El mercado no está como para irse a descansar y olvidarse de nuestras inversiones, según estos expertos, “especialmente teniendo en cuenta las marejadas que se han producido en los mercados en verano durante los últimos años. El periodo estival es una época de escasa actividad y menos operaciones, lo que redunda en movimientos más bruscos y una mayor volatilidad. Proteger nuestra cartera de inversión es vital para disfrutar tranquilo de las vacaciones”, afirman.

Según esta firma hay ocho claves que hay que seguir a pies juntillas para evitar sustos estivales:

1. Realice un balance de la primera mitad de año: “Es preciso que hagas una revisión semestral de la misma. Sería bueno que, antes de irte de vacaciones, tu asesor te cuente en profundidad cómo ha evolucionado, qué nivel de riesgo ha soportado, qué rentabilidad ha obtenido y si se han cumplido tus objetivos. Si ya has alcanzado o superado el nivel de beneficios que buscabas, valora si es momento de recoger beneficios”, dicen en la entidad

2. Identifique los riesgos. “Haz un análisis de la situación macroeconómica, geopolítica y política de las zonas geográficas a las que tengas exposición o que puedan influir en los mercados, con el objetivo de detectar riesgos actuales o potenciales de carácter geopolítico que podrían afectar a tu cartera. Sitúa en un calendario tanto las citas relevantes (cumbres políticas, reuniones de instituciones de política monetaria, etc.) como los conflictos abiertos que puedan repercutir en el valor de tus activos”, apuntan.

3. Atento a los vencimientos. “Revisa si alguno de los activos que forman parte de tu cartera de inversión llega a vencimiento durante tus vacaciones”. Si es así valora cuál es la mejor estrategia. Si tiene asesor, discute cuál es la mejor opción antes de irse de vacaciones.

4. Cubra su cartera de los riesgos que pudieran afectarle. “Analiza qué posiciones tienen más riesgo y combátelo disminuyendo su peso en el total de la cartera”, dicen en el banco alemán.

5. No pase por alto la fiscalidad. “A la hora de decidir qué cambios aplicar a tu cartera, ten en cuenta que no todos los productos de inversión tributan de la misma manera”, explican

6. Prevea próximos pagos y gastos. Lo más aconsejable es planificar con qué recursos se cubrirán y si hay que deshacer alguna posición para afrontarlos.

7. Piense en la “vuelta al cole”. En la firma aconsejan dejar ya en la agenda la cita de septiembre con su asesor, si lo tiene.

8. ¡Relájese y disfrute! Si ha hecho sus deberes, olvídese de las noticies y despreocúpese de los mercados.

QUIZÁ LE INTERESE LEER: "La confianza de los millonarios en la bolsa en mínimos desde el inicio de la crisis"