ofrecidos, la reputación de la plataforma y la adecuación de sus servicios a tus necesidades y objetivos financieros individuales.
¿Cómo invertir en ETFs sin roboadvisor?
Invertir en ETFs sin utilizar un roboadvisor requiere de un mayor trabajo por nuestra parte, especialmente de análisis y conocimiento de los mercados financieros. Si se tiene claro en dónde se quiere estar invertido y se tienen los conocimientos suficientes de mercado es una gran opción para ahorrar costes. Pero, si no se tienen los suficientes conocimientos y queremos invertir en estos productos de una manera más segura, al carecer de una base de conocimiento financiero, el uso de los roboadvisor puede ser positivo.
Invertir en ETFs sin roboadvisor significa que la composición de nuestra cartera de inversión la hacemos nosotros mismos. Esto supone que seremos nosotros los encargados de seleccionar aquellos mercados a los que queremos estar expuestos. Puede ser el mercado americano, el mercado europeo o por sectores, como el tecnológico o el sanitario, entre muchos otros.
¿Cómo invertir en ETFs con roboadvisor?
Invertir en ETFs con roboadvisor está pensado para aquellas personas que tengan menos conocimientos financieros, como ya hemos dicho. El motivo no es otro que gracias a estas plataformas podemos tener carteras más o menos personalizadas sin necesidad de tener que estar analizando nosotros mismos los ETFs y configurando nuestra cartera de inversión. Estos roboadvisor ya crean una diversificación en función a nuestro perfil de riesgo.
Los contras de invertir en ETFs con roboadvisor, además de ser más caro, es que también tenemos más limitaciones. Por ejemplo, aquí se nos configurará una cartera en base a los algoritmos que utilice la plataforma. En el otro caso, podemos elegir nosotros mismos si queremos contar con 2 ETFs, 5 o 10 de los sectores y regiones que consideremos atractivas para invertir.
Los mejores brókeres para invertir en ETFs con o sin roboadvisor
Este bróker online cuenta con una gama de más de 1.800 ETFs muy diversos. Además, son ETFs respaldados por gestoras de reconocimiento mundial como Invesco, iShares y Xtrackers. Esta gran variedad hace que, mediante la plataforma, se pueda tener exposición a cualquier sector y región de todo el mundo.
En Scalable Capital cuenta con ETFs de índices mundiales, índices americanos, europeos, de mercados emergentes y hasta sostenibles, que tienen en cuenta los criterios ESG en sus inversiones.
Al mismo tiempo, también tiene un servicio de roboadvisor, que es ya líder en el mercado alemán. Esta plataforma está pensada para aquellos clientes con menos conocimientos financieros y que confíen en esta plataforma para la gestión de sus inversiones. Así las cosas, en este bróker podremos encontrar las dos alternativas de invertir en ETFs, algo muy atractivo para poder comparar las dos o combinarlas.
La gama de ETFs de Selfbank es todavía mayor, al superar los 2.000 ETFs disponibles, que además cotizan todos en mercados europeos. Además, Selfbank es una entidad regulada por el Banco de España por lo que se rige bajo las normativas españoles.
En cuanto a sus ETFs, aquí encontramos una gran variedad de productos con todos los mercados al acceso de los clientes y con temáticas muy diversas en las que se puede invertir. También cuenta con “ETFs inversos”, que evolucionan inversamente a su índice de referencia, lo que permite obtener beneficios si el índice baja.
Selfbank, además de ofrecer la inversión en ETFs por vía directa, también ofrece a los clientes carteras de fondos elaboradas por su equipo de analistas. El equipo de Análisis y Selección de Fondos de Singular Bank ha construido tres carteras de fondos de inversión, una para cada perfil de riesgo.
Invertir en ETFs, a través de CFDs
Este bróker ofrece también una amplia variedad de ETFs en los que invertir, concretamente su universo congrega más de 6.000 ETFs, algo que hace que sea muy interesante para aquellos que quieran variedad y tener exposición a sector o mercados quizá menos seguidos.
IG no cuenta con un roboadvisor como tal, pero si tiene ETFs personalizados de temáticas concretas que pueden resultar muy interesantes para el inversor. De hecho, se pueden encontrar desde aquellas que son ideales para combatir la inflación, como otras que cuentan con exposición a la IA o al 5G, entre otras muchas cosas.
Es decir, en este caso, seremos nosotros los que tendremos que elaborar nuestra propia cartera, pero para ellos contamos con uno de los universos de inversión más amplios del mercado.
CMC Markets ofrece más 1.000 ETFs a quienes quieran invertir en su plataforma. Es una plataforma registrada en la CNMV y cuenta con garantías de entre 20.000 y 100.000 euros para los inversores.
La compra de ETFs mediante la plataforma se hace a través de los mencionados CFDs con una comisión del 0,06% para la compra de estos productos. Lleva 15 años operando en España y la gama de estos productos es amplia ofreciendo exposición a múltiples, temáticas y regiones de la mano de las principales gestoras del mundo.
Aunque todavía no está disponible en España, CMC Market cuenta con Forex robots para operar y hacer trading por sí mismos. Al ser una plataforma más enfocada en el trading, no cuenta con un roboadvisor como tal. Pero, su amplia gama de ETFs permite a los inversores crear una cartera de inversión diversificada. Además, de las múltiples herramientas que cuenta para el análisis gráfico.
La gama ofrecida por el bróker eToro es más reducida, ya que dispone de 300 ETFs en su plataforma. Aun así, tiene una gran variedad que permite a los inversores tomar exposición a cualquier mercado. Entre su lista podemos encontrar ETFs de índices bursátiles, ETFs de sectores o industrias, ETFs de estilos, ETFs de bonos, ETFs inmobiliarios, ETFs inversos.
Este bróker tampoco cuenta con un roboadvisor como tal, pero ofrece una selección de carteras de distintas temáticas o áreas que hacen que sea una opción muy interesante. De hecho, eToro oferta una serie de carteras elaboradas por sus expertos que son de lo más diversas. Desde aquellas que van para combatir las caídas de mercado, como otras enfocadas en sector o regiones. Aunque no hay ningún asesor robótico que nos configure la cartera, sí que tenemos una amplia variedad de ETFs y, además, ese plus añadido de carteras creadas por los analistas y expertos de eToro que utilizan diferentes productos financieros.
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