Los servicios ofrecidos por la banca privada incluyen:
- Gestión de inversiones: La banca privada proporciona servicios de gestión de inversiones personalizados, teniendo en cuenta los objetivos financieros y la tolerancia al riesgo de cada cliente. Esto implica la creación y gestión de una cartera de inversiones diversificada que puede incluir acciones, bonos, fondos mutuos, fondos de cobertura, bienes raíces y otros activos.
- Planificación patrimonial: La banca privada ayuda a los clientes a administrar y preservar su patrimonio a largo plazo. Esto incluye asesoramiento sobre impuestos, sucesión, planificación de herencias, estructuración de fideicomisos y planificación financiera integral para las futuras generaciones.
- Servicios bancarios personalizados: Los clientes de la banca privada tienen acceso a una amplia gama de servicios bancarios personalizados, que incluyen cuentas corrientes y de ahorro, tarjetas de crédito y débito, préstamos y líneas de crédito, servicios de banca en línea y servicios de banca internacional.
- Asesoramiento financiero: La banca privada proporciona asesoramiento financiero especializado a sus clientes en áreas como la diversificación de inversiones, la gestión del riesgo, la planificación de jubilación, la educación de los hijos, la filantropía y otros aspectos relacionados con la gestión del patrimonio.
- Servicios de gestión fiduciaria: Los bancos privados también ofrecen servicios de gestión fiduciaria, actuando como fiduciarios o administradores de fondos para proteger y gestionar los activos de sus clientes, a menudo a través de fideicomisos y estructuras legales similares
Es importante destacar que la banca privada se distingue de la banca minorista tradicional al brindar servicios altamente personalizados y exclusivos a clientes con un patrimonio significativo. Los clientes de la banca privada esperan una atención individualizada, soluciones a medida y un alto nivel de confidencialidad en sus transacciones financieras.
La banca privada está dirigida a clientes de alto valor neto (HNWI, por sus siglas en inglés) y a familias adineradas. Estos clientes generalmente tienen una cantidad considerable de activos y una capacidad de inversión significativa. No existe un umbral específico para ser considerado cliente de banca privada, ya que varía según la institución financiera, pero suele requerirse un nivel mínimo de riqueza o ingresos para acceder a estos servicios.
La banca privada se enfoca en atender las necesidades financieras y patrimoniales de este segmento de clientes, brindándoles servicios personalizados, asesoramiento especializado y soluciones adaptadas a sus requerimientos individuales. Estos clientes suelen buscar servicios de inversión más sofisticados, una gestión integral de su patrimonio y una atención personalizada que les ayude a alcanzar sus objetivos financieros a largo plazo.
Mejores entidades de banca privada 2024
Número de clientes: 13.330
Patrimonio: 13.330 millones €
Número de oficinas en España: 13
Patrimonio mínimo para acceder: 1.000.000 euros
Singular Bank forma parte de Warburg Pincus, un grupo inversor líder a nivel mundial, creado en 1966 y con presencia en más de 40 países, con más de 55 años de experiencia en servicios financieros.
Esta banca privada ofrece a sus clientes tres grados de asesoramiento diferentes en función de los conocimientos que se tengan. Así, permite el acceso a toda su gama de productos para que sea el cliente el que construya su cartera a su gusto; también ofrece una opción mixta en la que la cartera se crea entre el banquero privado y el propio cliente y, por último, Singular Bank también ofrece la construcción de carteras por parte de un banquero privado en función al perfil de riesgo del cliente.
- Número de clientes: 106.161
- Patrimonio: 114.618millones €
- Número de oficinas en España: 56
- Patrimonio mínimo para acceder: 500.000 euros
La banca privada de CaixaBank cuenta con más de 15 años de experiencia y se ha posicionado como la segunda más grande de España con más de 114.000 millones de euros gestionados. Además, este modelo de negocio ha recibido diversos reconocimientos internacionales.
En cuanto a los servicios que ofrecen, lo cierto es que se encuentra una gran variedad en función del tipo de cliente. Por ejemplo, en el servicio Timemap apuestan por un proceso omnicanal con el que dar respuesta a tus necesidades financieras, más allá de la inversión y la gestión del propio patrimonio. Aquí, el asesor planifica los objetivos financieros del cliente y se crea una hoja de ruta para lograrlo. Además, también ofrecen el servicio CaixaBank Wealth, con un asesoramiento independiente para aquellos clientes que quieran algo más premium con un asesoramiento completamente personalizado y adecuado a cada situación. Tiene una estructura separada de la banca privada y un mayor coste para el cliente porque cuenta con una gran cantidad de servicios. Por último, la banca privada de la entidad ofrece el servicio Bróker para aquellos clientes capaces de gestionar sus patrimonios por sí mismo. Aquí, se da acceso a un portal para la compra de fondos de inversión y valores con los que componer una cartera.
Abanca Banca Privada
- Número de clientes: 7.033
- Patrimonio: 7.033 millones €
- Número de oficinas en España: ND
- Patrimonio mínimo para acceder: 500.000 euros
La banca privada de Abanca se ha convertido en un referente en España al superar los 7.000 millones de euros gestionados. Especialmente, gracias a que también ayudan a los no residentes.
Esta banca privada va dirigida tanto a los ahorradores con patrimonios superiores a 500.000 euros, como para empresarios, profesionales de élite y grupos familiares. Además de la gestión de carteras, Abanca apuesta por una planificación patrimonial más completa, además de permitir las oportunidades empresariales o de inversión dentro del mercado de las fusiones y adquisiciones, la gestión inmobiliaria y la gestión alternativa. Así, sus clientes cuentan con una gran variedad de opciones para la administración de su patrimonio. Finalmente, aquellos que forman parte de esta banca privada también cuentan con la World Elite Mastercard y todas sus ventajas.
- Número de clientes: 102.290
- Patrimonio: 100.952 millones €
- Número de oficinas en España: 23
- Patrimonio mínimo para acceder: 500.000 euros
La banca privada del BBVA destaca por su digitalización, ya que en 2023 ha recibido el reconocimiento de ser la mejor Banca Privada en el uso de la tecnología en Europa 2023.
En cuanto a los servicios, la banca de BBVA ofrece un asesoramiento y gestión completa sobre el patrimonio, aunque más enfocado a la inversión. Además, cuenta con un equipo experto para los más altos patrimonios (superiores a 10 millones de euros), llamado Ultra High. Más allá de eso, su enfoque en la inversión les permite crear carteras personalizadas para cada cliente contando con diferentes productos de inversión e incluso con acceso a los mercados privados. Al mismo tiempo, a pesar de la personalización del servicio permiten a los clientes recibir asesoramiento o gestión en función del grado de conocimientos que tengan. Por último, también cuentan con una tarjeta Visa Infinite BBVA para darle mayores ventajas a estos clientes.
Banco Mediolanum
- Número de clientes: -
- Patrimonio: 1.671 millones €
- Número de oficinas en España: -
- Patrimonio mínimo para acceder: -
Esta es una de las bancas privadas más jóvenes de España, ya que nacieron en el año 2018 para dar un servicio a los clientes de altos patrimonios de este banco.
Mediolanum Wealth Solutions es el servicio de asesoramiento avanzado de Banco Mediolanum, diseñado para satisfacer las necesidades y objetivos de los clientes de Banca Privada, en términos de análisis patrimonial y Asset Allocation. Un nuevo enfoque global e intergeneracional del patrimonio familiar, tanto en su vertiente financiera como empresarial, preparado para acompañar a los clientes en todas las fases y todos los aspectos de la vida.
- Número de clientes: 18.805
- Patrimonio: 18.805 millones €
- Número de oficinas en España: 3
- Patrimonio mínimo para acceder: 500.000 euros
Esta banca privada internacional es la que más clientes tiene en España siendo una entidad bancaria extranjera. Además, cuentan con una amplia experiencia, ya que sus inicios se remontan a 1930.
AndBank banca privada destaca por sus servicios, ya que además del asesoramiento y de la gestión patrimonial, es experta en real estate, para aquellos clientes que tengan un especial interés en el lado inmobiliario, además de ofrecer una amplia gama de productos de inversión y abogar por un asesoramiento global. Además, AndBank también cuenta con expertos para planificar el plan sucesorio de cada uno de los clientes.
- Número de clientes: 51.127
- Patrimonio: 51.127 millones €
- Número de oficinas en España: 49
- Patrimonio mínimo para acceder: 1.000.000 euros
Con más de 50.000 millones de euros gestionados, Bankinter Banca Privada se posiciona como la cuarta más grande de España. Una banca privada que tiene unos requisitos de acceso más altos que las anteriores, al exigir un mínimo de un millón de euros.
En cuanto a los servicios, Bankinter muestra una gama más completa, ya que no solo se centra en la gestión del patrimonio para la inversión, sino que también apuestan por el asesoramiento fiscal. Además, cuentan con una dedicación especial para colectivos, como instituciones religiosas o fundaciones. Más allá de eso, los clientes de esta banca privada tienen acceso a productos más sofisticados, gracias a Bankinter Luxemburgo, a la apuesta por las inversiones alternativas, los servicios inmobiliarios y, por supuesto, la inversión más tradicional mediante fondos y con un asesoramiento independiente que permite la gestión discrecional de la cartera.
- Cómo ponerse en contacto: En oficinas físicas o a través del 900 816 833
SabadellUrquijo Banca Privada
- Número de clientes: 32.543
- Patrimonio: 32.543 millones €
- Número de oficinas en España: 1.000
- Patrimonio mínimo para acceder: 500.000 euros
La banca privada del Banco Sabadell completa el top 5 de las bancas privadas más grandes de España y, además, se consolida como la entidad con un mayor número de banqueros privados nominados a los Premios de Banca Privada de Citywire.
Esta banca privada está enfocada a la gestión patrimonial mediante las inversiones creando diferentes carteras para cada tipo de cliente. El plus diferenciador es la apuesta por la formación y los eventos para ayudar a los clientes a conocer las tendencias de mercado de la mano de profesionales internacionales. Además, cuenta con servicio personalizado para trabajar con cada cliente. Eso sí, aquí no hay una apuesta por la planificación fiscal o por la inmobiliaria, ya que está más enfocada en la gestión y construcción de carteras de inversión.
- Cómo ponerse en contacto: En oficinas físicas o a través del 963 085 000
- Número de clientes: 8.700
- Patrimonio: 8.700 millones €
- Número de oficinas en España: ND
- Patrimonio mínimo para acceder: 500.000 euros
La banca privada de Ibercaja es una de las más grandes de España y supera los 8.500 millones de euros gestionados.
En este caso, la gran apuesta de Ibercaja es por la personalización del servicio de cara a sus clientes. De esta manera, ofrece a sus clientes un trato más directo, personal y especializado en cada uno de los casos para establecer una estrategia de inversión a medida de los objetivos. Como ocurre con otras bancas privadas, la de Ibercaja va enfocada a la gestión de las inversiones y de la propia cartera, dejando a un lado la fiscalidad o la inmobiliaria. Por último, destacan en contar con un gestor en cada oficina para que el cliente pueda ser atendido cunado lo desee.
- Cómo ponerse en contacto: En oficinas físicas
Fineco Banca Privada Kutxabank
- Número de clientes: -
- Patrimonio: 4.326 millones €
- Número de oficinas en España: 7
- Patrimonio mínimo para acceder: 500.000 euros
Fineco lleva dedicada a la gestión patrimonial desde 1984 y esta banca privada ha conseguido multiplicar por tres el volumen de activos gestionados en solo 10 años.
Destacan por la gestión independiente, sin objetivos personales o de producto haciendo que cada banquero privado sea más libre a la hora de escoger los vehículos de ahorro e inversión con los que componer la cartera. Su apuesta aboga más por el lado inversor y la construcción de carteras independientes, en detrimento de otros servicios como el fiscal. De esta manera, es una banca ideal para aquellos que quieran independencia y enfoque en la inversión con un equipo con más de 35 años de experiencia.
- Cómo ponerse en contacto: en sus oficinas físicas
Laboral Kutxa Banca Privada
- Número de clientes: 2.720
- Patrimonio: 2.720 millones €
- Número de oficinas en España: 7
- Patrimonio mínimo para acceder: 300.000 euros
Lo cierto es que la banca privada Laboral Kutxa no muestra sus servicios mediante su portal web y lo enfoca a sus oficinas para aquellos clientes que superen un patrimonio de 300.000 euros.
- Cómo ponerse en contacto: en sus oficinas físicas
- Número de clientes: -
- Patrimonio: 23.500 millones €
- Número de oficinas en España: 113
- Patrimonio mínimo para acceder: 500.000 euros
Con más de 100 años de experiencia, esta banca destaca por su especialización en el lado de la banca privada. Tanto es así, que compite en patrimonio con los bancos más grandes de España.
En cuanto a sus servicios, Banca March está enfocada en la gestión de las inversiones de sus clientes con una gestión de carteras muy personalizada. Destaca, especialmente, el acceso a invertir en los mismos proyectos y oportunidades que sus accionistas. Es una atractiva opción para diversificar su patrimonio y aprovechar operaciones de economía real y que no esté correlacionadas con la evolución de los mercados financieros. Además, también cuentan con servicios de asesoramiento fiscal para encontrar las mejores alternativas por el lado impositivo.
- Cómo ponerse en contacto: en sus oficinas físicas o en 900 227 227
- Número de clientes: 16.398
- Patrimonio: 16.398 millones €
- Número de oficinas en España: 69
- Patrimonio mínimo para acceder: 350.000 euros
Con más de 35 años de experiencia, Renta 4 destaca por ser una de las bancas privadas independientes más grandes de España. Cuenta además con servicios de gestión, de pensiones y de banco como tal.
En cuanto a su banca privada, ofrecen servicios de planificación patrimonial, fiscal y sucesoria. En cuanto a la planificación patrimonial, el asesoramiento de la entidad es independiente a que el cliente esté en otra entidad bancaria, haciendo que sea un asesoramiento sobre el total de los activos. Además, la construcción de carteras se hace teniendo en cuenta el perfil de riesgo y ofreciendo productos que van desde los propios planes de pensiones, a los fondos de inversión. Más allá de eso, también ofrecen una planificación fiscal, de servicios de tesorería y de sucesión.
- Cómo ponerse en contacto: en sus oficinas físicas
- Número de clientes: 12.405
- Patrimonio: 13.202 millones €
- Número de oficinas en España: 11
- Patrimonio mínimo para acceder: -
A&G Banca Privada nació en el año 1987 y se ha consolidado como un gran referente dentro de las bancas privadas españolas.
En cuanto a sus servicios, además del asesoramiento y de la construcción de carteras en sí, A&G también cuenta con una banca de inversión enfocada en el Real Estate y en el M&A, algo que permite a sus clientes tener unos productos de inversión más exclusivos, a los que solo puede acceder a través de la entidad. Además, los clientes cuentan con un asesoramiento completo sobre su patrimonio, tanto para su gestión e inversión, como para la parte fiscal, la planificación sucesoria y un carácter global.
- Cómo ponerse en contacto: en sus oficinas físicas
- Número de clientes: 8.000
- Patrimonio: 6.400 millones €
- Número de oficinas en España: 15
- Patrimonio mínimo para acceder: 100.000 euros
Esta banca privada ha sido elegida como la mejor banca privada boutique de España en 2021 y 2022. Un galardón que llega después de su nacimiento en el año 2000 y que la ha convertido en un referente dentro de la banca privada independiente de España.
Tressis está enfocada en el asesoramiento financiero de sus clientes ofreciendo diferentes servicios de inversión en función de los conocimientos y del perfil de riesgo de cada uno. Por eso, cuenta con tres modelos: lo hacemos nosotros, lo haces tú y lo hacemos juntos. Tres vías para componer una cartera que busque los objetivos personales de cada uno de los clientes y empresas. Así, en Tressis elaboran una estrategia personalizada en función de lo que cada uno de sus clientes quiera lograr. Desde preparar la jubilación, hasta emprender un negocio o conseguir la libertad financiera. De esta manera, esta banca privada está diseñada, especialmente, para aquellos que quieran invertir en los mercados financieros, pero también en el mercado inmobiliario o en activos alternativos para diversificar la cartera.
- Cómo ponerse en contacto: en sus oficinas físicas o en 917 020 274
Alantra WM
- Número de clientes: 4.069
- Patrimonio: 4.100 millones €
- Número de oficinas en España: 8
- Patrimonio mínimo para acceder: 1.000.000 euros
Esta banca privada, que tiene como accionista mayoritario a Mutua Madrileña, está enfocada en la gestión de las inversiones de los clientes ofreciéndoles variados servicios.
Así, ofrecen servicios que van desde la amplia tipología de contratos (Mifid), la diversificación de la asignación de activos por tipo de activo, el peso en alternativos de acuerdo con el perfil de objetivos de inversión, la agilidad de ajustes tácticos y procedimientos a través de firma electrónica, y la información de la cartera con gran profundidad de análisis. De esta manera, aquellos que quieran invertir su patrimonio pueden encontrar aquí una buena alternativa.
- Cómo ponerse en contacto: en sus oficinas físicas
EDM Banca privada
- Número de clientes: 4.120
- Patrimonio: 3.805 millones €
- Número de oficinas en España: 2
- Patrimonio mínimo para acceder: -
Esta banca privada, que cuenta con más de 30 años de experiencia, ofrece soluciones de inversión adaptadas a cada cliente con la convicción, la transparencia y la confianza de fundamentarlas siempre en negocios de calidad, prósperos y responsables.
En esta banca privada, además de realizar una planificación financiera y construir una cartera en base al perfil de riesgo de cada uno de los clientes, destacan por otros servicios más especificios como la gestión de vehículos personalizados (SICAVs, Unit Linked, SIL), la custodia con domicilio en cualquier país de la Unión Europea y Suiza o el asesoramiento fiscal a través de acuerdos con especialistas independientes de reconocido prestigio.
- Número de clientes: 3.340
- Patrimonio: 3.340 millones €
- Número de oficinas en España: 3
- Patrimonio mínimo para acceder: 10.000.000 euros
Esta banca privada está enfocada en los grandes patrimonios al poner una barrera de 10 millones de euros como mínimo para acceder a sus servicios.
Unos servicios que se componen de tres áreas principales. La primera de ellas es el asesoramiento, ofreciendo un servicio continuado en todo lo relacionado con la gestión del patrimonio de familias e instituciones. Además, también realizan servicios de consultoría para proyectos puntuales relacionados con su familia, su institución o su patrimonio y, por último, también apuestan por la formación para compartir las las Best Practices como apoyo en la gestión del cambio.
- Número de clientes: 2.700
- Patrimonio: 2.700 millones €
- Número de oficinas en España: 7
- Patrimonio mínimo para acceder: 3.000.000 euros
iCapital es fruto de la unión de un grupo de profesionales del sector financiero dedicados al asesoramiento patrimonial. Cuentan ya con más de quince años de experiencia en el mercado y en 2023 apostaron por convertir en Madrid en HUB para inversores latinoamericanos.
En cuanto a los servicios, esta banca privada apuesta por un servicio completo en materia de asesoramiento apostando por el asesoramiento financiero, el family office, asesoramiento en la financiación, asesoramiento corporativo y asesoramiento inmobiliario. Así, los clientes pueden tener toda la gama completa.
- Número de clientes: 2.659
- Patrimonio: 2.659 millones €
- Número de oficinas en España: -
- Patrimonio mínimo para acceder: 100.000 euros
Mutuactivos es la gestora y banca privada de Mutua Madrileña y se convirtió en la mejor gestora nacional en 2022, en los premios AllFunds.
En cuanto a los servicios que ofrece, se enfocan especialmente en el lado inversor ofreciendo carteras gestionadas a los clientes por sus propios banqueros y asesores en función del perfil de riesgo de cada uno de sus clientes. De esta manera, se puede delegar la gestión del patrimonio para su crecimiento. Además de eso, también permite la posibilidad de invertir donde lo hace la banca privada para alinearse con el posicionamiento institucional.
Orienta Capital
- Número de clientes: -
- Patrimonio: 2.150 millones €
- Número de oficinas en España: 7
- Patrimonio mínimo para acceder: -
Orienta Capital es una entidad experta en el asesoramiento financiero de grandes patrimonios e instituciones, con más de 2.150MM € de activos bajo asesoramiento.
En cuanto a los servicios, además del propio asesoramiento, apuestan por una arquitectura abierta activamente y analizamos de manera individualizada las oportunidades, combinando fondos de inversión tradicionales con inversiones en activos de economía real. Además, también posibilitan la gestión discrecional, un servicio que permite a nuestros clientes delegar en Orienta Capital las decisiones de inversión y la gestión del patrimonio financiero. Finalmente, en la entidad también son expertos en inversiones alternativas para los clientes que quieran algo más con lo que diversificar la cartera.
- Número de clientes: 3.000
- Patrimonio: 2.200 millones €
- Número de oficinas en España: 4
- Patrimonio mínimo para acceder: 300.000 euros
Atl Capital es una sociedad de valores que nació en 2003 y que ha superado los 3.000 clientes en España y con un patrimonio gestionado de más de 2.200 millones de euros.
En cuanto a los servicios que ofrece, apuesta por un modelo diferenciado en el que utiliza un sistema de cajas estudiamos para saber cuáles son las necesidades en el corto, medio y largo plazo de los clientes. Una vez analizadas, construyen la cartera en base a esas necesidades para la consecución de objetivos. Además, también apuesta por la banca privada, la planificación patrimonial, el asesoramiento fiscal, la depositaría de activos en el extranjero, las instituciones religiosas y la gestión de tesorería.
- Número de clientes: -
- Patrimonio: 18.000 millones €
- Número de oficinas en España: -
- Patrimonio mínimo para acceder: -
El banco alemán ofrece para sus clientes españoles su servicio de banca privada con la principal premisa de otorgar un servicio personalizado, transparente y con ventajas exclusivas.
De esta manera, sus servicios van desde el propio asesoramiento en cuanto a las inversiones para construir una cartera diversificada y conforme a los objetivos y perfil de riesgo de cada uno de los clientes. Además, también ofrecen ventajas en cuanto a la financiación para sus clientes de banca privada y la Tarjeta Crédito World Elite DB que permite el acceso a zonas VIP de los aeropuertos y grandes descuentos.
- Número de clientes: -
- Patrimonio: 6.789 millones €
- Número de oficinas en España: 5
- Patrimonio mínimo para acceder: 1.000.000 euros
Esta banca privada perteneciente al grupo Crédit Agricole lleva activa en España desde el año 1876 y ha sido reconocida como la mejor banca privada en Luxemburgo.
En cuanto a sus servicios, se definen como “arquitectos de su patrimonio”, al ofrecer un asesoramiento experto y un servicio para definir unas estructuras patrimoniales y unas soluciones de inversión a medida. Además, destacan por su compromiso social, de filantropía y de cumplimiento continúo de las normativas. Pero, al parecer están especialmente enfocados en el área de las inversiones.
BNP Paribas
- Número de clientes: -
- Patrimonio: 5.700 millones €
- Número de oficinas en España: 2
- Patrimonio mínimo para acceder: -
BNP Paribas es el banco internacional con más presencia en España y cuenta con más de 2.100 clientes corporativos e institucionales. Además, sus servicios en materia de banca privada agrupan cuatro líneas de negocio especializadas que ofrecen una amplia gama de soluciones de ahorro, inversión y protección: BNP Paribas Cardif, BNP Paribas Asset Management, BNP Paribas Wealth Management y BNP Paribas Real Estate.
Aunque, la banca privada enfocada en la gestión de patrimonios es la Wealt Management. BNP Paribas Wealth Management proporciona a las familias con altos patrimonios, empresarios y emprendedores una planificación integral de su patrimonio financiero, inmobiliario y empresarial. Les ofrecen nuestro modelo de servicio internacional para la gestión y asesoramiento de su patrimonio basado en Luxemburgo, por su situación estratégica en el corazón de Europa, su experiencia, su gran estabilidad política y social, así como su marco legal y reglamentario.
- Número de clientes: -
- Patrimonio: 3.429 millones €
- Número de oficinas en España: 2
- Patrimonio mínimo para acceder: -
Con más de 65 años de experiencia en el mundo de la banca privada, Creand WM destaca por ser un referente financiero a nivel internacional y el líder en Andorra.
Sobre los servicios que Creand WM ofrece, apuesta por el asesoramiento personalizado tanto para personas, como empresas, instituciones o family office. Además, no solamente ofrecen exposición a los sectores más comunes del mercado, como la renta fija o la renta variable, sino que también se puede tener exposición al capital privado o al mercado inmobiliario.