Este ‘boom’ por estos productos, que son más baratos en costes y transparentes en inversiones, parece que seguirá creciendo a tasas del 15-20% anual, según contó Adriá Besó, responsable de ventas de Wisdom Tree y Consuelo Blanco, responsable de análisis de fondos de Estrategias de inversión. Además los ETFs no solo permite diversificar nuestra inversión, sino posicionarnos con las mejores megatendencias en cada momento para invertir.
¿Qué son los ETFs?
Los ETFs (Exchange Traded Funds) son fondos de inversión que cotizan en bolsa y que replican el comportamiento de un índice bursátil, una materia prima, un sector económico o una cesta diversificada de activos.
En otras palabras, los ETFs ofrecen a los inversores la oportunidad de invertir en una amplia variedad de activos a través de una sola inversión, lo que los hace una forma diversificada y eficiente de invertir en el mercado.
Los ETFs se negocian en bolsa de la misma manera que las acciones ordinarias, lo que permite a los inversores comprar y vender participaciones de forma rápida y fácil. Además, los ETFs suelen tener comisiones más bajas que los fondos de inversión tradicionales, lo que los hace más atractivos para los inversores que buscan minimizar los costos de inversión.
Por poner un ejemplo, si nosotros compramos un ETF que replique al índice S&P 500 lo que obtendremos es una rentabilidad prácticamente igual que la del selectivo americano. Puede variar ligeramente por las comisiones, el cambio de divisa o porque algunas gestoras excluyen algunos sectores. Pero, si compramos uno que replique el índice de manera íntegra y este tiene un rendimiento del 15% ese año, nuestro ETF subirá ese 15%.
Los ETFs suelen tener un índice subyacente que se mantiene de forma pasiva, es decir, que los gestores no realizan cambios constantes en la cartera. Esto implica que los costos de administración de los ETFs son generalmente menores que los de los fondos mutuos y otros tipos de fondos de inversión activa. Por lo tanto, en teoría, los ETFs deberían tener un rendimiento similar al del índice subyacente, menos los costos de administración.
¿Qué beneficios tiene invertir en ETFs?
Para los inversores, estos productos tienen beneficios en cuanto a los costes, que como ya se han mencionado son más bajos que a la hora de invertir en un fondo de inversión al uso. Pero, además de los costes, también se encuentra la facilidad de comprar este producto y la diversificación que ofrece a los clientes, que pueden comprar miles de ETFs que replican los índices tanto de mercados cómo de productos que hay para los inversores.
Para invertir en ETFs, se necesita un broker que de acceso al mercado y disponga de una amplia gama de productos, así como unas comisiones y niveles de ejecución óptimos.
Invertir en ETF ayuda a diversificar la cartera de una manera rápida y barata, además de ofrecer exposición a sectores y regiones muy diversas.
¿Cuáles son los mejores brókeres para invertir en ETFs?
La manera más sencilla de invertir en ETFs es mediante un bróker, ya que estas plataformas dan acceso a decenas de ETFs muy distintos y que van acorde al perfil de inversión de cada cliente. Por eso, vamos a hacer un repaso por los mejores brókeres para invertir en ETFs en 2024 pensando tanto en las garantías que nos ofrecen a nivel de regulación y de ejecución del broker con los ETFs
La información proporcionada por Estrategias de Inversión, tiene únicamente fines informativos y educativos y no representa ningún tipo de asesoramiento financiero y/o recomendación de inversión. La inversión en bolsa tiene riesgos y puede significar perdida parcial o total de la inversión.
eToro
La gama ofrecida por el bróker eToro es más reducida, ya que dispone de 300 ETFs en su plataforma. Aun así, tiene una gran variedad que permite a los inversores tomar exposición a cualquier mercado. Entre su lista podemos encontrar ETFs de índices bursátiles, ETFs de sectores o industrias, ETFs de estilos, ETFs de bonos, ETFs inmobiliarios, ETFs inversos
En cuanto a las comisiones, en eToro no se pagan comisiones por la compra o venta de ETFs, por lo que resulta una plataforma interesante para ahorrar costes a la hora de invertir. Your capital is at risk.
La gama de ETFs de Selfbank es todavía mayor, al superar los 2.000 ETFs disponibles, que además cotizan todos en mercados europeos. Además, Selfbank es una entidad regulada por el Banco de España por lo que se rige bajo las normativas españoles.
En cuanto a sus ETFs, aquí encontramos una gran variedad de productos con todos los mercados al acceso de los clientes y con temáticas muy diversas en las que se puede invertir. También cuenta con “ETFs inversos”, que evolucionan inversamente a su índice de referencia, lo que permite obtener beneficios si el índice baja.
Al tratarse de una acción, se te aplicará la comisión de compra o venta habitual. Puedes operar con ETFS desde 3,95 € en mercado nacional o desde 14,95 € en mercados internacionales.
BBVA Trader es el broker para inversores activos de BBVA, aunque pueden cualquier inversor puede ser cliente directamente de BBVA Trader. Ofrece más de 1.000 ETFs para poder invertir .
Incluyen los ETFs cotizados en la bolsa española y los principales a nivel mundial, para que cualquier inversor pueda replicar el comportamiento de los principales índices, sectores y geografías mundiales.
DEGIRO es un broker de bajo coste, que permite operar con ETFs de cientos de mercados. El inversor podrá acceder a una amplia gama de ETFs cotizados en 19 de las principales bolsas mundiales. Inviertiren los mercados que más interesen, desde índices locales hasta globales, y construir una cartera diversificada.
Invertir conlleva riesgos.
También ofrece una gama amplia de ETFs con una comisión de tan sólo 1.25 centavos de US$ por acción, mínimo 8 US$. Al igual que ocurría con otros bróker, el de iBroker también ofrece la compra de estos productos mediante el uso de los CFDs, lo cual permite comprar ETFs de una manera flexible y con unas bajas comisiones.
Además, esta sociedad de valores está regulada y supervisada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), por lo que también cuenta con el respaldo de la normativa española.
La entidad española Renta 4 Banco permite operar e invertir en más de 2.400 ETFs, por lo que la gama ofertada es de las más amplias del mercado. Además, cuentan con los llamados ETFs Smart Beta, Los ETFs smart beta ofrecen al inversor una opción complementaria entre la gestión activa y la gestión pasiva. Estos ETFs siguen las reglas de la gestión pasiva, al replicar el comportamiento de un índice determinado como el S&P 500, el Eurostoxx 600 o el MSCI World, pero tratan de mejorar la rentabilidad del índice o de reducir el riesgo de la cartera a través de una estrategia optimizada.
Las comisiones que aplica para los ETFs son muy reducidas, ya que la comisión de custodia es de 0,033% sobre efectivo + IVA, con un mínimo de 1,25 euros/mes y valor + IVA y un máximo del 0,033% sobre nominal + IVA.
Este bróker online cuenta con una gama de más de 1.800 ETFs muy diversos. Además, son ETFs respaldados por gestoras de reconocimiento mundial como Invesco, iShares y Xtrackers. Esta gran variedad hace que, mediante la plataforma, se pueda tener exposición a cualquier sector y región de todo el mundo.
En Scalable Capital cuenta con ETFs de índices mundiales, índices americanos, europeos, de mercados emergentes y hasta sostenibles, que tienen en cuenta los criterios ESG en sus inversiones.
El bróker de Scalable Capital ofrece acceso sin comisiones a más de 1700 ETFs, ETCs y ETNs de más de 30 proveedores. Todos los ETFs de los socios PRIME de Scalable Capital (Invesco, iShares y Xtrackers), pueden negociarse gratuitamente a partir de un volumen de orden de 250 €.
XTB.
XTB es un broker que ofrece a los inversores acceso instantáneo a los mercados financieros de todo el mundo. La compañía cotiza en Bolsa desde 2016 y está regulada por la CNMV de España. Entre los productos que ofrece están las acciones, ETFs y otros instrumentos. Además, los clientes pueden crear su propio plan de inversión con ETFs. Los usuarios de XTB reciben una remuneración anual (actualmente 5% en USD, 4,2% en €) sobre la cantidad que tengan sin invertir en el bróker, sin cantidad mínima ni límite máximo. XTB, presente en España desde el año 2008, cuenta actualmente con más de un millón de clientes
Las comisiones de XTB son las siguientes: Comprar acciones y ETFs en XTB es totalmente gratuito para los primeros 100000€ mensuales de negociación. Cuando se rebasa ese umbral, las comisiones son del 0,2% con un mínimo de 10€. Una vez que comience el siguiente mes, las comisiones vuelven a ser del 0%. No hay comisiones por depósito ni por retiradas de fondos. No existe comisión por retiradas ni por depósitos.
En Banco BiG encontrarás una de las mayores ofertas de ETPs disponibles, superando los 2.000 ETPs. Adicional a la gran oferta, en su plataforma de inversión podrás hacer búsquedas de inversión temática, ayudando así a la operativa y búsqueda de productos que se adecuen a tu inversión.
Trabajan con los ETPs de las principales gestoras en una plataforma muy completa e intuitiva. Se pueden encontrar también ETPs inversos o apalancados.
Banco BiG es una entidad regulada por el Banco de España, de ese modo se evitaría cualquier tipo de modelo declarativo por bienes en el extranjero y con un servicio de atención telefónica muy completo
OpenBank
Con OpenBank, los inversores pueden acceder a comprar más de 1.000 ETFs de todo el mundo y con la garantia de ser un banco del grupo Santander.
OpenBank dispone de ETFs simples, que replican un índice, Inversos, que se mueven en sentido inverso al índice que replican, y apalancados, que multiplican la inversión del cliente en el índice que replican.
La información proporcionada por Estrategias de Inversión, tiene únicamente fines informativos y educativos y no representa ningún tipo de asesoramiento financiero y/o recomendación de inversión. La inversión en bolsa tiene riesgos y puede significar perdida parcial o total de la inversión.
ING Direct
El banco naranja, ha lanzado igualmente su plataforma para poder comprar ETFs a través del broker del banco. Permite invertir en 2330 ETFs de las mejores gestoras internacionales y con tarifas muy competitivas. Por 1,5 €/$/£ + 0,05 % por operación a partir de 15 operaciones al trimestre. Y sin comisiones por servicios.
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Estrategias de Inversión ha editado el libro Cazadores de Tendencias, un manual para los inversores, donde el lector aprenderá a utilizar los principales indicadores para invertir, tanto fundamentales, tecnicos y macroeconomicos, además de conocer nuestro método para cazar valores en tendencia alcista.
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