Lo primero que debe saber para elaborar una buena estrategia es no subestimar el horizonte temporal de sus activos. Si piensa que va a vivir menos tiempo es posible que sus finanzas no estén planificadas de la forma adecuada por lo que correría el riesgo de quedarse sin dinero antes de tiempo.

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Otra estrategia a tener en cuenta es no ignorar los mercados financieros internacionales. Diversificar bien una cartera no pasa solo por contar con acciones de diferentes sectores, ya que cuando la economía nacional atraviesa dificultades, a muchas empresas les cuesta crecer y prosperar. Si quiere hacerlo bien, no debe invertir en un único país o región para no exponerse a un mayor riesgo debido a la limitación de su cartera.

También es necesario que sepa diferenciar las necesidades de rentas de las necesidades de flujo de efectivo, ya que la forma en la que genera sus rentas puede incidir en la revaloración de sus activos y en los impuestos. Y esto afectará a su capacidad para conseguir el flujo de efectivo que necesita.

Tampoco debemos ignorar factores de riesgo imprevistos, como los sectores, los países o las divisas, que deben ser tenidos en cuenta dentro de una cartera debidamente diversificada para que no esté expuesta a una mayor volatilidad que puede aumentar sus pérdidas. 

En la guía y actualizaciones periódicas verá que la oferta y la demanda tienen una importancia fundamental. Es esencial saber seguir, analizar y evaluar de forma precisa la oferta y la demanda para realizar previsiones acertadas en los mercados. De esta manera podrá ignorar el ruido que no es relevante.

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Otra estrategia importante pasa por no apostar por inversiones basándonos únicamente en la información de dominio público ya que si queremos obtener una rentabilidad superior debemos saber algo que todavía no esté reflejado en las cotizaciones.

Además, no debe tener un exceso de confianza en sus habilidades de inversión, ya que podría nublar su juicio de forma que no tomara decisiones racionales e imparciales. Si olvidamos los errores cometidos en el pasado podemos confiar en exceso en nuestras habilidades y asumir riesgos excesivos en la cartera.

Entre las principales estrategias se encuentra también buscar gestores de patrimonio que tengan incentivos de beneficios para que los objetivos de estos asesores estén ligados a los suyos. De este modo, las comisiones no harán desaparecer las rentabilidades obtenidas.

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Un punto fundamental es contar con un asesor personal que le ayude a conseguir sus objetivos de inversión a largo plazo sin tener que preocuparse de los errores que puede estar cometiendo por falta de tiempo o de conocimientos.

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El presente documento recoge la opinión general de Fisher Investments España y Fisher Investments Europe, y no debe ser considerado como un servicio de asesoramiento personalizado en materia de inversiones o fiscal, ni un reflejo de la rentabilidad de sus clientes. No existe garantía alguna de que Fisher Investments España o Fisher Investments Europe sigan sosteniendo estas opiniones, que pueden cambiar en cualquier momento a partir de nuevos datos, análisis o consideraciones. La información aquí contenida no pretende ser una recomendación o pronóstico de las condiciones del mercado. En su lugar, tiene por objeto esclarecer los aspectos tratados. Los mercados actuales y futuros pueden diferir ampliamente de los que se describen en este documento. Asimismo, no se garantiza la exactitud de ninguna de las hipótesis empleadas en los ejemplos contenidos en este documento.