La Autoridad Federal de Supervisión Financiera (BaFin) ha impuesto una multa de 23,05 millones de euros a Deutsche Bank en relación con tres procedimientos regulatorios. Estos incluyen retrasos en la investigación interna de incidentes relacionados con transacciones de derivados financieros en España, así como el incumplimiento de Postbank de obligaciones regulatorias.
BaFin detalla que la multa total incluye 14,8 millones de euros por infracciones en la venta de derivados, 4,6 millones de euros por incumplimientos en la grabación telefónica y otros 3,65 millones de euros por deficiencias en el servicio de transferencia.
La entidad financiera no cumplió con los requisitos organizativos de la Ley de Comercio de Valores en relación con la venta de derivados. BaFin señala que Deutsche Bank tardó demasiado en investigar las infracciones y subsanar las deficiencias relacionadas con la venta de derivados de divisas en España.
La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) multó a Deutsche Bank con 10 millones de euros en febrero pasado. La entidad expresó su intención de apelar la multa y aseguró haber mejorado sus procesos y controles.
BaFin explica que Postbank, una sucursal de Deutsche Bank, no grabó conversaciones telefónicas relacionadas con servicios de inversión tras la expiración de una excepción por la pandemia de Covid-19. Además, las solicitudes de traspaso de cuentas no se tramitaron o se hicieron con retraso.
Aceptación de la multa y mejoras internas
Deutsche Bank ha aceptado la multa impuesta por BaFin y asegura que está cubierta con provisiones existentes, sin impacto en los resultados de 2025. La entidad afirma que los procedimientos han concluido y que han mejorado los procesos en las áreas afectadas, reforzando los controles.
Deutsche Bank destaca su plena cooperación con BaFin en todos los casos y resalta que se han implementado mejoras significativas en los procesos y controles en las áreas afectadas.