Por eso la recomendación para todos aquellos que se acojan a estas tesis es muy sencilla, comenzar a ahorrar cuanto antes, en cuanto se cobre el primer sueldo (si es posible).
Los expertos de Fidelity han seleccionado estos tres fondos para tres perfiles diferentes de ahorrador: de menos de 40, entre 40 y 50 y para aquellos para quienes la jubilación esté cada vez más cerca.
PERFIL ARRIESGADO, MENORES DE 40
FF Global Dividend Fund: Los propios responsables de Fidelity explican que se trata de un “fondo de renta variable global que invierte en compañías cuyo crecimiento del dividendo es continuo y creciente en el tiempo, los llamados "aristócratas del dividendo". Este enfoque ofrece grandes ventajas de diversificación, protección frente a la volatilidad y rentabilidades más predecibles que las de la simple revalorización del capital”.
El objetivo del fondo es generar ingresos y crecimiento del capital a largo plazo. Un 70% como mínimo se invierte en acciones globales que generen dividendos.
Según Morningstar las cinco principales posiciones de este fondo en estos momentos son Johnson & Johnson, British American Tobacco,, Relx, Wolters Kluver y Procter & Gamble.
El gestor de este fondo es Daniel Roberts y en estos momentos el patrimonio del vehículo de inversión supera los 4.000 millones de dólares.
PERFIL MODERADO, ENTRE 40 Y 50 AÑOS
FF Global Multi Asset Income Fund: Se trata de un fondo de los de categoría multiactivos que se lanzó al mercado en 2013. En estos momentos ponen el dinero en activos que generen crecimiento, rentas e híbridos.
En la firma de inversión apuntan que su gestor, Eugene Philalithis, “asigna los activos de forma táctica a medida que cambian las condiciones de los distintos mercados del mundo. Está enfocado a inversores con un horizonte temporal a largo plazo y diversos perfiles de riesgo, pero cuyo principal objetivo sea conseguir unas rentas recurrentes, en este caso de alrededor del 5% anual (objetivo no garantizado pero que ha cumplido desde su lanzamiento el 11/11/2013), aunque sin renunciar por ello a una revalorización atractiva de la inversión”.
Para lograr este retorno en Fidelity recuerdan que su gestor “tiene una gran flexibilidad que le permite invertir entre un 20% y un 100% en activos generadores de rentas como los distintos tipos de deuda, entre un 0% y un 80% en activos híbridos como el high yield y entre un 0% y un 80% en activos que generan crecimiento como la renta variable o infraestructuras”.
En la actualidad, esta es la asignación de activos concreta del fondo:
PERFIL CONSERVADOR, MAYORES DE 50 (con la jubilación a la vista)
FF Global Multi Asset Tactical Defensive Fund: Este fondo pretende proporcionar un mayor rendimiento total de dinero en efectivo y un crecimiento estable a largo plazo invirtiendo en una serie de activos mundiales de la exposición a proporcionar bonos, acciones, productos básicos, bienes y dinero en efectivo
En Fidelity apuntan que se trata de un “fondo multiactivos flexible y dinámico, que asigna los activos de forma táctica a medida que cambian las condiciones de los distintos mercados del mundo. Está enfocado a inversores cuyo principal objetivo es mantener el capital invertido, por lo cual prefieren inversiones de menor riesgo pero sin renunciar a un rendimiento razonable (aunque no sea su prioridad). Para lograrlo, invierte un mínimo del 65% de la cartera en renta fija y liquidez, y puede invertir hasta un 50% en estrategias que permitan obtener resultados positivos sea cual sea la dirección de los mercados”.
Sus gestores, Nick Peters y Keven O’Nolan distribuyen en estos momentos así su cartera.
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